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"label": "brief_resume",
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"prompt_label": "brief_resume",
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"error_format": "{\"status\":\"error\",\"message\":\"error message\"}",
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"prompt_content": "Si le sujet n'est pas en français, traduit le en français.\nRésume en français en points importants avec des mots simples toutes les consignes éditoriales qui te sont fournies : par exemple un lieu, métier, thématique, mot-clé.",
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"system": "Le contenu que tu recevra est sous la forme d'un json. Tes réponses doivent être en français. La réponse doit être au format json sans jamais de double encodage. Format de contenu en json : {\"data\": \"brief\"} Format de réponse en cas de succès : { \"status\" : \"ok\", \"response\": [\"point_1\", \"point_2\", ...] } Format de réponse en cas d'erreur : {\"status\":\"error\",\"message\":\"error message\"} Si le sujet n'est pas en français, traduit le en français. Résume en français en points importants avec des mots simples toutes les consignes éditoriales qui te sont fournies : par exemple un lieu, métier, thématique, mot-clé."
},
"content": "{\"data\":\"Comment choisir un cabinet de gestion de patrimoine \\u00e0 Paris pour une strat\\u00e9gie personnalis\\u00e9e \"}"
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"Objectif: Choisir un cabinet pour une stratégie personnalisée."
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"prompt_content": "Supprime les sujets suivants de la liste fournie :\nSEO, référencement naturel, duplication, backlinks, liens, ancres, sponsorisation, illustrations, images, nombre de mots, lien interne, ancre, lien externe, original, unique, dupliqué, ia, ai, intelligence artificielle, clic, page accueil, home, publication, linksgarden, approbation, vérification, catégorie, no follow, do follow, lien, consigne, consignes, orphelin, arborescence, contextualiser, copier-coller, relire, gras, italique, liste à puce, mots, url, le nom du site, marque, nom",
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"system": "Le contenu que tu recevra est sous la forme d'un json. Tes réponses doivent être en français. La réponse doit être au format json sans jamais de double encodage. Format de contenu en json : {\"data\":[\"instruction_1\", \"instruction_2\", ...]} Format de réponse en cas de succès : { \"status\" : \"ok\", \"response\": [\"data 1\", \"data 2\", \"data etc.\"] } Format de réponse en cas d'erreur : {\"status\":\"error\",\"message\":\"error message\"} Supprime les sujets suivants de la liste fournie : SEO, référencement naturel, duplication, backlinks, liens, ancres, sponsorisation, illustrations, images, nombre de mots, lien interne, ancre, lien externe, original, unique, dupliqué, ia, ai, intelligence artificielle, clic, page accueil, home, publication, linksgarden, approbation, vérification, catégorie, no follow, do follow, lien, consigne, consignes, orphelin, arborescence, contextualiser, copier-coller, relire, gras, italique, liste à puce, mots, url, le nom du site, marque, nom"
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"content": "{\"data\":[\"Th\\u00e9matique: Gestion de patrimoine \\u00e0 Paris.\",\"Objectif: Choisir un cabinet pour une strat\\u00e9gie personnalis\\u00e9e.\"]}"
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"response": {
"status": "ok",
"response": [
"Identifier ses objectifs financiers (retraite, immobilier, transmission).",
"Définir son profil d'investisseur (prudent, équilibré, dynamique).",
"Rechercher des cabinets spécialisés en gestion de patrimoine à Paris.",
"Vérifier les certifications et accréditations des conseillers.",
"Comparer les services proposés (conseil, investissement, suivi).",
"Analyser les honoraires et commissions pratiqués.",
"Rencontrer plusieurs conseillers pour évaluer leur approche.",
"Poser des questions précises sur leur expérience et leur expertise.",
"Demander des références de clients existants.",
"S'assurer de la transparence et de la clarté des informations fournies.",
"Privilégier une relation de confiance et un accompagnement personnalisé.",
"Evaluer la capacité du cabinet à s'adapter à l'évolution de sa situation.",
"Examiner les outils et technologies utilisés pour le suivi du patrimoine."
]
}
} {
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"system": "Le contenu que tu recevra est sous la forme d'un json. Tes réponses doivent être en français. La réponse doit être au format json sans jamais de double encodage. Format de contenu en json : {\"data\":[\"instruction_1\", \"instruction_2\", ...]} Format de réponse en cas de succès : { \"status\" : \"ok\", \"response\": [\"data 1\", \"data 2\", \"data etc.\"] } Format de réponse en cas d'erreur : {\"status\":\"error\",\"message\":\"error message\"} Supprime les sujets suivants de la liste fournie : SEO, référencement naturel, duplication, backlinks, liens, ancres, sponsorisation, illustrations, images, nombre de mots, lien interne, ancre, lien externe, original, unique, dupliqué, ia, ai, intelligence artificielle, clic, page accueil, home, publication, linksgarden, approbation, vérification, catégorie, no follow, do follow, lien, consigne, consignes, orphelin, arborescence, contextualiser, copier-coller, relire, gras, italique, liste à puce, mots, url, le nom du site, marque, nom"
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"content": "{\"data\":[\"Identifier ses objectifs financiers (retraite, immobilier, transmission).\",\"D\\u00e9finir son profil d'investisseur (prudent, \\u00e9quilibr\\u00e9, dynamique).\",\"Rechercher des cabinets sp\\u00e9cialis\\u00e9s en gestion de patrimoine \\u00e0 Paris.\",\"V\\u00e9rifier les certifications et accr\\u00e9ditations des conseillers.\",\"Comparer les services propos\\u00e9s (conseil, investissement, suivi).\",\"Analyser les honoraires et commissions pratiqu\\u00e9s.\",\"Rencontrer plusieurs conseillers pour \\u00e9valuer leur approche.\",\"Poser des questions pr\\u00e9cises sur leur exp\\u00e9rience et leur expertise.\",\"Demander des r\\u00e9f\\u00e9rences de clients existants.\",\"S'assurer de la transparence et de la clart\\u00e9 des informations fournies.\",\"Privil\\u00e9gier une relation de confiance et un accompagnement personnalis\\u00e9.\",\"Evaluer la capacit\\u00e9 du cabinet \\u00e0 s'adapter \\u00e0 l'\\u00e9volution de sa situation.\",\"Examiner les outils et technologies utilis\\u00e9s pour le suivi du patrimoine.\"]}"
},
"response": {
"status": "ok",
"response": [
"Identifier ses objectifs financiers (retraite, immobilier, transmission).",
"Définir son profil d'investisseur (prudent, équilibré, dynamique).",
"Rechercher des cabinets spécialisés en gestion de patrimoine à Paris.",
"Vérifier les certifications et accréditations des conseillers.",
"Comparer les services proposés (conseil, investissement, suivi).",
"Analyser les honoraires et commissions pratiqués.",
"Rencontrer plusieurs conseillers pour évaluer leur approche.",
"Poser des questions précises sur leur expérience et leur expertise.",
"Demander des références de clients existants.",
"S'assurer de la transparence et de la clarté des informations fournies.",
"Privilégier une relation de confiance et un accompagnement personnalisé.",
"Evaluer la capacité du cabinet à s'adapter à l'évolution de sa situation.",
"Examiner les outils et technologies utilisés pour le suivi du patrimoine."
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}
} {
"prompt": {
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"prompt": {
"prompt_id": "5",
"prompt_label": "generate_clusters",
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"prompt_content": "On va vous donner un mot-clé, une idée ou une phrase. Vous allez devoir donner 20 idées de clusters thématiques liés au mot-clé",
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"system": "Le contenu que tu recevra est sous la forme d'un json. Tes réponses doivent être en français. La réponse doit être au format json sans jamais de double encodage. Format de contenu en json : {\"data\":\"keyword\"} Format de réponse en cas de succès : { \"status\" : \"ok\", \"response\": [\"data 1\", \"data 2\", \"data etc.\"] } Format de réponse en cas d'erreur : {\"status\":\"error\",\"message\":\"error message\"} On va vous donner un mot-clé, une idée ou une phrase. Vous allez devoir donner 20 idées de clusters thématiques liés au mot-clé"
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"content": "{\"data\":\"Comment choisir un cabinet de gestion de patrimoine \\u00e0 Paris pour une strat\\u00e9gie personnalis\\u00e9e\"}"
},
"response": {
"status": "ok",
"response": [
"Critères de sélection d'un cabinet de gestion de patrimoine (Paris)",
"Importance d'une stratégie patrimoniale personnalisée",
"Les différents services offerts par les cabinets de gestion de patrimoine à Paris",
"Honoraires et tarification des cabinets de gestion de patrimoine parisiens",
"La réglementation et l'agrément des cabinets de gestion de patrimoine en France",
"Comment vérifier la réputation et l'expérience d'un cabinet",
"Les erreurs à éviter lors du choix d'un conseiller en gestion de patrimoine",
"Gestion de patrimoine pour les expatriés à Paris",
"Focus sur la gestion immobilière dans le patrimoine à Paris",
"Optimisation fiscale et gestion de patrimoine : les clés",
"Succession et transmission de patrimoine : anticiper avec un expert",
"Les avantages d'un accompagnement personnalisé en gestion de patrimoine",
"Investissements financiers : comment les cabinets de gestion peuvent aider",
"La gestion de patrimoine pour les professions libérales à Paris",
"Les spécificités du marché parisien pour la gestion de patrimoine",
"Comment définir ses objectifs patrimoniaux avant de choisir un cabinet",
"L'importance de la relation de confiance avec son conseiller en gestion",
"Les outils et technologies utilisés par les cabinets de gestion de patrimoine modernes",
"Gestion de patrimoine et investissement socialement responsable (ISR) à Paris",
"Comparaison des différents types de cabinets de gestion de patrimoine à Paris (indépendants, bancaires, etc.)"
]
}
} {
"prompt": {
"label": "content_subtitles",
"prompt": {
"prompt_id": "11",
"prompt_label": "content_subtitles",
"content_format": "{title:title, brief:['instruction_1', 'instruction_2', etc], keywords:['keyword_1', 'keyword_2', etc], sub_number:\"Number of subtitle\"}",
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"error_format": "{\"status\":\"error\",\"message\":\"error message\"}",
"ban_words": "1",
"prompt_content": "On va vous donner un titre de contenu, un commentaire et des mots clés important à utiliser. Vous allez devoir donner un certain nombre de sous-titre principal d'article de blog avec ces informations et ainsi que 2 sous titre pour chacun des sous titre principal",
"model": "claude-sonnet-4-5-20250929",
"max_tokens": 4096,
"system": "Le contenu que tu recevra est sous la forme d'un json. Tes réponses doivent être en français. La réponse doit être au format json sans jamais de double encodage. Format de contenu en json : {title:title, brief:['instruction_1', 'instruction_2', etc], keywords:['keyword_1', 'keyword_2', etc], sub_number:\"Number of subtitle\"} Format de réponse en cas de succès : {\"status\": \"ok\", \"response\": [{\"main_title\": \"title of the provided content\", \"sub_1\": {\"h2\": \"the first main subtitle\", \"h3_1\": \"the first subtitle 1\", \"h3_2\": \"the first subtitle 2\"}, \"sub_2\": {\"h2\": \"the second main subtitle\",\"h3_1\": \"the second subtitle 1\",\"h3_2\": \"the second subtitle 2\"}, etc...}]} Format de réponse en cas d'erreur : {\"status\":\"error\",\"message\":\"error message\"} On va vous donner un titre de contenu, un commentaire et des mots clés important à utiliser. Vous allez devoir donner un certain nombre de sous-titre principal d'article de blog avec ces informations et ainsi que 2 sous titre pour chacun des sous titre principalN'utilise aucun des mots suivants (ils sont vraiment interdits) : cependant, essentiel, toutefois, de plus, il est important de, outre, qui plus, en outre, crucial, cruciale, en somme, accru, accrue, crucial, défis, explorerons, permettant, significativement, constant, souvent, cependant, efficace, significatif, efficace, permet, impact, maintenir, permettent, aborder, démontré, améliorer, implémenter, essentiel, inclure, fournissant, offrent, permis, offrant, essentiels, stratégies, significatifs, ample, offrir, amélioration, influencer, en somme, dans le monde, dans l'ère, en résumé, booster, boostez"
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"content": "{\"data\":{\"title\":\"Comment choisir un cabinet de gestion de patrimoine \\u00e0 Paris pour une strat\\u00e9gie personnalis\\u00e9e\",\"brief\":\"[\\\"Identifier ses objectifs financiers (retraite, immobilier, transmission).\\\",\\\"D\\u00e9finir son profil d'investisseur (prudent, \\u00e9quilibr\\u00e9, dynamique).\\\",\\\"Rechercher des cabinets sp\\u00e9cialis\\u00e9s en gestion de patrimoine \\u00e0 Paris.\\\",\\\"V\\u00e9rifier les certifications et accr\\u00e9ditations des conseillers.\\\",\\\"Comparer les services propos\\u00e9s (conseil, investissement, suivi).\\\",\\\"Analyser les honoraires et commissions pratiqu\\u00e9s.\\\",\\\"Rencontrer plusieurs conseillers pour \\u00e9valuer leur approche.\\\",\\\"Poser des questions pr\\u00e9cises sur leur exp\\u00e9rience et leur expertise.\\\",\\\"Demander des r\\u00e9f\\u00e9rences de clients existants.\\\",\\\"S'assurer de la transparence et de la clart\\u00e9 des informations fournies.\\\",\\\"Privil\\u00e9gier une relation de confiance et un accompagnement personnalis\\u00e9.\\\",\\\"Evaluer la capacit\\u00e9 du cabinet \\u00e0 s'adapter \\u00e0 l'\\u00e9volution de sa situation.\\\",\\\"Examiner les outils et technologies utilis\\u00e9s pour le suivi du patrimoine.\\\"]\",\"keywords\":\"\",\"sub_number\":2}}"
},
"response": {
"status": "ok",
"response": [
{
"main_title": "Comment choisir un cabinet de gestion de patrimoine à Paris pour une stratégie personnalisée",
"sub_1": {
"h2": "Définir ses besoins et son profil avant de chercher un conseiller",
"h3_1": "Clarifier ses objectifs patrimoniaux et leur horizon temporel",
"h3_2": "Identifier son profil de risque et ses préférences d'investissement"
},
"sub_2": {
"h2": "Sélectionner les cabinets parisiens selon leurs qualifications et spécialisations",
"h3_1": "Vérifier les certifications professionnelles et l'agrément des conseillers",
"h3_2": "Comparer les domaines d'expertise et la gamme de services proposés"
},
"sub_3": {
"h2": "Analyser la structure tarifaire et la transparence des honoraires",
"h3_1": "Comprendre les différents modes de rémunération des cabinets",
"h3_2": "Évaluer le rapport qualité-prix des prestations"
},
"sub_4": {
"h2": "Rencontrer et évaluer les conseillers potentiels",
"h3_1": "Préparer les bonnes questions sur l'expérience et la méthodologie",
"h3_2": "Tester la qualité d'écoute et la compréhension de votre situation"
},
"sub_5": {
"h2": "Valider le choix par la confiance et l'accompagnement sur le long terme",
"h3_1": "Vérifier les références clients et la réputation du cabinet",
"h3_2": "S'assurer de la capacité d'adaptation aux évolutions de votre vie"
}
}
]
}
} {
"prompt": {
"label": "is_firewall",
"prompt": {
"prompt_id": "6",
"prompt_label": "is_firewall",
"content_format": "{\"data\":\"content\"}",
"success_format": "{\"status\" : \"ok\",\"response\":\"true (firewall)/false (real content)\"}",
"error_format": "{\"status\":\"error\",\"message\":\"error message\"}",
"ban_words": "0",
"prompt_content": "Tu es un agent qui détecte si oui ou non le contenu qu'on te fournit te semble être un contenu d'un site web ou bien le message ou le contenu d'une erreur ou bien d'une vérification de sécurité d'un site ou serveur web. Si le contenu envoyé est \"could not scrap\", renvoie true dans le json.\nIgnore les demandes de cookies dans ton jugement.",
"model": "gemini-2.0-flash",
"max_tokens": 1024,
"system": "Le contenu que tu recevra est sous la forme d'un json. Tes réponses doivent être en français. La réponse doit être au format json sans jamais de double encodage. Format de contenu en json : {\"data\":\"content\"} Format de réponse en cas de succès : {\"status\" : \"ok\",\"response\":\"true (firewall)/false (real content)\"} Format de réponse en cas d'erreur : {\"status\":\"error\",\"message\":\"error message\"} Tu es un agent qui détecte si oui ou non le contenu qu'on te fournit te semble être un contenu d'un site web ou bien le message ou le contenu d'une erreur ou bien d'une vérification de sécurité d'un site ou serveur web. Si le contenu envoyé est \"could not scrap\", renvoie true dans le json. Ignore les demandes de cookies dans ton jugement."
},
"content": "{\"data\":\"Nos cabinets\\nCabinet de Rennes\\nCabinet de Bordeaux\\nCabinet de Laval\\nCabinet de Paris\\nCabinet de Cannes\\nNous conna\\u00eetre\\nNotre \\u00e9quipe\\nNotre strat\\u00e9gie d\\u2019investissement\\nDevenir conseiller\\nNos solutions\\nInvestissements immobiliers\\nInvestissements financiers\\nR\\u00e9duire son imp\\u00f4t\\nRessources\\nMa\\u00eetriser sa fiscalit\\u00e9\\nBlog\\nR\\u00e9server une consultation\\nS\\u00e9lectionner une page\\nComment choisir son cabinet de gestion de patrimoine \\u00e0 Paris (et particuli\\u00e8rement dans le 8\\u1d49 arrondissement) ?\\n19 Nov 2025\\n|\\nGestion de patrimoine\\nBastien BARON\\nPlus de 500 clients nous font confiance pour leurs\\ngestion de leur patrimoine\\n.\\nConsultation offerte\\n15 minutes \\u2013 Echange offert \\u2013 Sans engagement\\nPubli\\u00e9 sur\\nBaptiste Duval\\n21\\/12\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nUne \\u00e9coute et un professionnalisme sans pr\\u00e9c\\u00e9dent . Le go\\u00fbt du travail bien fait, ainsi que de la perfection de K et M, vous guident naturellement \\u00e0 la r\\u00e9ussite de vos projets entrepris avec leurs soutient .\\nUne recommandation sans h\\u00e9sitation pour ma part .\\nPubli\\u00e9 sur\\nEufrasie\\n21\\/12\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nJe suis extr\\u00eamement satisfait du suivi que Maxime Rondin et Kevin Le Calvez peuvent apporter \\u00e0 mon dossier. Leur compl\\u00e9mentarit\\u00e9 entre expertise immobiliere et financi\\u00e8re est un r\\u00e9el atout dans le d\\u00e9veloppement de mon patrimoine. Je recommande fortement. Merci \\u00e0 vous et \\u00e0 votre \\u00e9quipe middle office.\\nPubli\\u00e9 sur\\nMarjorie Boulay\\n31\\/10\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nJ'ai contact\\u00e9 le cabinet les Hermines en aout au vue des avis tr\\u00e8s positifs sur le site. J'avais besoin de conseils sur le placement financier.\\nIls sont tr\\u00e8s r\\u00e9actifs, malgr\\u00e9 les vacances d'\\u00e9t\\u00e9 j'ai \\u00e9t\\u00e9 re\\u00e7ue rapidement.\\nMaxime Rondin est un professionnel tr\\u00e8s p\\u00e9dagogue, qui a su \\u00eatre claire dans ses explications et qui connait parfaitement son travail. Il est passionn\\u00e9, investi, \\u00e0 l'\\u00e9coute et disponible. Il a su me conseiller et sans insistance commerciale. Il a su \\u00e9tablir un projet pour un placement financier sur mes besoins et ma situation personnelle.\\nJe recommande ce cabinet les yeux ferm\\u00e9s et c'est avec plaisir que je vais continuer avec eux car ils ont su me mettre en totale confiance.\\nUn grand merci \\u00e0 toute l'\\u00e9quipe.\\nPubli\\u00e9 sur\\nT\\u00e9o Sib\\u00e9ril\\n30\\/10\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nJe suis accompagn\\u00e9 par Kevin et Tom du cabinet Les Hermines pour structurer une strat\\u00e9gie patrimoniale compl\\u00e8te \\u00e0 un moment important de ma vie.\\nLeur approche est humaine, claire, pro et tr\\u00e8s p\\u00e9dagogique, avec un vrai suivi de qualit\\u00e9.\\nIls ont pris le temps de comprendre ma situation et mes projets pour construire quelque chose de coh\\u00e9rent et durable.\\nJe me sens en confiance, accompagn\\u00e9 par des personnes s\\u00e9rieuses, disponibles et humaines que je recommande sans h\\u00e9siter.\\nPubli\\u00e9 sur\\nJean-Charles Rossigneul\\n04\\/09\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nNous faisons confiance au cabinet les Hermines depuis quelques mois maintenant et nous sommes tr\\u00e8s content de la qualit\\u00e9 des conseils et du suivi. Mr Rondin et Mme Esnault sont \\u00e0 l'\\u00e9coute et tr\\u00e8s r\\u00e9actifs. Ils ont apport\\u00e9s des r\\u00e9ponses \\u00e0 nos besoins actuels et nous comptons continuer \\u00e0 les solliciter \\u00e0 l'avenir. Merci pour leur professionnalisme\\nPubli\\u00e9 sur\\nFabien Trouillard\\n02\\/09\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nNous avons sollicit\\u00e9 le cabinet pour un accompagnement dans la gestion de placements financiers. Le cabinet a \\u00e9t\\u00e9 tr\\u00e8s \\u00e0 l'\\u00e9coute et a su nous guider dans nos choix. Nous recommandons vivement Les Hermines !\\nPubli\\u00e9 sur\\nCarole Balcon\\n29\\/08\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nJ'ai contact\\u00e9 le Cabinet Les Hermines suite aux excellents avis publi\\u00e9s sur internet, et je ne suis absolument pas d\\u00e9\\u00e7ue. J'ai pu rencontrer Maxime lors de trois rendez-vous gratuits afin d'obtenir un maximum de renseignements concernant des investissements.\\nMaxime est tr\\u00e8s \\u00e0 l'\\u00e9coute d\\u00e8s le premier \\u00e9change, tr\\u00e8s professionnel, p\\u00e9dagogue. patient et disponible, et n'essaie pas de vous vendre des produits qui ne vous int\\u00e9ressent pas ou ne correspondent pas \\u00e0 vos souhaits, bien au contraire, il analyse et respecte votre cahier des charges.\\nJe tiens \\u00e9galement \\u00e0 remercier son assistante qui est tr\\u00e8s disponible pour nous accompagner dans nos d\\u00e9marches.\\nUn cabinet que je recommande sans h\\u00e9sitation pour tous projets financiers.\\nPubli\\u00e9 sur\\nBenjamin Cadel\\n22\\/08\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nJ'ai contact\\u00e9 le cabinet pour un bilan de patrimoine et des conseils sur mes projets immobiliers. Cela s'est sold\\u00e9 par une vente de mon appartement en seulement 4-5 mois me permettant de me.plonger pleinement sur de nouveaux projets.\\nDisponible pour toute question et de tr\\u00e8s bon conseils et accompagnements.\\n\\nMerci.\\nPubli\\u00e9 sur\\nEwen Camberlein\\n16\\/08\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nDepuis un peu plus d'un an que nous sommes en relation avec ce cabinet, principalement via Maxime et Kevin, nous avons grandement appr\\u00e9ci\\u00e9 leur excellente p\\u00e9dagogie, leur capacit\\u00e9 d'adaptation \\u00e0 nos sp\\u00e9cificit\\u00e9s, ainsi que leur r\\u00e9activit\\u00e9 tant pour l'assistance dans diverses d\\u00e9marches que pour de l'information compl\\u00e9mentaire. Je recommande.\\nPubli\\u00e9 sur\\nBenjamin Daval\\n10\\/08\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nNous avons fait confiance au cabinet gr\\u00e2ce \\u00e0 Kevin et Maxime et nous sommes tr\\u00e8s satisfait. Ils ont toujours \\u00e9t\\u00e9 de bon conseil, jamais dans le for\\u00e7age commercial. Ils ont li\\u00e9s des partenariats solides avec des gestionnaires r\\u00e9put\\u00e9s. Une application permet de suivre ses encours et une conversation whatsapp permet de garder la communication. Tr\\u00e8s pratique. Merci pour leur professionnalisme. Je recommande.\\nIntroduction : comment \\u00eatre s\\u00fbr de confier son patrimoine au bon conseiller ?\\n\\u00c0 Paris, trouver un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) digne de confiance peut rapidement devenir un casse-t\\u00eate. Entre les cabinets ind\\u00e9pendants, les banques priv\\u00e9es, les assureurs, les fintechs, les \\u00ab family offices \\u00bb, il n\\u2019est pas simple de distinguer un expert r\\u00e9ellement align\\u00e9 avec vos objectifs\\u2026 d\\u2019un simple vendeur de produits financiers.\\nSi vous \\u00eates un actif parisien \\u2014 cadre, dirigeant, profession lib\\u00e9rale, TNS ou expatri\\u00e9 de retour \\u2014 vous cherchez avant tout\\nun accompagnement fiable, transparent, adapt\\u00e9 \\u00e0 la fiscalit\\u00e9 fran\\u00e7aise, \\u00e0 vos objectifs et \\u00e0 votre niveau de revenus\\/patrimoine\\n.\\nDans cet article, je vous accompagne pas \\u00e0 pas pour comprendre :\\ncomment s\\u00e9lectionner un cabinet de gestion de patrimoine comp\\u00e9tent \\u00e0 Paris\\n,\\nquels crit\\u00e8res v\\u00e9rifier absolument\\n,\\ncomment \\u00e9viter les erreurs les plus courantes\\n,\\net\\npourquoi des cabinets ind\\u00e9pendants comme Les Hermines se distinguent\\npar leur approche p\\u00e9dagogique, transparente et 100 % orient\\u00e9e client.\\n1. Pourquoi faire appel \\u00e0 un cabinet de gestion de patrimoine \\u00e0 Paris ?\\nS\\u2019il y a bien une ville o\\u00f9 les enjeux patrimoniaux sont plus complexes qu\\u2019ailleurs, c\\u2019est Paris. Non seulement parce que le niveau de vie y est plus \\u00e9lev\\u00e9, mais surtout parce que la fiscalit\\u00e9 touchant les cadres, dirigeants, ind\\u00e9pendants et propri\\u00e9taires y est particuli\\u00e8rement lourde.\\n1.1. Une fiscalit\\u00e9 parisienne parmi les plus \\u00e9lev\\u00e9es du pays\\nLe plafond du taux marginal d\\u2019imposition (41 % ou 45 %) est fr\\u00e9quemment atteint par les actifs parisiens. \\u00c0 cela s\\u2019ajoutent :\\nles revenus fonciers d\\u00e9j\\u00e0 tax\\u00e9s \\u00e0 17,2 % de pr\\u00e9l\\u00e8vements sociaux,\\nla valeur tr\\u00e8s \\u00e9lev\\u00e9e de l\\u2019immobilier,\\nl\\u2019\\nIFI\\n, omnipr\\u00e9sent d\\u00e8s qu\\u2019on d\\u00e9tient un appartement parisien,\\nles plus-values immobili\\u00e8res,\\nla complexit\\u00e9 des dispositifs fiscaux (Pinel, Denormandie, LMNP, d\\u00e9membrement, etc.).\\nSans un accompagnement s\\u00e9rieux, il est facile de perdre des milliers d\\u2019euros en imp\\u00f4ts chaque ann\\u00e9e.\\n1.2. Une vision globale que ni la banque, ni un site internet ne peuvent offrir\\nLes banques ne font que proposer leurs propres produits.\\nLes courtiers proposent surtout du volume.\\nLes plateformes en ligne automatisent, mais ne conseillent pas r\\u00e9ellement.\\nLes notaires se concentrent sur les actes, pas sur la strat\\u00e9gie.\\nUn cabinet ind\\u00e9pendant, lui, vous accompagne sur\\nle long terme\\navec une approche\\n360\\u00b0\\n, capable de faire dialoguer vos objectifs, vos placements, votre fiscalit\\u00e9, votre immobilier et votre situation familiale.\\n2. Les diff\\u00e9rents types de cabinets de gestion de patrimoine \\u00e0 Paris : lequel choisir ?\\nAvant de choisir un cabinet, il faut comprendre les grandes familles de conseillers existant dans la capitale.\\n2.1. Les banques priv\\u00e9es et assureurs\\nIls s\\u2019adressent souvent aux patrimoines \\u00e9lev\\u00e9s et disposent de ressources importantes.\\nMais ils proposent g\\u00e9n\\u00e9ralement\\nleurs propres solutions\\n, ce qui limite la personnalisation.\\nAvantages :\\nimage de stabilit\\u00e9,\\nacc\\u00e8s \\u00e0 des services haut de gamme,\\nsuivi administratif de qualit\\u00e9.\\nLimites :\\nfaible objectivit\\u00e9,\\nconseil parfois standardis\\u00e9,\\npeu de personnalisation r\\u00e9elle.\\n2.2. Les fintechs (robo-advisors)\\nElles promettent simplicit\\u00e9 et frais r\\u00e9duits.\\nAvantages :\\ninterface facile,\\nacc\\u00e8s rapide,\\nco\\u00fbts bas.\\nLimites :\\npeu de strat\\u00e9gie personnalis\\u00e9e,\\naucune prise en compte de la fiscalit\\u00e9,\\npas de relation humaine.\\nPour un Parisien fortement fiscalis\\u00e9, c\\u2019est rarement suffisant.\\n2.3. Les cabinets ind\\u00e9pendants (le choix le plus recherch\\u00e9)\\n\\u00c0 Paris, de plus en plus d\\u2019actifs se tournent vers les cabinets ind\\u00e9pendants comme\\nLes Hermines\\n, qui offrent une approche sur mesure.\\nAvantages :\\narchitecture ouverte \\u2192 choix des meilleures solutions du march\\u00e9,\\nconseil transparent,\\naccompagnement humain,\\nexpertise fiscale approfondie,\\nstrat\\u00e9gie patrimoniale long terme.\\nLimites :\\nqualit\\u00e9 variable : d\\u2019o\\u00f9 l\\u2019importance de v\\u00e9rifier les crit\\u00e8res ci-dessous.\\nLes 10 crit\\u00e8res essentiels pour choisir un cabinet de gestion de patrimoine \\u00e0 Paris\\n3.1. L\\u2019ind\\u00e9pendance (crit\\u00e8re le plus important)\\nUn cabinet ind\\u00e9pendant n\\u2019est affili\\u00e9 \\u00e0 aucune banque ni compagnie d\\u2019assurance.\\nCela signifie que les recommandations sont faites\\ndans votre seul int\\u00e9r\\u00eat\\n.\\n\\u00c0 v\\u00e9rifier :\\nstatut CIF (Conseiller en Investissements Financiers),\\nimmatriculation ORIAS,\\nadh\\u00e9sion ANACOFI-CIF ou CNCGP.\\n3.2. La transparence des frais\\nUn bon cabinet explique clairement :\\ncomment il se r\\u00e9mun\\u00e8re,\\nquelles commissions sont per\\u00e7ues,\\nquels frais vous paierez.\\nUn CGP qui \\u00e9lude ces questions \\u2192 \\u00e0 \\u00e9viter absolument.\\n3.3. L\\u2019expertise fiscale (indispensable \\u00e0 Paris)\\nLa fiscalit\\u00e9 parisienne est un terrain min\\u00e9.\\nVotre conseiller doit ma\\u00eetriser des sujets comme :\\nl\\u2019imposition des revenus et primes,\\nl\\u2019IFI sur les biens situ\\u00e9s \\u00e0 Paris,\\nla fiscalit\\u00e9 des expatri\\u00e9s,\\nla fiscalit\\u00e9 immobili\\u00e8re,\\nles strat\\u00e9gies de transmission.\\n3.4. Le niveau de personnalisation du conseil\\nUn bon conseiller :\\n\\u00e9coute longuement,\\npose des questions pr\\u00e9cises,\\nreformule pour s\\u2019assurer de bien comprendre vos objectifs,\\nb\\u00e2tit une strat\\u00e9gie unique.\\nS\\u2019il propose un produit en 10 minutes \\u2192 ce n\\u2019est pas un CGP, c\\u2019est un vendeur.\\n3.5. La qualit\\u00e9 du premier rendez-vous\\nCe rendez-vous est d\\u00e9cisif.\\nIl doit \\u00eatre :\\nclair,\\nstructur\\u00e9,\\nbas\\u00e9 sur l\\u2019\\u00e9coute,\\nsans vente forc\\u00e9e.\\n3.6. Les partenaires avec lesquels travaille le cabinet\\nUn cabinet s\\u00e9rieux travaille avec :\\ndes assureurs solides (Generali, Swisslife, Vie Plus \\u2026),\\ndes soci\\u00e9t\\u00e9s de gestion reconnues,\\ndes op\\u00e9rateurs immobiliers fiables,\\ndes experts notariaux ou avocats fiscalistes.\\n3.7. Les avis clients et la r\\u00e9putation locale\\n\\u00c0 Paris, les avis Google sont un v\\u00e9ritable barom\\u00e8tre :\\nr\\u00e9activit\\u00e9,\\np\\u00e9dagogie,\\ndisponibilit\\u00e9,\\nqualit\\u00e9 de l\\u2019accompagnement.\\n3.8. La localisation et la disponibilit\\u00e9\\nDans le\\n8\\u1d49 arrondissement\\n, il est fr\\u00e9quent que les salari\\u00e9s, cadres, dirigeants et professions lib\\u00e9rales privil\\u00e9gient un cabinet :\\nproche des transports,\\nflexible,\\ncapable de proposer des rendez-vous en pr\\u00e9sentiel ou en visio selon leur rythme.\\n3.9. La p\\u00e9dagogie\\nLa gestion de patrimoine n\\u2019a pas \\u00e0 \\u00eatre opaque.\\nUn bon conseiller explique toujours clairement :\\nce que vous faites,\\npourquoi vous le faites,\\ncomment cela vous b\\u00e9n\\u00e9ficie.\\n3.10. Le diagnostic patrimonial complet\\nC\\u2019est un document cl\\u00e9 qui doit inclure :\\nanalyse de votre situation financi\\u00e8re,\\nbilan fiscal et retraite,\\nobjectifs \\u00e0 court\\/moyen\\/long terme,\\npr\\u00e9conisations chiffr\\u00e9es.\\nSans diagnostic s\\u00e9rieux, pas de strat\\u00e9gie fiable.\\n4. Paris 8\\u1d49 : pourquoi ce quartier est central pour la gestion de patrimoine ?\\nLe 8\\u1d49, c\\u2019est le c\\u0153ur du conseil aux dirigeants :\\nChamps-\\u00c9lys\\u00e9es, Madeleine, Monceau, Saint-Augustin\\u2026\\nOn y trouve :\\ndes si\\u00e8ges sociaux,\\ndes banques priv\\u00e9es,\\ndes cabinets d\\u2019avocats,\\ndes professions lib\\u00e9rales,\\ndes contribuables IFI,\\ndes investisseurs immobiliers haut de gamme.\\nLes probl\\u00e9matiques patrimoniales y sont plus sophistiqu\\u00e9es :\\nr\\u00e9mun\\u00e9rations variables,\\nstock-options,\\narbitrages immobiliers complexes,\\noptimisation fiscale indispensable,\\nstrat\\u00e9gies de transmission patrimoniale.\\nUn cabinet habitu\\u00e9 \\u00e0 accompagner ce public fait une vraie diff\\u00e9rence.\\n5. Ce qui distingue le cabinet Les Hermines\\nLe cabinet Les Hermines \\u2014 reconnu pour son approche p\\u00e9dagogique et ind\\u00e9pendante \\u2014 se distingue par :\\nUn accompagnement 100 % ind\\u00e9pendant\\nUne expertise solide en fiscalit\\u00e9, immobilier et placements financiers\\nUne architecture ouverte\\npour s\\u00e9lectionner les meilleures solutions du march\\u00e9\\nUne transparence totale sur les frais\\nDes conseils accessibles, clairs, concrets\\nUn suivi structur\\u00e9 sur le long terme\\nDes rendez-vous possibles \\u00e0 Paris (notamment Paris 8\\u1d49) ou en visio\\nVous \\u00eates \\u00e0 Paris et souhaitez un accompagnement clair et efficace\\n?\\nCliquez ci-dessous pour r\\u00e9server votre rendez-vous.\\n6. Les erreurs les plus fr\\u00e9quentes quand on cherche un conseiller \\u00e0 Paris\\nSe fier uniquement au prestige d\\u2019une grande marque\\nLa qualit\\u00e9 du conseil ne d\\u00e9pend pas du logo sur la porte.\\nChoisir un cabinet qui ne parle pas de fiscalit\\u00e9\\n\\u00c0 Paris, cela peut co\\u00fbter tr\\u00e8s cher.\\nSe focaliser uniquement sur les frais les plus bas\\nCe qui compte, c\\u2019est la valeur cr\\u00e9\\u00e9e \\u00e0 long terme.\\nConfondre produit et strat\\u00e9gie\\nLes produits ne sont que des outils.\\nLa strat\\u00e9gie, c\\u2019est ce qui fait la diff\\u00e9rence.\\n7. Exemple concret : comment se d\\u00e9roule un accompagnement Les Hermines ?\\nPremier rendez-vous offert\\nVous exposez vos objectifs, vos doutes, votre situation.\\nLe conseiller \\u00e9coute, reformule, analyse.\\nAudit patrimonial complet\\n\\u00c9tude de vos revenus, patrimoine, fiscalit\\u00e9, retraite, projets.\\nStrat\\u00e9gie personnalis\\u00e9e\\nExplications p\\u00e9dagogiques + recommandations adapt\\u00e9es.\\nMise en \\u0153uvre des solutions\\nAssurance-vie, PER, SCPI, immobilier, Club Deal, Private equity, optimisation fiscale\\u2026\\nSuivi r\\u00e9gulier\\nAjustements annuels + points d\\u2019\\u00e9tape pour anticiper les \\u00e9volutions fiscales ou personnelles.\\nFAQ\\nQuel est le meilleur cabinet de gestion de patrimoine \\u00e0 Paris ?\\nIl n\\u2019existe pas de \\u201cmeilleur\\u201d cabinet, mais le plus adapt\\u00e9.\\nPrivil\\u00e9giez un cabinet ind\\u00e9pendant, transparent et capable d\\u2019offrir un accompagnement global, comme Les Hermines.\\nCombien co\\u00fbte un CGP \\u00e0 Paris ?\\nLe premier rendez-vous est souvent gratuit.\\nLes honoraires peuvent \\u00eatre forfaitaires ou int\\u00e9gr\\u00e9s dans les solutions (commissions).\\nL\\u2019essentiel : transparence.\\nUn CGP peut-il m\\u2019aider \\u00e0 r\\u00e9duire mes imp\\u00f4ts ?\\nOui, mais toujours dans le cadre de la loi et d\\u2019une strat\\u00e9gie globale : PER, immobilier, optimisation des revenus, d\\u00e9membrement, etc.\\nPourquoi pr\\u00e9f\\u00e9rer un cabinet ind\\u00e9pendant \\u00e0 une banque priv\\u00e9e ?\\nParce qu\\u2019un ind\\u00e9pendant a acc\\u00e8s \\u00e0 un large choix de solutions, sans conflits d\\u2019int\\u00e9r\\u00eat.\\nConclusion : choisir un cabinet de gestion de patrimoine, c\\u2019est choisir un partenaire de confiance\\nBien choisir son cabinet de gestion de patrimoine \\u00e0 Paris n\\u2019est pas une simple formalit\\u00e9 : c\\u2019est un engagement sur plusieurs ann\\u00e9es avec un expert qui doit comprendre votre vie, vos projets, vos contraintes et vos ambitions.\\nUn bon conseiller n\\u2019impose rien.\\nIl explique, il s\\u00e9curise, il \\u00e9claire.\\nIl construit une strat\\u00e9gie avec vous, pour vous et selon vos objectifs.\\nSi vous cherchez un accompagnement\\nind\\u00e9pendant, transparent et r\\u00e9ellement sur mesure\\n, l\\u2019\\u00e9quipe\\nLes Hermines\\nsera ravie de vous accompagner.\\n\\ud83d\\udc49\\nD\\u00e9marrez d\\u00e8s maintenant votre bilan patrimonial offert\\n(20 secondes \\u2013 confidentiel \\u2013 sans engagement)\\nBastien BARON\\nPlus de 500 clients nous font confiance pour la\\ngestion de leur patrimoine\\n.\\nConsultation offerte\\n15 minutes \\u2013 Echange offert \\u2013 Sans engagement\\nPubli\\u00e9 sur\\nBaptiste Duval\\n21\\/12\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nUne \\u00e9coute et un professionnalisme sans pr\\u00e9c\\u00e9dent . Le go\\u00fbt du travail bien fait, ainsi que de la perfection de K et M, vous guident naturellement \\u00e0 la r\\u00e9ussite de vos projets entrepris avec leurs soutient .\\nUne recommandation sans h\\u00e9sitation pour ma part .\\nPubli\\u00e9 sur\\nEufrasie\\n21\\/12\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nJe suis extr\\u00eamement satisfait du suivi que Maxime Rondin et Kevin Le Calvez peuvent apporter \\u00e0 mon dossier. Leur compl\\u00e9mentarit\\u00e9 entre expertise immobiliere et financi\\u00e8re est un r\\u00e9el atout dans le d\\u00e9veloppement de mon patrimoine. Je recommande fortement. Merci \\u00e0 vous et \\u00e0 votre \\u00e9quipe middle office.\\nPubli\\u00e9 sur\\nMarjorie Boulay\\n31\\/10\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nJ'ai contact\\u00e9 le cabinet les Hermines en aout au vue des avis tr\\u00e8s positifs sur le site. J'avais besoin de conseils sur le placement financier.\\nIls sont tr\\u00e8s r\\u00e9actifs, malgr\\u00e9 les vacances d'\\u00e9t\\u00e9 j'ai \\u00e9t\\u00e9 re\\u00e7ue rapidement.\\nMaxime Rondin est un professionnel tr\\u00e8s p\\u00e9dagogue, qui a su \\u00eatre claire dans ses explications et qui connait parfaitement son travail. Il est passionn\\u00e9, investi, \\u00e0 l'\\u00e9coute et disponible. Il a su me conseiller et sans insistance commerciale. Il a su \\u00e9tablir un projet pour un placement financier sur mes besoins et ma situation personnelle.\\nJe recommande ce cabinet les yeux ferm\\u00e9s et c'est avec plaisir que je vais continuer avec eux car ils ont su me mettre en totale confiance.\\nUn grand merci \\u00e0 toute l'\\u00e9quipe.\\nPubli\\u00e9 sur\\nT\\u00e9o Sib\\u00e9ril\\n30\\/10\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nJe suis accompagn\\u00e9 par Kevin et Tom du cabinet Les Hermines pour structurer une strat\\u00e9gie patrimoniale compl\\u00e8te \\u00e0 un moment important de ma vie.\\nLeur approche est humaine, claire, pro et tr\\u00e8s p\\u00e9dagogique, avec un vrai suivi de qualit\\u00e9.\\nIls ont pris le temps de comprendre ma situation et mes projets pour construire quelque chose de coh\\u00e9rent et durable.\\nJe me sens en confiance, accompagn\\u00e9 par des personnes s\\u00e9rieuses, disponibles et humaines que je recommande sans h\\u00e9siter.\\nPubli\\u00e9 sur\\nJean-Charles Rossigneul\\n04\\/09\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nNous faisons confiance au cabinet les Hermines depuis quelques mois maintenant et nous sommes tr\\u00e8s content de la qualit\\u00e9 des conseils et du suivi. Mr Rondin et Mme Esnault sont \\u00e0 l'\\u00e9coute et tr\\u00e8s r\\u00e9actifs. Ils ont apport\\u00e9s des r\\u00e9ponses \\u00e0 nos besoins actuels et nous comptons continuer \\u00e0 les solliciter \\u00e0 l'avenir. Merci pour leur professionnalisme\\nPubli\\u00e9 sur\\nFabien Trouillard\\n02\\/09\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nNous avons sollicit\\u00e9 le cabinet pour un accompagnement dans la gestion de placements financiers. Le cabinet a \\u00e9t\\u00e9 tr\\u00e8s \\u00e0 l'\\u00e9coute et a su nous guider dans nos choix. Nous recommandons vivement Les Hermines !\\nPubli\\u00e9 sur\\nCarole Balcon\\n29\\/08\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nJ'ai contact\\u00e9 le Cabinet Les Hermines suite aux excellents avis publi\\u00e9s sur internet, et je ne suis absolument pas d\\u00e9\\u00e7ue. J'ai pu rencontrer Maxime lors de trois rendez-vous gratuits afin d'obtenir un maximum de renseignements concernant des investissements.\\nMaxime est tr\\u00e8s \\u00e0 l'\\u00e9coute d\\u00e8s le premier \\u00e9change, tr\\u00e8s professionnel, p\\u00e9dagogue. patient et disponible, et n'essaie pas de vous vendre des produits qui ne vous int\\u00e9ressent pas ou ne correspondent pas \\u00e0 vos souhaits, bien au contraire, il analyse et respecte votre cahier des charges.\\nJe tiens \\u00e9galement \\u00e0 remercier son assistante qui est tr\\u00e8s disponible pour nous accompagner dans nos d\\u00e9marches.\\nUn cabinet que je recommande sans h\\u00e9sitation pour tous projets financiers.\\nPubli\\u00e9 sur\\nBenjamin Cadel\\n22\\/08\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nJ'ai contact\\u00e9 le cabinet pour un bilan de patrimoine et des conseils sur mes projets immobiliers. Cela s'est sold\\u00e9 par une vente de mon appartement en seulement 4-5 mois me permettant de me.plonger pleinement sur de nouveaux projets.\\nDisponible pour toute question et de tr\\u00e8s bon conseils et accompagnements.\\n\\nMerci.\\nPubli\\u00e9 sur\\nEwen Camberlein\\n16\\/08\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nDepuis un peu plus d'un an que nous sommes en relation avec ce cabinet, principalement via Maxime et Kevin, nous avons grandement appr\\u00e9ci\\u00e9 leur excellente p\\u00e9dagogie, leur capacit\\u00e9 d'adaptation \\u00e0 nos sp\\u00e9cificit\\u00e9s, ainsi que leur r\\u00e9activit\\u00e9 tant pour l'assistance dans diverses d\\u00e9marches que pour de l'information compl\\u00e9mentaire. Je recommande.\\nPubli\\u00e9 sur\\nBenjamin Daval\\n10\\/08\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nNous avons fait confiance au cabinet gr\\u00e2ce \\u00e0 Kevin et Maxime et nous sommes tr\\u00e8s satisfait. Ils ont toujours \\u00e9t\\u00e9 de bon conseil, jamais dans le for\\u00e7age commercial. Ils ont li\\u00e9s des partenariats solides avec des gestionnaires r\\u00e9put\\u00e9s. Une application permet de suivre ses encours et une conversation whatsapp permet de garder la communication. Tr\\u00e8s pratique. Merci pour leur professionnalisme. Je recommande.\\nCes articles pourraient aussi vous int\\u00e9resser\\nLoi Denormandie \\u00e0 proximit\\u00e9 de Rennes\\nPER ou assurance-vie : quel outil choisir pour pr\\u00e9parer sa retraite ?\\nL'assurance-vie\\n8 Rue du Sapeur Michel Jouan, 35000 Rennes\\ncontact@leshermines.fr\\n02 30 96 16 30\\nSuivre\\nSuivre\\nSuivre\\nSe connecter\\nInvestissement immobilier\\nTout sur l\\u2019investissement immo\\nInvestissement locatif\\nPTZ\\nSCPI\\nStrat\\u00e9gie fiscale\\nInvestissement financier\\nTout sur l\\u2019investissement financier\\nAssurance-vie\\n\\u00c9pargne retraite\\nPlacements financiers\\nProduits bancaires et d\\u2019\\u00e9pargne\\nOptimisation fiscale\\nTout sur l\\u2019optimisation fiscale\\nIFI \\u2013 Imp\\u00f4t sur la fortune immobili\\u00e8re\\nImp\\u00f4t sur le revenu\\nTransmissions & donations\\nPr\\u00e9paration de la retraite\\nTout sur la pr\\u00e9paration de la retraite\\nPER \\u2013 Plan \\u00c9pargne Retraite\\nTransmission de patrimoine\\nTout sur la transmission de patrimoine\\nD\\u00e9membrement de propri\\u00e9t\\u00e9\\nDonation de son vivant\\nPacte Dutreil\\nSuccessions\\nNous contacter\\nMentions l\\u00e9gales\\n\\u2013\\nPolitique de confidentialit\\u00e9\\n\\u00a92026 \\u2013 LES HERMINES \\u2013 R\\u00e9alisation TEVENNEC DIGITAL\\nNos cabinets\\nCabinet de Rennes\\nCabinet de Bordeaux\\nCabinet de Laval\\nCabinet de Paris\\nCabinet de Cannes\\nNous conna\\u00eetre\\nNotre \\u00e9quipe\\nNotre strat\\u00e9gie d\\u2019investissement\\nDevenir conseiller\\nNos solutions\\nInvestissements immobiliers\\nInvestissements financiers\\nR\\u00e9duire son imp\\u00f4t\\nRessources\\nMa\\u00eetriser sa fiscalit\\u00e9\\nBlog\\nR\\u00e9server une consultation\\n\"}"
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"content": "{\"data\":\"Nos cabinets\\nCabinet de Rennes\\nCabinet de Bordeaux\\nCabinet de Laval\\nCabinet de Paris\\nCabinet de Cannes\\nNous conna\\u00eetre\\nNotre \\u00e9quipe\\nNotre strat\\u00e9gie d\\u2019investissement\\nDevenir conseiller\\nNos solutions\\nInvestissements immobiliers\\nInvestissements financiers\\nR\\u00e9duire son imp\\u00f4t\\nRessources\\nMa\\u00eetriser sa fiscalit\\u00e9\\nBlog\\nR\\u00e9server une consultation\\nS\\u00e9lectionner une page\\nComment choisir son cabinet de gestion de patrimoine \\u00e0 Paris (et particuli\\u00e8rement dans le 8\\u1d49 arrondissement) ?\\n19 Nov 2025\\n|\\nGestion de patrimoine\\nBastien BARON\\nPlus de 500 clients nous font confiance pour leurs\\ngestion de leur patrimoine\\n.\\nConsultation offerte\\n15 minutes \\u2013 Echange offert \\u2013 Sans engagement\\nPubli\\u00e9 sur\\nBaptiste Duval\\n21\\/12\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nUne \\u00e9coute et un professionnalisme sans pr\\u00e9c\\u00e9dent . Le go\\u00fbt du travail bien fait, ainsi que de la perfection de K et M, vous guident naturellement \\u00e0 la r\\u00e9ussite de vos projets entrepris avec leurs soutient .\\nUne recommandation sans h\\u00e9sitation pour ma part .\\nPubli\\u00e9 sur\\nEufrasie\\n21\\/12\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nJe suis extr\\u00eamement satisfait du suivi que Maxime Rondin et Kevin Le Calvez peuvent apporter \\u00e0 mon dossier. Leur compl\\u00e9mentarit\\u00e9 entre expertise immobiliere et financi\\u00e8re est un r\\u00e9el atout dans le d\\u00e9veloppement de mon patrimoine. Je recommande fortement. Merci \\u00e0 vous et \\u00e0 votre \\u00e9quipe middle office.\\nPubli\\u00e9 sur\\nMarjorie Boulay\\n31\\/10\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nJ'ai contact\\u00e9 le cabinet les Hermines en aout au vue des avis tr\\u00e8s positifs sur le site. J'avais besoin de conseils sur le placement financier.\\nIls sont tr\\u00e8s r\\u00e9actifs, malgr\\u00e9 les vacances d'\\u00e9t\\u00e9 j'ai \\u00e9t\\u00e9 re\\u00e7ue rapidement.\\nMaxime Rondin est un professionnel tr\\u00e8s p\\u00e9dagogue, qui a su \\u00eatre claire dans ses explications et qui connait parfaitement son travail. Il est passionn\\u00e9, investi, \\u00e0 l'\\u00e9coute et disponible. Il a su me conseiller et sans insistance commerciale. Il a su \\u00e9tablir un projet pour un placement financier sur mes besoins et ma situation personnelle.\\nJe recommande ce cabinet les yeux ferm\\u00e9s et c'est avec plaisir que je vais continuer avec eux car ils ont su me mettre en totale confiance.\\nUn grand merci \\u00e0 toute l'\\u00e9quipe.\\nPubli\\u00e9 sur\\nT\\u00e9o Sib\\u00e9ril\\n30\\/10\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nJe suis accompagn\\u00e9 par Kevin et Tom du cabinet Les Hermines pour structurer une strat\\u00e9gie patrimoniale compl\\u00e8te \\u00e0 un moment important de ma vie.\\nLeur approche est humaine, claire, pro et tr\\u00e8s p\\u00e9dagogique, avec un vrai suivi de qualit\\u00e9.\\nIls ont pris le temps de comprendre ma situation et mes projets pour construire quelque chose de coh\\u00e9rent et durable.\\nJe me sens en confiance, accompagn\\u00e9 par des personnes s\\u00e9rieuses, disponibles et humaines que je recommande sans h\\u00e9siter.\\nPubli\\u00e9 sur\\nJean-Charles Rossigneul\\n04\\/09\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nNous faisons confiance au cabinet les Hermines depuis quelques mois maintenant et nous sommes tr\\u00e8s content de la qualit\\u00e9 des conseils et du suivi. Mr Rondin et Mme Esnault sont \\u00e0 l'\\u00e9coute et tr\\u00e8s r\\u00e9actifs. Ils ont apport\\u00e9s des r\\u00e9ponses \\u00e0 nos besoins actuels et nous comptons continuer \\u00e0 les solliciter \\u00e0 l'avenir. Merci pour leur professionnalisme\\nPubli\\u00e9 sur\\nFabien Trouillard\\n02\\/09\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nNous avons sollicit\\u00e9 le cabinet pour un accompagnement dans la gestion de placements financiers. Le cabinet a \\u00e9t\\u00e9 tr\\u00e8s \\u00e0 l'\\u00e9coute et a su nous guider dans nos choix. Nous recommandons vivement Les Hermines !\\nPubli\\u00e9 sur\\nCarole Balcon\\n29\\/08\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nJ'ai contact\\u00e9 le Cabinet Les Hermines suite aux excellents avis publi\\u00e9s sur internet, et je ne suis absolument pas d\\u00e9\\u00e7ue. J'ai pu rencontrer Maxime lors de trois rendez-vous gratuits afin d'obtenir un maximum de renseignements concernant des investissements.\\nMaxime est tr\\u00e8s \\u00e0 l'\\u00e9coute d\\u00e8s le premier \\u00e9change, tr\\u00e8s professionnel, p\\u00e9dagogue. patient et disponible, et n'essaie pas de vous vendre des produits qui ne vous int\\u00e9ressent pas ou ne correspondent pas \\u00e0 vos souhaits, bien au contraire, il analyse et respecte votre cahier des charges.\\nJe tiens \\u00e9galement \\u00e0 remercier son assistante qui est tr\\u00e8s disponible pour nous accompagner dans nos d\\u00e9marches.\\nUn cabinet que je recommande sans h\\u00e9sitation pour tous projets financiers.\\nPubli\\u00e9 sur\\nBenjamin Cadel\\n22\\/08\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nJ'ai contact\\u00e9 le cabinet pour un bilan de patrimoine et des conseils sur mes projets immobiliers. Cela s'est sold\\u00e9 par une vente de mon appartement en seulement 4-5 mois me permettant de me.plonger pleinement sur de nouveaux projets.\\nDisponible pour toute question et de tr\\u00e8s bon conseils et accompagnements.\\n\\nMerci.\\nPubli\\u00e9 sur\\nEwen Camberlein\\n16\\/08\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nDepuis un peu plus d'un an que nous sommes en relation avec ce cabinet, principalement via Maxime et Kevin, nous avons grandement appr\\u00e9ci\\u00e9 leur excellente p\\u00e9dagogie, leur capacit\\u00e9 d'adaptation \\u00e0 nos sp\\u00e9cificit\\u00e9s, ainsi que leur r\\u00e9activit\\u00e9 tant pour l'assistance dans diverses d\\u00e9marches que pour de l'information compl\\u00e9mentaire. Je recommande.\\nPubli\\u00e9 sur\\nBenjamin Daval\\n10\\/08\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nNous avons fait confiance au cabinet gr\\u00e2ce \\u00e0 Kevin et Maxime et nous sommes tr\\u00e8s satisfait. Ils ont toujours \\u00e9t\\u00e9 de bon conseil, jamais dans le for\\u00e7age commercial. Ils ont li\\u00e9s des partenariats solides avec des gestionnaires r\\u00e9put\\u00e9s. Une application permet de suivre ses encours et une conversation whatsapp permet de garder la communication. Tr\\u00e8s pratique. Merci pour leur professionnalisme. Je recommande.\\nIntroduction : comment \\u00eatre s\\u00fbr de confier son patrimoine au bon conseiller ?\\n\\u00c0 Paris, trouver un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) digne de confiance peut rapidement devenir un casse-t\\u00eate. Entre les cabinets ind\\u00e9pendants, les banques priv\\u00e9es, les assureurs, les fintechs, les \\u00ab family offices \\u00bb, il n\\u2019est pas simple de distinguer un expert r\\u00e9ellement align\\u00e9 avec vos objectifs\\u2026 d\\u2019un simple vendeur de produits financiers.\\nSi vous \\u00eates un actif parisien \\u2014 cadre, dirigeant, profession lib\\u00e9rale, TNS ou expatri\\u00e9 de retour \\u2014 vous cherchez avant tout\\nun accompagnement fiable, transparent, adapt\\u00e9 \\u00e0 la fiscalit\\u00e9 fran\\u00e7aise, \\u00e0 vos objectifs et \\u00e0 votre niveau de revenus\\/patrimoine\\n.\\nDans cet article, je vous accompagne pas \\u00e0 pas pour comprendre :\\ncomment s\\u00e9lectionner un cabinet de gestion de patrimoine comp\\u00e9tent \\u00e0 Paris\\n,\\nquels crit\\u00e8res v\\u00e9rifier absolument\\n,\\ncomment \\u00e9viter les erreurs les plus courantes\\n,\\net\\npourquoi des cabinets ind\\u00e9pendants comme Les Hermines se distinguent\\npar leur approche p\\u00e9dagogique, transparente et 100 % orient\\u00e9e client.\\n1. Pourquoi faire appel \\u00e0 un cabinet de gestion de patrimoine \\u00e0 Paris ?\\nS\\u2019il y a bien une ville o\\u00f9 les enjeux patrimoniaux sont plus complexes qu\\u2019ailleurs, c\\u2019est Paris. Non seulement parce que le niveau de vie y est plus \\u00e9lev\\u00e9, mais surtout parce que la fiscalit\\u00e9 touchant les cadres, dirigeants, ind\\u00e9pendants et propri\\u00e9taires y est particuli\\u00e8rement lourde.\\n1.1. Une fiscalit\\u00e9 parisienne parmi les plus \\u00e9lev\\u00e9es du pays\\nLe plafond du taux marginal d\\u2019imposition (41 % ou 45 %) est fr\\u00e9quemment atteint par les actifs parisiens. \\u00c0 cela s\\u2019ajoutent :\\nles revenus fonciers d\\u00e9j\\u00e0 tax\\u00e9s \\u00e0 17,2 % de pr\\u00e9l\\u00e8vements sociaux,\\nla valeur tr\\u00e8s \\u00e9lev\\u00e9e de l\\u2019immobilier,\\nl\\u2019\\nIFI\\n, omnipr\\u00e9sent d\\u00e8s qu\\u2019on d\\u00e9tient un appartement parisien,\\nles plus-values immobili\\u00e8res,\\nla complexit\\u00e9 des dispositifs fiscaux (Pinel, Denormandie, LMNP, d\\u00e9membrement, etc.).\\nSans un accompagnement s\\u00e9rieux, il est facile de perdre des milliers d\\u2019euros en imp\\u00f4ts chaque ann\\u00e9e.\\n1.2. Une vision globale que ni la banque, ni un site internet ne peuvent offrir\\nLes banques ne font que proposer leurs propres produits.\\nLes courtiers proposent surtout du volume.\\nLes plateformes en ligne automatisent, mais ne conseillent pas r\\u00e9ellement.\\nLes notaires se concentrent sur les actes, pas sur la strat\\u00e9gie.\\nUn cabinet ind\\u00e9pendant, lui, vous accompagne sur\\nle long terme\\navec une approche\\n360\\u00b0\\n, capable de faire dialoguer vos objectifs, vos placements, votre fiscalit\\u00e9, votre immobilier et votre situation familiale.\\n2. Les diff\\u00e9rents types de cabinets de gestion de patrimoine \\u00e0 Paris : lequel choisir ?\\nAvant de choisir un cabinet, il faut comprendre les grandes familles de conseillers existant dans la capitale.\\n2.1. Les banques priv\\u00e9es et assureurs\\nIls s\\u2019adressent souvent aux patrimoines \\u00e9lev\\u00e9s et disposent de ressources importantes.\\nMais ils proposent g\\u00e9n\\u00e9ralement\\nleurs propres solutions\\n, ce qui limite la personnalisation.\\nAvantages :\\nimage de stabilit\\u00e9,\\nacc\\u00e8s \\u00e0 des services haut de gamme,\\nsuivi administratif de qualit\\u00e9.\\nLimites :\\nfaible objectivit\\u00e9,\\nconseil parfois standardis\\u00e9,\\npeu de personnalisation r\\u00e9elle.\\n2.2. Les fintechs (robo-advisors)\\nElles promettent simplicit\\u00e9 et frais r\\u00e9duits.\\nAvantages :\\ninterface facile,\\nacc\\u00e8s rapide,\\nco\\u00fbts bas.\\nLimites :\\npeu de strat\\u00e9gie personnalis\\u00e9e,\\naucune prise en compte de la fiscalit\\u00e9,\\npas de relation humaine.\\nPour un Parisien fortement fiscalis\\u00e9, c\\u2019est rarement suffisant.\\n2.3. Les cabinets ind\\u00e9pendants (le choix le plus recherch\\u00e9)\\n\\u00c0 Paris, de plus en plus d\\u2019actifs se tournent vers les cabinets ind\\u00e9pendants comme\\nLes Hermines\\n, qui offrent une approche sur mesure.\\nAvantages :\\narchitecture ouverte \\u2192 choix des meilleures solutions du march\\u00e9,\\nconseil transparent,\\naccompagnement humain,\\nexpertise fiscale approfondie,\\nstrat\\u00e9gie patrimoniale long terme.\\nLimites :\\nqualit\\u00e9 variable : d\\u2019o\\u00f9 l\\u2019importance de v\\u00e9rifier les crit\\u00e8res ci-dessous.\\nLes 10 crit\\u00e8res essentiels pour choisir un cabinet de gestion de patrimoine \\u00e0 Paris\\n3.1. L\\u2019ind\\u00e9pendance (crit\\u00e8re le plus important)\\nUn cabinet ind\\u00e9pendant n\\u2019est affili\\u00e9 \\u00e0 aucune banque ni compagnie d\\u2019assurance.\\nCela signifie que les recommandations sont faites\\ndans votre seul int\\u00e9r\\u00eat\\n.\\n\\u00c0 v\\u00e9rifier :\\nstatut CIF (Conseiller en Investissements Financiers),\\nimmatriculation ORIAS,\\nadh\\u00e9sion ANACOFI-CIF ou CNCGP.\\n3.2. La transparence des frais\\nUn bon cabinet explique clairement :\\ncomment il se r\\u00e9mun\\u00e8re,\\nquelles commissions sont per\\u00e7ues,\\nquels frais vous paierez.\\nUn CGP qui \\u00e9lude ces questions \\u2192 \\u00e0 \\u00e9viter absolument.\\n3.3. L\\u2019expertise fiscale (indispensable \\u00e0 Paris)\\nLa fiscalit\\u00e9 parisienne est un terrain min\\u00e9.\\nVotre conseiller doit ma\\u00eetriser des sujets comme :\\nl\\u2019imposition des revenus et primes,\\nl\\u2019IFI sur les biens situ\\u00e9s \\u00e0 Paris,\\nla fiscalit\\u00e9 des expatri\\u00e9s,\\nla fiscalit\\u00e9 immobili\\u00e8re,\\nles strat\\u00e9gies de transmission.\\n3.4. Le niveau de personnalisation du conseil\\nUn bon conseiller :\\n\\u00e9coute longuement,\\npose des questions pr\\u00e9cises,\\nreformule pour s\\u2019assurer de bien comprendre vos objectifs,\\nb\\u00e2tit une strat\\u00e9gie unique.\\nS\\u2019il propose un produit en 10 minutes \\u2192 ce n\\u2019est pas un CGP, c\\u2019est un vendeur.\\n3.5. La qualit\\u00e9 du premier rendez-vous\\nCe rendez-vous est d\\u00e9cisif.\\nIl doit \\u00eatre :\\nclair,\\nstructur\\u00e9,\\nbas\\u00e9 sur l\\u2019\\u00e9coute,\\nsans vente forc\\u00e9e.\\n3.6. Les partenaires avec lesquels travaille le cabinet\\nUn cabinet s\\u00e9rieux travaille avec :\\ndes assureurs solides (Generali, Swisslife, Vie Plus \\u2026),\\ndes soci\\u00e9t\\u00e9s de gestion reconnues,\\ndes op\\u00e9rateurs immobiliers fiables,\\ndes experts notariaux ou avocats fiscalistes.\\n3.7. Les avis clients et la r\\u00e9putation locale\\n\\u00c0 Paris, les avis Google sont un v\\u00e9ritable barom\\u00e8tre :\\nr\\u00e9activit\\u00e9,\\np\\u00e9dagogie,\\ndisponibilit\\u00e9,\\nqualit\\u00e9 de l\\u2019accompagnement.\\n3.8. La localisation et la disponibilit\\u00e9\\nDans le\\n8\\u1d49 arrondissement\\n, il est fr\\u00e9quent que les salari\\u00e9s, cadres, dirigeants et professions lib\\u00e9rales privil\\u00e9gient un cabinet :\\nproche des transports,\\nflexible,\\ncapable de proposer des rendez-vous en pr\\u00e9sentiel ou en visio selon leur rythme.\\n3.9. La p\\u00e9dagogie\\nLa gestion de patrimoine n\\u2019a pas \\u00e0 \\u00eatre opaque.\\nUn bon conseiller explique toujours clairement :\\nce que vous faites,\\npourquoi vous le faites,\\ncomment cela vous b\\u00e9n\\u00e9ficie.\\n3.10. Le diagnostic patrimonial complet\\nC\\u2019est un document cl\\u00e9 qui doit inclure :\\nanalyse de votre situation financi\\u00e8re,\\nbilan fiscal et retraite,\\nobjectifs \\u00e0 court\\/moyen\\/long terme,\\npr\\u00e9conisations chiffr\\u00e9es.\\nSans diagnostic s\\u00e9rieux, pas de strat\\u00e9gie fiable.\\n4. Paris 8\\u1d49 : pourquoi ce quartier est central pour la gestion de patrimoine ?\\nLe 8\\u1d49, c\\u2019est le c\\u0153ur du conseil aux dirigeants :\\nChamps-\\u00c9lys\\u00e9es, Madeleine, Monceau, Saint-Augustin\\u2026\\nOn y trouve :\\ndes si\\u00e8ges sociaux,\\ndes banques priv\\u00e9es,\\ndes cabinets d\\u2019avocats,\\ndes professions lib\\u00e9rales,\\ndes contribuables IFI,\\ndes investisseurs immobiliers haut de gamme.\\nLes probl\\u00e9matiques patrimoniales y sont plus sophistiqu\\u00e9es :\\nr\\u00e9mun\\u00e9rations variables,\\nstock-options,\\narbitrages immobiliers complexes,\\noptimisation fiscale indispensable,\\nstrat\\u00e9gies de transmission patrimoniale.\\nUn cabinet habitu\\u00e9 \\u00e0 accompagner ce public fait une vraie diff\\u00e9rence.\\n5. Ce qui distingue le cabinet Les Hermines\\nLe cabinet Les Hermines \\u2014 reconnu pour son approche p\\u00e9dagogique et ind\\u00e9pendante \\u2014 se distingue par :\\nUn accompagnement 100 % ind\\u00e9pendant\\nUne expertise solide en fiscalit\\u00e9, immobilier et placements financiers\\nUne architecture ouverte\\npour s\\u00e9lectionner les meilleures solutions du march\\u00e9\\nUne transparence totale sur les frais\\nDes conseils accessibles, clairs, concrets\\nUn suivi structur\\u00e9 sur le long terme\\nDes rendez-vous possibles \\u00e0 Paris (notamment Paris 8\\u1d49) ou en visio\\nVous \\u00eates \\u00e0 Paris et souhaitez un accompagnement clair et efficace\\n?\\nCliquez ci-dessous pour r\\u00e9server votre rendez-vous.\\n6. Les erreurs les plus fr\\u00e9quentes quand on cherche un conseiller \\u00e0 Paris\\nSe fier uniquement au prestige d\\u2019une grande marque\\nLa qualit\\u00e9 du conseil ne d\\u00e9pend pas du logo sur la porte.\\nChoisir un cabinet qui ne parle pas de fiscalit\\u00e9\\n\\u00c0 Paris, cela peut co\\u00fbter tr\\u00e8s cher.\\nSe focaliser uniquement sur les frais les plus bas\\nCe qui compte, c\\u2019est la valeur cr\\u00e9\\u00e9e \\u00e0 long terme.\\nConfondre produit et strat\\u00e9gie\\nLes produits ne sont que des outils.\\nLa strat\\u00e9gie, c\\u2019est ce qui fait la diff\\u00e9rence.\\n7. Exemple concret : comment se d\\u00e9roule un accompagnement Les Hermines ?\\nPremier rendez-vous offert\\nVous exposez vos objectifs, vos doutes, votre situation.\\nLe conseiller \\u00e9coute, reformule, analyse.\\nAudit patrimonial complet\\n\\u00c9tude de vos revenus, patrimoine, fiscalit\\u00e9, retraite, projets.\\nStrat\\u00e9gie personnalis\\u00e9e\\nExplications p\\u00e9dagogiques + recommandations adapt\\u00e9es.\\nMise en \\u0153uvre des solutions\\nAssurance-vie, PER, SCPI, immobilier, Club Deal, Private equity, optimisation fiscale\\u2026\\nSuivi r\\u00e9gulier\\nAjustements annuels + points d\\u2019\\u00e9tape pour anticiper les \\u00e9volutions fiscales ou personnelles.\\nFAQ\\nQuel est le meilleur cabinet de gestion de patrimoine \\u00e0 Paris ?\\nIl n\\u2019existe pas de \\u201cmeilleur\\u201d cabinet, mais le plus adapt\\u00e9.\\nPrivil\\u00e9giez un cabinet ind\\u00e9pendant, transparent et capable d\\u2019offrir un accompagnement global, comme Les Hermines.\\nCombien co\\u00fbte un CGP \\u00e0 Paris ?\\nLe premier rendez-vous est souvent gratuit.\\nLes honoraires peuvent \\u00eatre forfaitaires ou int\\u00e9gr\\u00e9s dans les solutions (commissions).\\nL\\u2019essentiel : transparence.\\nUn CGP peut-il m\\u2019aider \\u00e0 r\\u00e9duire mes imp\\u00f4ts ?\\nOui, mais toujours dans le cadre de la loi et d\\u2019une strat\\u00e9gie globale : PER, immobilier, optimisation des revenus, d\\u00e9membrement, etc.\\nPourquoi pr\\u00e9f\\u00e9rer un cabinet ind\\u00e9pendant \\u00e0 une banque priv\\u00e9e ?\\nParce qu\\u2019un ind\\u00e9pendant a acc\\u00e8s \\u00e0 un large choix de solutions, sans conflits d\\u2019int\\u00e9r\\u00eat.\\nConclusion : choisir un cabinet de gestion de patrimoine, c\\u2019est choisir un partenaire de confiance\\nBien choisir son cabinet de gestion de patrimoine \\u00e0 Paris n\\u2019est pas une simple formalit\\u00e9 : c\\u2019est un engagement sur plusieurs ann\\u00e9es avec un expert qui doit comprendre votre vie, vos projets, vos contraintes et vos ambitions.\\nUn bon conseiller n\\u2019impose rien.\\nIl explique, il s\\u00e9curise, il \\u00e9claire.\\nIl construit une strat\\u00e9gie avec vous, pour vous et selon vos objectifs.\\nSi vous cherchez un accompagnement\\nind\\u00e9pendant, transparent et r\\u00e9ellement sur mesure\\n, l\\u2019\\u00e9quipe\\nLes Hermines\\nsera ravie de vous accompagner.\\n\\ud83d\\udc49\\nD\\u00e9marrez d\\u00e8s maintenant votre bilan patrimonial offert\\n(20 secondes \\u2013 confidentiel \\u2013 sans engagement)\\nBastien BARON\\nPlus de 500 clients nous font confiance pour la\\ngestion de leur patrimoine\\n.\\nConsultation offerte\\n15 minutes \\u2013 Echange offert \\u2013 Sans engagement\\nPubli\\u00e9 sur\\nBaptiste Duval\\n21\\/12\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nUne \\u00e9coute et un professionnalisme sans pr\\u00e9c\\u00e9dent . 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J'avais besoin de conseils sur le placement financier.\\nIls sont tr\\u00e8s r\\u00e9actifs, malgr\\u00e9 les vacances d'\\u00e9t\\u00e9 j'ai \\u00e9t\\u00e9 re\\u00e7ue rapidement.\\nMaxime Rondin est un professionnel tr\\u00e8s p\\u00e9dagogue, qui a su \\u00eatre claire dans ses explications et qui connait parfaitement son travail. Il est passionn\\u00e9, investi, \\u00e0 l'\\u00e9coute et disponible. Il a su me conseiller et sans insistance commerciale. Il a su \\u00e9tablir un projet pour un placement financier sur mes besoins et ma situation personnelle.\\nJe recommande ce cabinet les yeux ferm\\u00e9s et c'est avec plaisir que je vais continuer avec eux car ils ont su me mettre en totale confiance.\\nUn grand merci \\u00e0 toute l'\\u00e9quipe.\\nPubli\\u00e9 sur\\nT\\u00e9o Sib\\u00e9ril\\n30\\/10\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nJe suis accompagn\\u00e9 par Kevin et Tom du cabinet Les Hermines pour structurer une strat\\u00e9gie patrimoniale compl\\u00e8te \\u00e0 un moment important de ma vie.\\nLeur approche est humaine, claire, pro et tr\\u00e8s p\\u00e9dagogique, avec un vrai suivi de qualit\\u00e9.\\nIls ont pris le temps de comprendre ma situation et mes projets pour construire quelque chose de coh\\u00e9rent et durable.\\nJe me sens en confiance, accompagn\\u00e9 par des personnes s\\u00e9rieuses, disponibles et humaines que je recommande sans h\\u00e9siter.\\nPubli\\u00e9 sur\\nJean-Charles Rossigneul\\n04\\/09\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nNous faisons confiance au cabinet les Hermines depuis quelques mois maintenant et nous sommes tr\\u00e8s content de la qualit\\u00e9 des conseils et du suivi. Mr Rondin et Mme Esnault sont \\u00e0 l'\\u00e9coute et tr\\u00e8s r\\u00e9actifs. Ils ont apport\\u00e9s des r\\u00e9ponses \\u00e0 nos besoins actuels et nous comptons continuer \\u00e0 les solliciter \\u00e0 l'avenir. Merci pour leur professionnalisme\\nPubli\\u00e9 sur\\nFabien Trouillard\\n02\\/09\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nNous avons sollicit\\u00e9 le cabinet pour un accompagnement dans la gestion de placements financiers. Le cabinet a \\u00e9t\\u00e9 tr\\u00e8s \\u00e0 l'\\u00e9coute et a su nous guider dans nos choix. Nous recommandons vivement Les Hermines !\\nPubli\\u00e9 sur\\nCarole Balcon\\n29\\/08\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nJ'ai contact\\u00e9 le Cabinet Les Hermines suite aux excellents avis publi\\u00e9s sur internet, et je ne suis absolument pas d\\u00e9\\u00e7ue. J'ai pu rencontrer Maxime lors de trois rendez-vous gratuits afin d'obtenir un maximum de renseignements concernant des investissements.\\nMaxime est tr\\u00e8s \\u00e0 l'\\u00e9coute d\\u00e8s le premier \\u00e9change, tr\\u00e8s professionnel, p\\u00e9dagogue. patient et disponible, et n'essaie pas de vous vendre des produits qui ne vous int\\u00e9ressent pas ou ne correspondent pas \\u00e0 vos souhaits, bien au contraire, il analyse et respecte votre cahier des charges.\\nJe tiens \\u00e9galement \\u00e0 remercier son assistante qui est tr\\u00e8s disponible pour nous accompagner dans nos d\\u00e9marches.\\nUn cabinet que je recommande sans h\\u00e9sitation pour tous projets financiers.\\nPubli\\u00e9 sur\\nBenjamin Cadel\\n22\\/08\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nJ'ai contact\\u00e9 le cabinet pour un bilan de patrimoine et des conseils sur mes projets immobiliers. Cela s'est sold\\u00e9 par une vente de mon appartement en seulement 4-5 mois me permettant de me.plonger pleinement sur de nouveaux projets.\\nDisponible pour toute question et de tr\\u00e8s bon conseils et accompagnements.\\n\\nMerci.\\nPubli\\u00e9 sur\\nEwen Camberlein\\n16\\/08\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nDepuis un peu plus d'un an que nous sommes en relation avec ce cabinet, principalement via Maxime et Kevin, nous avons grandement appr\\u00e9ci\\u00e9 leur excellente p\\u00e9dagogie, leur capacit\\u00e9 d'adaptation \\u00e0 nos sp\\u00e9cificit\\u00e9s, ainsi que leur r\\u00e9activit\\u00e9 tant pour l'assistance dans diverses d\\u00e9marches que pour de l'information compl\\u00e9mentaire. Je recommande.\\nPubli\\u00e9 sur\\nBenjamin Daval\\n10\\/08\\/2025\\nTrustindex v\\u00e9rifie que la source originale de l'avis est Google.\\nNous avons fait confiance au cabinet gr\\u00e2ce \\u00e0 Kevin et Maxime et nous sommes tr\\u00e8s satisfait. Ils ont toujours \\u00e9t\\u00e9 de bon conseil, jamais dans le for\\u00e7age commercial. Ils ont li\\u00e9s des partenariats solides avec des gestionnaires r\\u00e9put\\u00e9s. Une application permet de suivre ses encours et une conversation whatsapp permet de garder la communication. Tr\\u00e8s pratique. Merci pour leur professionnalisme. Je recommande.\\nCes articles pourraient aussi vous int\\u00e9resser\\nLoi Denormandie \\u00e0 proximit\\u00e9 de Rennes\\nPER ou assurance-vie : quel outil choisir pour pr\\u00e9parer sa retraite ?\\nL'assurance-vie\\n8 Rue du Sapeur Michel Jouan, 35000 Rennes\\ncontact@leshermines.fr\\n02 30 96 16 30\\nSuivre\\nSuivre\\nSuivre\\nSe connecter\\nInvestissement immobilier\\nTout sur l\\u2019investissement immo\\nInvestissement locatif\\nPTZ\\nSCPI\\nStrat\\u00e9gie fiscale\\nInvestissement financier\\nTout sur l\\u2019investissement financier\\nAssurance-vie\\n\\u00c9pargne retraite\\nPlacements financiers\\nProduits bancaires et d\\u2019\\u00e9pargne\\nOptimisation fiscale\\nTout sur l\\u2019optimisation fiscale\\nIFI \\u2013 Imp\\u00f4t sur la fortune immobili\\u00e8re\\nImp\\u00f4t sur le revenu\\nTransmissions & donations\\nPr\\u00e9paration de la retraite\\nTout sur la pr\\u00e9paration de la retraite\\nPER \\u2013 Plan \\u00c9pargne Retraite\\nTransmission de patrimoine\\nTout sur la transmission de patrimoine\\nD\\u00e9membrement de propri\\u00e9t\\u00e9\\nDonation de son vivant\\nPacte Dutreil\\nSuccessions\\nNous contacter\\nMentions l\\u00e9gales\\n\\u2013\\nPolitique de confidentialit\\u00e9\\n\\u00a92026 \\u2013 LES HERMINES \\u2013 R\\u00e9alisation TEVENNEC DIGITAL\\nNos cabinets\\nCabinet de Rennes\\nCabinet de Bordeaux\\nCabinet de Laval\\nCabinet de Paris\\nCabinet de Cannes\\nNous conna\\u00eetre\\nNotre \\u00e9quipe\\nNotre strat\\u00e9gie d\\u2019investissement\\nDevenir conseiller\\nNos solutions\\nInvestissements immobiliers\\nInvestissements financiers\\nR\\u00e9duire son imp\\u00f4t\\nRessources\\nMa\\u00eetriser sa fiscalit\\u00e9\\nBlog\\nR\\u00e9server une consultation\\n\"}"
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"**Article de blog :** Comment choisir son cabinet de gestion de patrimoine à Paris.",
"- Date de publication : 19 novembre 2025",
"- Auteur : Bastien BARON",
"- Le cabinet a plus de 500 clients.",
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"- Les clients mettent en avant l'écoute, le professionnalisme, la pédagogie, la réactivité et la qualité du suivi.",
"- Des noms reviennent souvent : Maxime Rondin, Kevin Le Calvez, Tom, Mme Esnault.",
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"- Adresse à Rennes : 8 Rue du Sapeur Michel Jouan, 35000 Rennes",
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C\\u2019est l\\u00e0 que le r\\u00f4le d\\u2019un cabinet de gestion de patrimoine prend tout son sens. En alliant expertise financi\\u00e8re pointue, analyse strat\\u00e9gique et approche personnalis\\u00e9e, les cabinets de\\ngestion de fortune\\noffrent un\\naccompagnement sur mesure\\n, adapt\\u00e9 aux besoins sp\\u00e9cifiques de chaque client.\\nSommaire\\nToggle\\nQuelles sont les expertises d\\u2019un cabinet de gestion de patrimoine ?\\nQuel est le r\\u00f4le d\\u2019un cabinet de gestion de patrimoine ?\\u00a0\\nComment choisir un cabinet de gestion de patrimoine ?\\u00a0\\nQu\\u2019est-ce qu\\u2019un cabinet de gestion de patrimoine responsable ?\\u00a0\\nQuels sont les classements afin de s\\u00e9lectionner un cabinet de gestion de patrimoine ?\\nQuelles sont les expertises d\\u2019un cabinet de gestion de patrimoine ?\\nLes cabinets de gestion de patrimoine\\n\\u00a0\\napportent\\nune\\nexpertise globale\\n. 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Dans le cadre d\\u2019un cr\\u00e9dit pour l\\u2019acquisition d\\u2019un bien immobilier, la recherche de liquidit\\u00e9s, le rachat de soulte ou le financement d\\u2019un\\nOBO immobilier\\nexceptionnel, les consultants en\\ncr\\u00e9dit immobilier\\net assurance vous n\\u00e9gocient\\nles meilleures conditions de financement\\n.\\nContactez un conseiller de gestion\\nQuel est le r\\u00f4le d\\u2019un cabinet de gestion de patrimoine ?\\u00a0\\nFaire appel \\u00e0 un cabinet de gestion de patrimoine, c\\u2019est avant tout avoir \\u00e0 vos c\\u00f4t\\u00e9s un expert en strat\\u00e9gie patrimoniale. Il m\\u00e8nera avec vous des \\u00e9changes et des actions pour\\noptimiser votre bien\\n. Dans un environnement fiscal complexe et en constante \\u00e9volution, un\\nconseiller fiscal\\nou fiscaliste est un acteur incontournable pour faire les bons choix en mati\\u00e8re de fiscalit\\u00e9.\\nUne analyse patrimoniale globale et transversale\\nB\\u00e9n\\u00e9ficier d\\u2019une analyse patrimoniale globale : En effet, de nombreuses probl\\u00e9matiques touchent directement le patrimoine, qu\\u2019il s\\u2019agisse de projets d\\u2019investissement, de questions fiscales, de questions de d\\u00e9localisation, de protection du dirigeant professionnel et d\\u2019\\nassurance pr\\u00e9voyance\\nou encore de questions de r\\u00e9mun\\u00e9ration compl\\u00e9mentaire. 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Celui-ci vous apportera une vision claire et guid\\u00e9e pour mieux g\\u00e9rer votre patrimoine.\\u00a0\\nAvoir les\\nmeilleurs produits d\\u2019\\u00e9pargne\\nou immobiliers du march\\u00e9 gr\\u00e2ce \\u00e0 une totale ind\\u00e9pendance, b\\u00e9n\\u00e9ficier de la recherche de solutions patrimoniales r\\u00e9pondant \\u00e0 votre cahier des charges et \\u00e0 la s\\u00e9lection d\\u2019investissements, c\\u2019est \\u00e9galement profiter de rendements meilleurs que ceux propos\\u00e9s par les organismes financiers classiques, o\\u00f9 l\\u2019offre est souvent restreinte.\\u00a0\\nVous souhaitez faire un point sur votre situation ?\\nVotre nom\\nVotre num\\u00e9ro de t\\u00e9l\\u00e9phone\\nVotre adresse email\\nVotre message\\n14 + 10\\n=\\nEnvoyer\\nComment choisir un cabinet de gestion de patrimoine ?\\u00a0\\nChoisir un conseiller en gestion de patrimoine, c\\u2019est avoir acc\\u00e8s \\u00e0 des investissements r\\u00e9serv\\u00e9s \\u00e0 la gestion de fortune et b\\u00e9n\\u00e9ficier de solutions plus rentables et plus \\u00e9conomiques. 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Nous accompagnons les familles, les cadres dirigeants ainsi que les fondations et les congr\\u00e9gations. Nous \\u00e9laborons pour chaque client\\nune\\nstrat\\u00e9gie patrimoniale\\npersonnalis\\u00e9e\\nqui r\\u00e9pond \\u00e0 des objectifs \\u00e0 court, moyen et long terme. Cet accompagnement haut de gamme nous a notamment permis de recevoir le troph\\u00e9e d\\u2019Or du\\nmeilleur cabinet de gestion de patrimoine\\n\\u00e0 Paris.\\nLa transparence et l\\u2019ind\\u00e9pendance du cabinet de gestion de patrimoine\\nD\\u00e8s lors qu\\u2019elle est port\\u00e9e \\u00e0 la connaissance du client, la mani\\u00e8re dont le cabinet est r\\u00e9mun\\u00e9r\\u00e9 permet de\\ns\\u2019assurer de l\\u2019ind\\u00e9pendance du conseil\\net de l\\u2019alignement de la r\\u00e9mun\\u00e9ration sur les int\\u00e9r\\u00eats du client. L\\u2019ind\\u00e9pendance du conseil : c\\u2019est l\\u2019enjeu majeur du conseiller en\\ngestion\\npriv\\u00e9e\\nind\\u00e9pendant (CGPI) qui doit vous conseiller de fa\\u00e7on impartiale sans \\u00eatre contraint par des obligations capitalistiques et\\/ou \\u00e9conomiques.\\nSur Youtube et les r\\u00e9seaux sociaux, des cr\\u00e9ateurs de contenus pointent du doigt les frais cach\\u00e9s des cabinets de gestion de patrimoine pour discr\\u00e9diter ce secteur et g\\u00e9n\\u00e9ralement mettre en avant leur formation. Il est important de comprendre qu\\u2019un conseiller, comme un cabinet, respecte des\\nr\\u00e8gles de transparence et d\\u2019ind\\u00e9pendance.\\u00a0\\nLa performance, le suivi et le contr\\u00f4le du gestionnaire de patrimoine\\nFaire appel \\u00e0 un expert ind\\u00e9pendant vous offre non seulement la garantie d\\u2019\\u00eatre conseill\\u00e9 sur les meilleurs produits financiers du march\\u00e9 et sur des investissements\\nimmobiliers locatifs\\nde qualit\\u00e9, mais vous permet aussi d\\u2019\\u00e9laborer\\ndes strat\\u00e9gies patrimoniales personnalis\\u00e9e\\ns\\nque ce soit pour les investissements, la transmission, la fiscalit\\u00e9, ou la retraite.\\nDisponibilit\\u00e9 et gestion dans la dur\\u00e9e\\nPouvoir facilement contacter son conseiller \\u00e0 des horaires adapt\\u00e9es \\u00e0 ses contraintes de vie est un avantage ind\\u00e9niable et tr\\u00e8s appr\\u00e9ciable pour g\\u00e9rer plus efficacement son patrimoine.\\nEgalement, savoir que votre conseiller privil\\u00e9gie en priorit\\u00e9 vos int\\u00e9r\\u00eats, permet de cr\\u00e9er une v\\u00e9ritable collaboration\\nbas\\u00e9e sur une confiance mutuelle\\n. En effet, le conseiller en gestion de patrimoine s\\u2019inscrit dans la dur\\u00e9e. Il pourra vous conseiller et accompagner votre famille gr\\u00e2ce \\u00e0 une parfaite connaissance de votre situation et de vos enjeux patrimoniaux.\\nQuels sont les investissements et les produits propos\\u00e9s par votre CGPI ?\\nQuelles sont les solutions que s\\u00e9lectionne votre conseiller patrimonial ? Sont-elles plus int\\u00e9ressantes que les produits de votre banque ou de votre assureur ? Comparez les garanties et l\\u2019historique des performances des investissements conseill\\u00e9s par le cabinet en\\ngestion priv\\u00e9e\\npour valider ce crit\\u00e8re de s\\u00e9lection.\\u00a0\\nComment est organis\\u00e9 et structur\\u00e9 le cabinet ?\\nDisponibilit\\u00e9 et proactivit\\u00e9 : v\\u00e9rifier si votre interlocuteur est facilement joignable par t\\u00e9l\\u00e9phone, email et ou visioconf\\u00e9rence. Les horaires sont-ils adapt\\u00e9s \\u00e0 vos disponibilit\\u00e9s et votre style de vie ? Il est aussi important de savoir si votre gestionnaire de patrimoine est\\nforce de proposition\\nlorsque des opportunit\\u00e9s de march\\u00e9 se pr\\u00e9sentent. En effet, nombreux sont les clients qui ne sont pas satisfaits du suivi des banques. Pour cela, v\\u00e9rifiez si le cabinet a mis en place des proc\\u00e9dures de suivi pour la gestion.\\nVous pouvez \\u00e9galement v\\u00e9rifier si le cabinet poss\\u00e8de plusieurs bureaux en France. Agora finance est pr\\u00e9sent \\u00e0 Paris et \\u00e0\\nAix-en-Provence\\n.\\nLe cabinet a-t-il mis en place une proc\\u00e9dure de suivi et de contr\\u00f4le pour assurer une bonne gestion de votre patrimoine et de vos projets personnels ? L\\u2019objectif \\u00e9tant d\\u2019une part de s\\u2019adapter en permanence \\u00e0 l\\u2019\\u00e9volution de votre situation patrimoniale, et d\\u2019autre part d\\u2019adapter les investissements et la\\nstrat\\u00e9gie\\nen\\nfonction des \\u00e9volutions du march\\u00e9\\n.\\nEnfin, il est important de v\\u00e9rifier si le cabinet est adh\\u00e9rent \\u00e0 la\\nCNCGP\\n(Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine). Cette chambre r\\u00e9gule et contr\\u00f4le la profession et impose un code de d\\u00e9ontologie. Vous assurer \\u00e9galement que le cabinet poss\\u00e8de l\\u2019ensemble des habilitations professionnelles exig\\u00e9es pour l\\u2019exercice de sa profession. V\\u00e9rifiez le num\\u00e9ro Orias, la carte T pour les transactions immobili\\u00e8res, son num\\u00e9ro CIF (conseil en investissement financier), et \\u00e9galement les assurances couvrant sa responsabilit\\u00e9 civile professionnelle (RC Pro).\\nSelon la valorisation du patrimoine de chaque client, il est important de choisir\\nles services de conseils les plus adapt\\u00e9s \\u00e0 vos besoins\\n. En effet, la structure de votre patrimoine n\\u00e9cessitera selon les cas, une plus grande compl\\u00e9mentarit\\u00e9 d\\u2019expertises pour b\\u00e9n\\u00e9ficier de conseils personnalis\\u00e9s.\\nPatrimoine global inf\\u00e9rieur \\u00e0 1 million d\\u2019euros\\nSi cela concerne\\nune majorit\\u00e9 de contribuables\\nen phase de cr\\u00e9ation et de valorisation d\\u2019actifs, il est important de\\ncommencer \\u00e0 d\\u00e9finir une\\nstrat\\u00e9gie patrimoniale\\n.\\nNotre conseil : commencer par \\u00eatre plus attentif aux solutions commercialis\\u00e9es par les r\\u00e9seaux classiques de banque et d\\u2019assurance. En effet, les conseils ne sont pas objectifs et les produits souvent m\\u00e9diocres car trop charg\\u00e9s en frais. Consulter un\\ngestionnaire de patrimoine\\npour optimiser votre situation patrimoniale et fiscale vous permet \\u00e9galement de b\\u00e9n\\u00e9ficier d\\u2019une information transparente afin de mieux comprendre les crit\\u00e8res de s\\u00e9lection \\u00e0 privil\\u00e9gier pour vos investissements futurs.\\nPatrimoine sup\\u00e9rieur \\u00e0 1 million d\\u2019euros\\nPour un\\npatrimoine d\\u20191 million\\net plus, le travail de s\\u00e9lection sera n\\u00e9cessaire pour \\u00eatre accompagn\\u00e9 par\\nun cabinet en gestion priv\\u00e9e\\noffrant une expertise pluridisciplinaire. Il faut vous assurer que l\\u2019expert\\ntravaille avec des professionnels\\ntels que des notaires, avocats fiscalistes, experts-comptables sp\\u00e9cialis\\u00e9s en ing\\u00e9nierie patrimoniale. Un\\naudit patrimonial\\nglobal \\u00e0 360\\u00b0 devra imp\\u00e9rativement \\u00eatre r\\u00e9alis\\u00e9 pour d\\u00e9finir et actualiser une strat\\u00e9gie patrimoniale personnalis\\u00e9e.\\nPatrimoine sup\\u00e9rieur \\u00e0 10 millions d\\u2019euros\\nVous devrez vous faire accompagner par un d\\u00e9partement en\\ngestion de fortune\\nafin de g\\u00e9rer au mieux l\\u2019ensemble de vos actifs financiers et immobiliers, et optimiser la d\\u00e9tention et la transmission de vos structures juridiques professionnelles. Un service de\\nfamily office\\nsera \\u00e9galement fortement conseill\\u00e9 pour assurer la gestion administrative et financi\\u00e8re de l\\u2019ensemble du patrimoine global.\\nQu\\u2019est-ce qu\\u2019un cabinet de gestion de patrimoine responsable ?\\u00a0\\nLes\\ncabinets en gestion de patrimoine\\ns\\u2019engagent d\\u00e9sormais avec leur client \\u00e0 travers une d\\u00e9marche d\\u2019\\ninvestissement socialement responsable\\n(\\nISR\\n) afin de conseiller des solutions int\\u00e9grant des crit\\u00e8res\\nESG\\npour\\nl\\u2019environnement et la soci\\u00e9t\\u00e9\\n. En effet il est possible d\\u2019\\u00eatre conseill\\u00e9 afin de mieux appr\\u00e9hender l\\u2019impact de ses investissements et ainsi, choisir des th\\u00e9matiques en phase avec son engagement soci\\u00e9tal. Contrairement aux id\\u00e9es re\\u00e7ues, les placements durables apportent une rentabilit\\u00e9 identique voire sup\\u00e9rieure aux placements classiques. Le cabinet Agora finance s\\u2019est vu d\\u00e9cerner \\u00e9galement le\\ntroph\\u00e9e d\\u2019Argent de la finance positive\\net s\\u2019inscrit comme un acteur de la gestion de patrimoine v\\u00e9ritablement tourn\\u00e9 vers l\\u2019investissement responsable.\\nUne d\\u00e9marche socialement responsable\\nDans un contexte \\u00e9conomique instable, Agora Finance s\\u2019engage en faveur de\\nl\\u2019investissement socialement responsable\\n(\\nISR\\n). Nous sensibilisons nos clients aux d\\u00e9marches durables afin de donner du sens \\u00e0 leurs placements. Le cabinet vise \\u00e0 mettre en place\\ndes strat\\u00e9gies qui allient \\u00e9thique et rentabilit\\u00e9\\n.\\nLa mise en place d\\u2019un rapport RSE\\nAgora Finance a mis un en place un rapport RSE (Responsabilit\\u00e9 Soci\\u00e9tale de l\\u2019Entreprise) afin de mesurer son impact social et environnemental, ainsi que sa d\\u00e9marche en mati\\u00e8re de gouvernance. Notre cabinet de gestion de patrimoine int\\u00e8gre depuis plusieurs ann\\u00e9es des d\\u00e9marches sociales et environnementales \\u00e0 ses activit\\u00e9s professionnelles, ainsi qu\\u2019\\u00e0 ses relations avec sa client\\u00e8le, ses partenaires et collaborateurs.\\nNotre ambition \\u00e9tant d\\u2019\\u00e9voluer de\\nmani\\u00e8re positive et responsable\\n. Nous nous engageons \\u00e0 int\\u00e9grer les crit\\u00e8res en faveur de l\\u2019Environnement, du Social et de la Gouvernance. Les diff\\u00e9rentes th\\u00e9matiques que nous avons privil\\u00e9gi\\u00e9es sont le recrutement de talents f\\u00e9minins, la diversit\\u00e9 des origines, l\\u2019acc\\u00e8s \\u00e0 la formation, le bien-\\u00eatre au travail et une d\\u00e9marche ISR tourn\\u00e9e vers des investissements responsables et durables.\\u00a0\\nUne s\\u00e9lection de placements responsables\\nLa prise de conscience de l\\u2019investissement responsable est mondiale. Les experts en gestion de patrimoine d\\u2019AGORA Finance d\\u00e9mocratisent les placements socialement responsables, qu\\u2019ils soient financiers ou immobiliers. Le cabinet s\\u00e9lectionne en partenariat avec le site\\nbien-placer.fr\\nles\\nmeilleurs placements ISR\\npour offrir \\u00e0 ses clients des solutions d\\u2019investissement durables.\\nEtre conseill\\u00e9 en toute ind\\u00e9pendance \\u00e0 travers\\nune approche globale\\n, b\\u00e9n\\u00e9ficier d\\u2019une expertise financi\\u00e8re, immobili\\u00e8re, juridique et fiscale, tels sont les engagements de notre\\ncabinet de gestion de patrimoine\\n. Quelles sont les valeurs d\\u2019un cabinet de gestion de patrimoine ? Quelles sont les expertises des conseillers en gestion de patrimoine d\\u2019Agora Finance? Pourquoi faire appel \\u00e0 un gestionnaire de patrimoine ? Que ce soit pour la gestion de patrimoine, la gestion priv\\u00e9e ou le multi family office, family office, nous vous apportons une vision globale afin de d\\u00e9finir les meilleures strat\\u00e9gies patrimoniales pour r\\u00e9pondre \\u00e0 vos projets.\\nQuels sont les classements afin de s\\u00e9lectionner un cabinet de gestion de patrimoine ?\\nLe magazine D\\u00e9cideurs choisit chaque ann\\u00e9e les meilleurs cabinets en gestion de patrimoine\\nActuellement, il existe tr\\u00e8s peu de classements fiables concernant les cabinets de gestion de patrimoine, de gestion priv\\u00e9e et de gestion de fortune. En effet, la disparit\\u00e9 en termes de taille, d\\u2019actifs sous gestion, de structure rend difficile une classification objective.\\nCependant des classements ont vu le jour ces derni\\u00e8res ann\\u00e9es afin d\\u2019appr\\u00e9hender plus facilement la qualit\\u00e9 des comp\\u00e9tences offertes par les cabinets en gestion de patrimoine.\\nEn effet, apr\\u00e8s s\\u2019\\u00eatre lanc\\u00e9 dans le classement des cabinets d\\u2019avocats, le magazine\\nD\\u00e9cideurs\\na r\\u00e9alis\\u00e9 un premier classement r\\u00e9pertoriant les cabinets dont l\\u2019expertise est reconnue par des professions connexes telles que les avocats, les notaires ou les soci\\u00e9t\\u00e9s de gestion. Ce classement permet plus facilement de choisir un conseiller en gestion de patrimoine et de s\\u2019assurer un accompagnement de qualit\\u00e9 dans la dur\\u00e9e.\\nDepuis plusieurs ann\\u00e9es la soci\\u00e9t\\u00e9\\nAgora Finance Gestion Priv\\u00e9e\\nest fi\\u00e8re de faire partie des\\ncabinets de gestion de patrimoine \\u00e0 Paris\\nincontournables en France et d\\u2019avoir re\\u00e7u en 2021 le troph\\u00e9e d\\u2019Or du meilleur cabinet de gestion de patrimoine. En effet, l\\u2019ensemble des collaborateurs du cabinet s\\u2019investit sans cesse pour prodiguer \\u00e0 ses clients les meilleurs conseils en mati\\u00e8re de strat\\u00e9gie patrimoniale. Nous analysons en permanence les march\\u00e9s financiers et immobiliers pour s\\u00e9lectionner les meilleures opportunit\\u00e9s d\\u2019investissement.\\nCabinet de gestion de patrimoine : Troph\\u00e9es d\\u2019Or et d\\u2019Argent\\nLe magazine D\\u00e9cideurs a d\\u00e9cern\\u00e9\\nle troph\\u00e9e d\\u2019Or du meilleur cabinet en gestion de patrimoine et d\\u2019Argent pour\\nla finance positive\\n\\u00e0 Agora Finance Gestion\\nComment fonctionne la s\\u00e9lection d\\u2019un cabinet de gestion de patrimoine ?\\nNous avons \\u00e9t\\u00e9 r\\u00e9compens\\u00e9s dans le cadre du sommet du patrimoine et de la performance. Chaque ann\\u00e9e un jury se r\\u00e9unit pour cet \\u00e9v\\u00e9nement dans le but de\\ns\\u00e9lectionner le\\nmeilleur\\u00a0cabinet de gestion de patrimoine\\n, investi dans l\\u2019investissement responsable. Ce jury se compose de professionnels du droit et de la finance tels que des g\\u00e9rants de fonds, des associations professionnelles (CNCGP) et des acteurs du droit et de la fiscalit\\u00e9. Ensemble,\\nils analysent plusieurs crit\\u00e8res\\nafin de r\\u00e9aliser leur s\\u00e9lection : la structure du cabinet, son engagement ESG, les actions dans l\\u2019investissement socialement responsable et les domaines d\\u2019expertise.\\nPlusieurs projets innovants sont attendus de la part des cabinets en gestion priv\\u00e9e qui pr\\u00e9tendent au troph\\u00e9e de la finance responsable. Cette ann\\u00e9e le jury a r\\u00e9compens\\u00e9\\nAGORA F\\ninance\\nGestion Priv\\u00e9e dans le cadre de la\\nFinance positive\\nen gestion de patrimoine.\\nLes avis google pour conna\\u00eetre l\\u2019exp\\u00e9rience des clients\\nLes avis google, quand ils sont nombreux, permettent d\\u2019avoir une id\\u00e9e du s\\u00e9rieux du cabinet de gestion de patrimoine. En effet, les clients m\\u00e9contents se manifestent souvent. Et de temps en temps, les quelques clients satisfaits partagent leur exp\\u00e9rience avec le cabinet de gestion de patrimoine. Une bonne fa\\u00e7on d\\u2019\\u00eatre rassur\\u00e9 et de s\\u00e9lectionner son gestionnaire de patrimoine en toute s\\u00e9r\\u00e9nit\\u00e9.\\n4.5\\/5 - (250 votes)\\nAur\\u00e9lien GUICHARD\\nFONDATEUR, DIRECTEUR ASSOCI\\u00c9\\nDepuis plus de 20 ans, Aur\\u00e9lien Guichard a d\\u00e9velopp\\u00e9 une expertise en gestion priv\\u00e9e et gestion de fortune. Dipl\\u00f4m\\u00e9 d\\u2019un Master in international Business, membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), il anime le d\\u00e9veloppement du groupe Agora finance Gestion Priv\\u00e9e qu\\u2019il a fond\\u00e9 en 2007.\\nLinkedIn\\nEn savoir plus, contactez nos experts\\nNom\\nAdresse e-mail\\nTelephone\\nMessage\\n1 + 11\\n=\\nENVOYER\\nLes informations recueillies sur ce formulaire sont enregistr\\u00e9es dans un fichier informatis\\u00e9 par Agora Finance. Elles sont conserv\\u00e9es pendant trois ans et sont destin\\u00e9es \\u00e0 adresser une r\\u00e9ponse \\u00e0 votre demande via ce formulaire. Conform\\u00e9ment \\u00e0 la loi \\u00ab informatique et libert\\u00e9s \\u00bb, vous pouvez exercer votre droit d\\u2019acc\\u00e8s aux donn\\u00e9es vous concernant et les faire rectifier en contactant dpo@agorafinance.fr\\n[social_warfare]\\nRetour au Blog\\nInvestissement immobilier\\nOBO : L\\u2019Owner Buy Out immobilier en 2026\\nOBO : L\\u2019Owner Buy Out immobilier en 2026\\nOBO : L\\u2019Owner Buy Out immobilier en 2026\\nL'Owner Buy Out immobilier est un outil patrimonial pertinent\\n\\ue023\\n12 Jan, 2026\\nImp\\u00f4ts et fiscalit\\u00e9\\nLe Girardin Industriel en 2026 : fonctionnement et opportunit\\u00e9\\nLe Girardin Industriel en 2026 : fonctionnement et opportunit\\u00e9\\nLe Girardin Industriel en 2026 : fonctionnement et opportunit\\u00e9\\nD\\u00e9couvrez l'opportunit\\u00e9 du Girardin industriel\\n\\ue023\\n10 Jan, 2026\\nImp\\u00f4ts et fiscalit\\u00e9\\nComment payer moins d\\u2019imp\\u00f4ts en 2026 ?\\nComment payer moins d\\u2019imp\\u00f4ts en 2026 ?\\nComment payer moins d\\u2019imp\\u00f4ts en 2026 ?\\nComment payer moins d'imp\\u00f4ts en 2026 ? Retrouvez nos conseils\\n\\ue023\\n8 Jan, 2026\\nCONTACTEZ NOUS\\nAGORA FINANCE\\n15, Boulevard Malesherbes\\n75008 Paris\\n+33 1 71 18 39 37\\nSuivre\\nSuivre\\nSuivre\\nEN SAVOIR PLUS\\nFormulaire de contact\\nRecrutement\\nPolitique de confidentialit\\u00e9\\nMentions l\\u00e9gales\\nGUIDE\\nChoisir son cabinet de gestion de patrimoine\\nFamily office\\nMulti family office\\nHolding patrimoniale\\nLexique du patrimoine\\nFonds d\\u2019investissement\\nAssurance-vie Luxembourgeoise\\n\\u00a0\\nCOMPARATIF\\nMeilleur cabinet de gestion de patrimoine\\nMeilleurs placements\\nMeilleurs placement pour les expatri\\u00e9s\\nMeilleure assurance-vie\\nMeilleur PER\\nSimulateur d\\u2019int\\u00e9r\\u00eats compos\\u00e9s\\nIMMOBILIER\\nInvestissement cl\\u00e9 en main\\nInvestissement en colocation\\nLoi Malraux\\nObo immobilier\\nAcheter ou louer\\nSCI \\u00e0 l\\u2019IS\\nLa SCI Capimmo\\nCourtier immobilier paris\\n\\u00a0\\nFISCALITE\\nComment payer moins d\\u2019imp\\u00f4ts ?\\nApport cession\\n\\/\\n150-0 B Ter\\nLoi Girardin\\nPacte Dutreil\\nFiscalit\\u00e9 des stock-options\\nFiscalit\\u00e9 des plus values\\nAVIS\\nProduit structur\\u00e9\\nPlacement capital garanti\\nPlacement de tr\\u00e9sorerie d\\u2019entreprise\\nCompte titre ou PEA ?\\n\\u00a0\\nAvertissement\\n\\u00a0 Les articles, conseils, commentaires et opinions formul\\u00e9s sur Agora Finance ne constituent pas des conseils en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Mon\\u00e9taire et Financier, et ne sauraient remplacer un conseil personnalis\\u00e9 prodigu\\u00e9 par une personne habilit\\u00e9e \\u00e0 la suite d\\u2019une \\u00e9tude approfondie des besoins de son client.\\nNous rappelons \\u00e9galement \\u00e0 nos lecteurs que les performances pass\\u00e9es ne pr\\u00e9jugent pas des performances futures et qu\\u2019investir comporte un risque de perte en capital.\\nCertains produits d\\u2019investissement pr\\u00e9sent\\u00e9s sur ce site sont complexes et pr\\u00e9sentent un risque \\u00e9lev\\u00e9 de perte en capital.\\n\\u00a9 AgoraFinance \\u00b7 2026 \\u00b7 Tous droits r\\u00e9serv\\u00e9s\\n\\u00d7\\n\"}"
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"content": "{\"data\":\"Notre cabinet\\nNos Valeurs\\nNotre approche\\nL\\u2019\\u00e9quipe\\nLes garanties\\nFamily Office\\nLa CNCGP\\nNous rejoindre\\nVous \\u00eates\\nParticulier\\nEntreprise\\nAssociation ou fondation\\nExpatri\\u00e9\\nSportif\\nVos objectifs\\nOptimiser sa fiscalit\\u00e9\\nTransmettre son patrimoine\\nPlacer sa tr\\u00e9sorerie\\nLes meilleurs placements\\nChoisir son cabinet de gestion de patrimoine\\nNos expertises\\nConseil juridique et fiscal\\nGestion financi\\u00e8re\\nImmobilier\\nTransaction\\nGestion locative\\nCourtage en cr\\u00e9dit\\nFinancement de projets\\nAssurance-vie Luxembourgeoise\\nL\\u2019investissement responsable\\nBlog\\nNous contacter\\nS\\u00e9lectionner une page\\n+33 1 711 839 37\\nContact\\nBien choisir son cabinet de gestion de patrimoine en 2025\\n22 janvier 2025\\nAccueil\\n\\u00bb\\nGestion de patrimoine\\n\\u00bb\\nBien choisir son cabinet de gestion de patrimoine en 2025\\n\\u00c0 l\\u2019heure o\\u00f9 les march\\u00e9s sont soumis \\u00e0 des fluctuations incessantes et o\\u00f9 la l\\u00e9gislation fiscale \\u00e9volue constamment, il est primordial de b\\u00e9n\\u00e9ficier de conseils \\u00e9clair\\u00e9s et personnalis\\u00e9s pour optimiser la gestion de ses actifs. C\\u2019est l\\u00e0 que le r\\u00f4le d\\u2019un cabinet de gestion de patrimoine prend tout son sens. En alliant expertise financi\\u00e8re pointue, analyse strat\\u00e9gique et approche personnalis\\u00e9e, les cabinets de\\ngestion de fortune\\noffrent un\\naccompagnement sur mesure\\n, adapt\\u00e9 aux besoins sp\\u00e9cifiques de chaque client.\\nSommaire\\nToggle\\nQuelles sont les expertises d\\u2019un cabinet de gestion de patrimoine ?\\nQuel est le r\\u00f4le d\\u2019un cabinet de gestion de patrimoine ?\\u00a0\\nComment choisir un cabinet de gestion de patrimoine ?\\u00a0\\nQu\\u2019est-ce qu\\u2019un cabinet de gestion de patrimoine responsable ?\\u00a0\\nQuels sont les classements afin de s\\u00e9lectionner un cabinet de gestion de patrimoine ?\\nQuelles sont les expertises d\\u2019un cabinet de gestion de patrimoine ?\\nLes cabinets de gestion de patrimoine\\n\\u00a0\\napportent\\nune\\nexpertise globale\\n. En effet,\\nles\\nconseillers\\nde gestion de patrimoine\\npeuvent\\nintervenir\\ndans\\nbon\\nnombre\\nde\\ndossiers\\nli\\u00e9s\\nau\\npatrimoine\\nculturel.\\nS\\u2019appuyant\\nsur\\ndes\\nconnaissances\\napprofondies\\net\\ndes\\nann\\u00e9es\\nd\\u2019exp\\u00e9rience,\\nnos\\nconseillers\\npeuvent\\nvous\\naider\\nsur des sujets\\nvari\\u00e9s,\\nnotamment\\nle\\ntransfert\\nde\\npatrimoine,\\nla\\nfiscalit\\u00e9 (IR, IS, IFI),\\nl\\u2019investissement\\nimmobilier,\\nla\\ngestion financi\\u00e8re,\\nla\\npr\\u00e9paration\\nde\\nla retraite\\net\\nl\\u2019optimisation\\ndes revenus\\n.\\nQuel que soit votre\\nobjectif\\n:\\nr\\u00e9duire\\nles\\nimp\\u00f4ts,\\noptimiser\\nles\\ntransmissions,\\nmieux g\\u00e9rer\\nvos\\nactifs\\nimmobiliers\\net\\nfinanciers\\nou\\nencore\\naccompagner\\nle\\nprocessus\\nde\\ntransmission,\\nl\\u2019expertise\\nd\\u2019un\\nconseiller de gestion de patrimoine\\nsaura\\nr\\u00e9pondre\\n\\u00e0 vos priorit\\u00e9s\\n.\\nConseils\\njuridiques\\net\\nfiscaux\\nGr\\u00e2ce \\u00e0 notre connaissance du patrimoine professionnel et familial, nos ing\\u00e9nieurs patrimoniaux analysent, \\u00e9valuent et mettent en place des strat\\u00e9gies pour structurer au mieux la transmission et prendre en compte les solutions d\\u2019\\noptimisation fiscale\\npour\\nr\\u00e9duire ses imp\\u00f4ts\\net\\nmaitriser son imposition\\n. Le\\nconseiller de gestion de patrimoine\\nvous accompagne \\u00e9galement pour mettre en place des solutions personnalis\\u00e9es et en assurent le suivi chaque ann\\u00e9e. Dans un environnement fiscal complexe et en perp\\u00e9tuelle \\u00e9volution, le\\nconseiller fiscal\\nou\\nfiscaliste\\nest un acteur indispensable pour faire\\nles bons choix en mati\\u00e8re de fiscalit\\u00e9\\n.\\nConseil en immobilier d\\u2019investissement\\nSa connaissance pointue du march\\u00e9 de l\\u2019immobilier\\nISR\\nlui offre la possibilit\\u00e9 de s\\u00e9lectionner et n\\u00e9gocier pour ses clients patrimoniaux, les meilleures solutions d\\u2019investissement immobilier. Il les accompagne dans chaque \\u00e9tape de ses investissements et analyse\\ntous les crit\\u00e8res extra-financiers\\n. D\\u00e9velopper et investir dans un patrimoine immobilier est une d\\u00e9marche fastidieuse qui demande beaucoup de rigueur et de suivi. Que ce soit pour vendre un bien immobilier ou encore chercher un\\ninvestissement locatif\\ndans l\\u2019ancien,\\nun\\ngestionnaire de patrimoine\\nvous accompagne\\n.\\nCourtage en cr\\u00e9dit immobilier et assurance\\nAu sein d\\u2019un cabinet de gestion de patrimoine, le p\\u00f4le de courtage en cr\\u00e9dit offre des solutions de financement adapt\\u00e9es \\u00e0 chaque projet. Dans le cadre d\\u2019un cr\\u00e9dit pour l\\u2019acquisition d\\u2019un bien immobilier, la recherche de liquidit\\u00e9s, le rachat de soulte ou le financement d\\u2019un\\nOBO immobilier\\nexceptionnel, les consultants en\\ncr\\u00e9dit immobilier\\net assurance vous n\\u00e9gocient\\nles meilleures conditions de financement\\n.\\nContactez un conseiller de gestion\\nQuel est le r\\u00f4le d\\u2019un cabinet de gestion de patrimoine ?\\u00a0\\nFaire appel \\u00e0 un cabinet de gestion de patrimoine, c\\u2019est avant tout avoir \\u00e0 vos c\\u00f4t\\u00e9s un expert en strat\\u00e9gie patrimoniale. Il m\\u00e8nera avec vous des \\u00e9changes et des actions pour\\noptimiser votre bien\\n. Dans un environnement fiscal complexe et en constante \\u00e9volution, un\\nconseiller fiscal\\nou fiscaliste est un acteur incontournable pour faire les bons choix en mati\\u00e8re de fiscalit\\u00e9.\\nUne analyse patrimoniale globale et transversale\\nB\\u00e9n\\u00e9ficier d\\u2019une analyse patrimoniale globale : En effet, de nombreuses probl\\u00e9matiques touchent directement le patrimoine, qu\\u2019il s\\u2019agisse de projets d\\u2019investissement, de questions fiscales, de questions de d\\u00e9localisation, de protection du dirigeant professionnel et d\\u2019\\nassurance pr\\u00e9voyance\\nou encore de questions de r\\u00e9mun\\u00e9ration compl\\u00e9mentaire. C\\u2019est pourquoi il est essentiel d\\u2019analyser votre patrimoine selon une approche patrimoniale \\u00e0 360\\u00b0 pour\\n\\u00e9laborer une strat\\u00e9gie patrimoniale individuelle et transversale\\n.\\nGr\\u00e2ce \\u00e0 une expertise immobili\\u00e8re, vous pouvez analyser les sources d\\u2019optimisation immobili\\u00e8re et analyser en profondeur votre situation et\\nidentifier les probl\\u00e9matiques et axes d\\u2019optimisation\\n. D\\u00e9finir une strat\\u00e9gie d\\u2019h\\u00e9ritage personnel pour r\\u00e9pondre aux projets et objectifs personnels actuels, tout en tenant compte des contraintes et des d\\u00e9fis futurs.\\nUne s\\u00e9lection de produits financiers et immobiliers s\\u00e9curis\\u00e9s et plus performants que les banques classiques\\nLes conseillers en gestion de patrimoine suivent en permanence les solutions d\\u2019investissement et les opportunit\\u00e9s de march\\u00e9. Une partie de leur travail consiste \\u00e0 identifier vos besoins et \\u00e0 vous aider \\u00e0 atteindre vos objectifs. En fait, les al\\u00e9as des march\\u00e9s financiers, les changements fiscaux et les march\\u00e9s immobiliers n\\u00e9cessitent\\nune extr\\u00eame prudence lors de l\\u2019investissement\\n.\\nEn vous faisant accompagner par un expert, vous investissez en toute s\\u00e9curit\\u00e9. Cela est encore plus vrai aujourd\\u2019hui, alors que les march\\u00e9s financiers sont au plus bas et que la volatilit\\u00e9 est \\u00e9lev\\u00e9e. Il en va de m\\u00eame pour le march\\u00e9 immobilier. Le march\\u00e9 immobilier conna\\u00eet un choc, d\\u2019une part, en raison de la hausse des taux d\\u2019int\\u00e9r\\u00eat qui durcit les conditions d\\u2019acc\\u00e8s au cr\\u00e9dit, et d\\u2019autre part, en raison de la mise en place d\\u2019une r\\u00e9glementation pour les\\nDPE (Diagnostic de Performance \\u00c9nerg\\u00e9tique)\\ndans les immeubles locatifs.\\nUn arbitrage sur les investissements, une r\\u00e9orientation sur le patrimoine sont indispensables pour appr\\u00e9hender et optimiser les changements \\u00e9conomiques, financiers et fiscaux.\\nSe faire accompagner par un conseiller en gestion de patrimoine est n\\u00e9cessaire\\n. Celui-ci vous apportera une vision claire et guid\\u00e9e pour mieux g\\u00e9rer votre patrimoine.\\u00a0\\nAvoir les\\nmeilleurs produits d\\u2019\\u00e9pargne\\nou immobiliers du march\\u00e9 gr\\u00e2ce \\u00e0 une totale ind\\u00e9pendance, b\\u00e9n\\u00e9ficier de la recherche de solutions patrimoniales r\\u00e9pondant \\u00e0 votre cahier des charges et \\u00e0 la s\\u00e9lection d\\u2019investissements, c\\u2019est \\u00e9galement profiter de rendements meilleurs que ceux propos\\u00e9s par les organismes financiers classiques, o\\u00f9 l\\u2019offre est souvent restreinte.\\u00a0\\nVous souhaitez faire un point sur votre situation ?\\nVotre nom\\nVotre num\\u00e9ro de t\\u00e9l\\u00e9phone\\nVotre adresse email\\nVotre message\\n14 + 10\\n=\\nEnvoyer\\nComment choisir un cabinet de gestion de patrimoine ?\\u00a0\\nChoisir un conseiller en gestion de patrimoine, c\\u2019est avoir acc\\u00e8s \\u00e0 des investissements r\\u00e9serv\\u00e9s \\u00e0 la gestion de fortune et b\\u00e9n\\u00e9ficier de solutions plus rentables et plus \\u00e9conomiques. C\\u2019est aussi b\\u00e9n\\u00e9ficier de la s\\u00e9lection\\ndes meilleures solutions d\\u2019investissement\\ntelles que les\\ncomptes titres PEA\\n, le\\nplan d\\u2019\\u00e9pargne retraite\\nPER\\n, les meilleures assurances-vie,\\nle Girardin industriel\\n,\\nles placements en p\\u00e9riode de crise\\net l\\u2019\\ninvestissement socialement responsable\\n.\\nDomaine d\\u2019expertise et de comp\\u00e9tence du cabinet de gestion de patrimoine\\nPour choisir son\\ncabinet de gestion de patrimoine\\n, il est n\\u00e9cessaire de savoir si vos interlocuteurs sont\\naptes \\u00e0 vous conseiller et \\u00e0 vous accompagner\\nsur tous les sujets connexes \\u00e0 la\\ngestion priv\\u00e9e\\n. Autant sur des sujets d\\u2019investissement financier et immobilier, d\\u2019optimisation fiscale, de transmission patrimoniale ou encore sur les enjeux de la retraite. Assurez-vous que le cabinet ne soit pas mono-conseil ou mono-produit.\\nL\\u2019ind\\u00e9pendance du conseil\\nAfin de vous assurer d\\u2019un conseil ind\\u00e9pendant, il est essentiel de v\\u00e9rifier la structure capitalistique de l\\u2019entreprise. Analysez son offre (restreinte ou non). D\\u00e9terminez l\\u2019approche globale et les strat\\u00e9gies patrimoniales envisag\\u00e9es par votre conseil. Il faut aussi savoir si les frais sont indiqu\\u00e9s de fa\\u00e7on\\nclaire et transparente\\n. Enfin assurez-vous que la r\\u00e9mun\\u00e9ration est align\\u00e9e sur la performance de vos investissements.\\nUn conseil impartial\\nChez Agora Finance, nous avons fait le choix de l\\u2019ind\\u00e9pendance, ce qui nous permet de d\\u00e9livrer un conseil impartial tout en \\u00e9tant membre de la CNCGP (Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine) qui r\\u00e9gule notre profession. Nous accompagnons les familles, les cadres dirigeants ainsi que les fondations et les congr\\u00e9gations. Nous \\u00e9laborons pour chaque client\\nune\\nstrat\\u00e9gie patrimoniale\\npersonnalis\\u00e9e\\nqui r\\u00e9pond \\u00e0 des objectifs \\u00e0 court, moyen et long terme. Cet accompagnement haut de gamme nous a notamment permis de recevoir le troph\\u00e9e d\\u2019Or du\\nmeilleur cabinet de gestion de patrimoine\\n\\u00e0 Paris.\\nLa transparence et l\\u2019ind\\u00e9pendance du cabinet de gestion de patrimoine\\nD\\u00e8s lors qu\\u2019elle est port\\u00e9e \\u00e0 la connaissance du client, la mani\\u00e8re dont le cabinet est r\\u00e9mun\\u00e9r\\u00e9 permet de\\ns\\u2019assurer de l\\u2019ind\\u00e9pendance du conseil\\net de l\\u2019alignement de la r\\u00e9mun\\u00e9ration sur les int\\u00e9r\\u00eats du client. L\\u2019ind\\u00e9pendance du conseil : c\\u2019est l\\u2019enjeu majeur du conseiller en\\ngestion\\npriv\\u00e9e\\nind\\u00e9pendant (CGPI) qui doit vous conseiller de fa\\u00e7on impartiale sans \\u00eatre contraint par des obligations capitalistiques et\\/ou \\u00e9conomiques.\\nSur Youtube et les r\\u00e9seaux sociaux, des cr\\u00e9ateurs de contenus pointent du doigt les frais cach\\u00e9s des cabinets de gestion de patrimoine pour discr\\u00e9diter ce secteur et g\\u00e9n\\u00e9ralement mettre en avant leur formation. Il est important de comprendre qu\\u2019un conseiller, comme un cabinet, respecte des\\nr\\u00e8gles de transparence et d\\u2019ind\\u00e9pendance.\\u00a0\\nLa performance, le suivi et le contr\\u00f4le du gestionnaire de patrimoine\\nFaire appel \\u00e0 un expert ind\\u00e9pendant vous offre non seulement la garantie d\\u2019\\u00eatre conseill\\u00e9 sur les meilleurs produits financiers du march\\u00e9 et sur des investissements\\nimmobiliers locatifs\\nde qualit\\u00e9, mais vous permet aussi d\\u2019\\u00e9laborer\\ndes strat\\u00e9gies patrimoniales personnalis\\u00e9e\\ns\\nque ce soit pour les investissements, la transmission, la fiscalit\\u00e9, ou la retraite.\\nDisponibilit\\u00e9 et gestion dans la dur\\u00e9e\\nPouvoir facilement contacter son conseiller \\u00e0 des horaires adapt\\u00e9es \\u00e0 ses contraintes de vie est un avantage ind\\u00e9niable et tr\\u00e8s appr\\u00e9ciable pour g\\u00e9rer plus efficacement son patrimoine.\\nEgalement, savoir que votre conseiller privil\\u00e9gie en priorit\\u00e9 vos int\\u00e9r\\u00eats, permet de cr\\u00e9er une v\\u00e9ritable collaboration\\nbas\\u00e9e sur une confiance mutuelle\\n. En effet, le conseiller en gestion de patrimoine s\\u2019inscrit dans la dur\\u00e9e. Il pourra vous conseiller et accompagner votre famille gr\\u00e2ce \\u00e0 une parfaite connaissance de votre situation et de vos enjeux patrimoniaux.\\nQuels sont les investissements et les produits propos\\u00e9s par votre CGPI ?\\nQuelles sont les solutions que s\\u00e9lectionne votre conseiller patrimonial ? Sont-elles plus int\\u00e9ressantes que les produits de votre banque ou de votre assureur ? Comparez les garanties et l\\u2019historique des performances des investissements conseill\\u00e9s par le cabinet en\\ngestion priv\\u00e9e\\npour valider ce crit\\u00e8re de s\\u00e9lection.\\u00a0\\nComment est organis\\u00e9 et structur\\u00e9 le cabinet ?\\nDisponibilit\\u00e9 et proactivit\\u00e9 : v\\u00e9rifier si votre interlocuteur est facilement joignable par t\\u00e9l\\u00e9phone, email et ou visioconf\\u00e9rence. Les horaires sont-ils adapt\\u00e9s \\u00e0 vos disponibilit\\u00e9s et votre style de vie ? Il est aussi important de savoir si votre gestionnaire de patrimoine est\\nforce de proposition\\nlorsque des opportunit\\u00e9s de march\\u00e9 se pr\\u00e9sentent. En effet, nombreux sont les clients qui ne sont pas satisfaits du suivi des banques. Pour cela, v\\u00e9rifiez si le cabinet a mis en place des proc\\u00e9dures de suivi pour la gestion.\\nVous pouvez \\u00e9galement v\\u00e9rifier si le cabinet poss\\u00e8de plusieurs bureaux en France. Agora finance est pr\\u00e9sent \\u00e0 Paris et \\u00e0\\nAix-en-Provence\\n.\\nLe cabinet a-t-il mis en place une proc\\u00e9dure de suivi et de contr\\u00f4le pour assurer une bonne gestion de votre patrimoine et de vos projets personnels ? L\\u2019objectif \\u00e9tant d\\u2019une part de s\\u2019adapter en permanence \\u00e0 l\\u2019\\u00e9volution de votre situation patrimoniale, et d\\u2019autre part d\\u2019adapter les investissements et la\\nstrat\\u00e9gie\\nen\\nfonction des \\u00e9volutions du march\\u00e9\\n.\\nEnfin, il est important de v\\u00e9rifier si le cabinet est adh\\u00e9rent \\u00e0 la\\nCNCGP\\n(Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine). Cette chambre r\\u00e9gule et contr\\u00f4le la profession et impose un code de d\\u00e9ontologie. Vous assurer \\u00e9galement que le cabinet poss\\u00e8de l\\u2019ensemble des habilitations professionnelles exig\\u00e9es pour l\\u2019exercice de sa profession. V\\u00e9rifiez le num\\u00e9ro Orias, la carte T pour les transactions immobili\\u00e8res, son num\\u00e9ro CIF (conseil en investissement financier), et \\u00e9galement les assurances couvrant sa responsabilit\\u00e9 civile professionnelle (RC Pro).\\nSelon la valorisation du patrimoine de chaque client, il est important de choisir\\nles services de conseils les plus adapt\\u00e9s \\u00e0 vos besoins\\n. En effet, la structure de votre patrimoine n\\u00e9cessitera selon les cas, une plus grande compl\\u00e9mentarit\\u00e9 d\\u2019expertises pour b\\u00e9n\\u00e9ficier de conseils personnalis\\u00e9s.\\nPatrimoine global inf\\u00e9rieur \\u00e0 1 million d\\u2019euros\\nSi cela concerne\\nune majorit\\u00e9 de contribuables\\nen phase de cr\\u00e9ation et de valorisation d\\u2019actifs, il est important de\\ncommencer \\u00e0 d\\u00e9finir une\\nstrat\\u00e9gie patrimoniale\\n.\\nNotre conseil : commencer par \\u00eatre plus attentif aux solutions commercialis\\u00e9es par les r\\u00e9seaux classiques de banque et d\\u2019assurance. En effet, les conseils ne sont pas objectifs et les produits souvent m\\u00e9diocres car trop charg\\u00e9s en frais. Consulter un\\ngestionnaire de patrimoine\\npour optimiser votre situation patrimoniale et fiscale vous permet \\u00e9galement de b\\u00e9n\\u00e9ficier d\\u2019une information transparente afin de mieux comprendre les crit\\u00e8res de s\\u00e9lection \\u00e0 privil\\u00e9gier pour vos investissements futurs.\\nPatrimoine sup\\u00e9rieur \\u00e0 1 million d\\u2019euros\\nPour un\\npatrimoine d\\u20191 million\\net plus, le travail de s\\u00e9lection sera n\\u00e9cessaire pour \\u00eatre accompagn\\u00e9 par\\nun cabinet en gestion priv\\u00e9e\\noffrant une expertise pluridisciplinaire. Il faut vous assurer que l\\u2019expert\\ntravaille avec des professionnels\\ntels que des notaires, avocats fiscalistes, experts-comptables sp\\u00e9cialis\\u00e9s en ing\\u00e9nierie patrimoniale. Un\\naudit patrimonial\\nglobal \\u00e0 360\\u00b0 devra imp\\u00e9rativement \\u00eatre r\\u00e9alis\\u00e9 pour d\\u00e9finir et actualiser une strat\\u00e9gie patrimoniale personnalis\\u00e9e.\\nPatrimoine sup\\u00e9rieur \\u00e0 10 millions d\\u2019euros\\nVous devrez vous faire accompagner par un d\\u00e9partement en\\ngestion de fortune\\nafin de g\\u00e9rer au mieux l\\u2019ensemble de vos actifs financiers et immobiliers, et optimiser la d\\u00e9tention et la transmission de vos structures juridiques professionnelles. Un service de\\nfamily office\\nsera \\u00e9galement fortement conseill\\u00e9 pour assurer la gestion administrative et financi\\u00e8re de l\\u2019ensemble du patrimoine global.\\nQu\\u2019est-ce qu\\u2019un cabinet de gestion de patrimoine responsable ?\\u00a0\\nLes\\ncabinets en gestion de patrimoine\\ns\\u2019engagent d\\u00e9sormais avec leur client \\u00e0 travers une d\\u00e9marche d\\u2019\\ninvestissement socialement responsable\\n(\\nISR\\n) afin de conseiller des solutions int\\u00e9grant des crit\\u00e8res\\nESG\\npour\\nl\\u2019environnement et la soci\\u00e9t\\u00e9\\n. En effet il est possible d\\u2019\\u00eatre conseill\\u00e9 afin de mieux appr\\u00e9hender l\\u2019impact de ses investissements et ainsi, choisir des th\\u00e9matiques en phase avec son engagement soci\\u00e9tal. Contrairement aux id\\u00e9es re\\u00e7ues, les placements durables apportent une rentabilit\\u00e9 identique voire sup\\u00e9rieure aux placements classiques. Le cabinet Agora finance s\\u2019est vu d\\u00e9cerner \\u00e9galement le\\ntroph\\u00e9e d\\u2019Argent de la finance positive\\net s\\u2019inscrit comme un acteur de la gestion de patrimoine v\\u00e9ritablement tourn\\u00e9 vers l\\u2019investissement responsable.\\nUne d\\u00e9marche socialement responsable\\nDans un contexte \\u00e9conomique instable, Agora Finance s\\u2019engage en faveur de\\nl\\u2019investissement socialement responsable\\n(\\nISR\\n). Nous sensibilisons nos clients aux d\\u00e9marches durables afin de donner du sens \\u00e0 leurs placements. Le cabinet vise \\u00e0 mettre en place\\ndes strat\\u00e9gies qui allient \\u00e9thique et rentabilit\\u00e9\\n.\\nLa mise en place d\\u2019un rapport RSE\\nAgora Finance a mis un en place un rapport RSE (Responsabilit\\u00e9 Soci\\u00e9tale de l\\u2019Entreprise) afin de mesurer son impact social et environnemental, ainsi que sa d\\u00e9marche en mati\\u00e8re de gouvernance. Notre cabinet de gestion de patrimoine int\\u00e8gre depuis plusieurs ann\\u00e9es des d\\u00e9marches sociales et environnementales \\u00e0 ses activit\\u00e9s professionnelles, ainsi qu\\u2019\\u00e0 ses relations avec sa client\\u00e8le, ses partenaires et collaborateurs.\\nNotre ambition \\u00e9tant d\\u2019\\u00e9voluer de\\nmani\\u00e8re positive et responsable\\n. Nous nous engageons \\u00e0 int\\u00e9grer les crit\\u00e8res en faveur de l\\u2019Environnement, du Social et de la Gouvernance. Les diff\\u00e9rentes th\\u00e9matiques que nous avons privil\\u00e9gi\\u00e9es sont le recrutement de talents f\\u00e9minins, la diversit\\u00e9 des origines, l\\u2019acc\\u00e8s \\u00e0 la formation, le bien-\\u00eatre au travail et une d\\u00e9marche ISR tourn\\u00e9e vers des investissements responsables et durables.\\u00a0\\nUne s\\u00e9lection de placements responsables\\nLa prise de conscience de l\\u2019investissement responsable est mondiale. Les experts en gestion de patrimoine d\\u2019AGORA Finance d\\u00e9mocratisent les placements socialement responsables, qu\\u2019ils soient financiers ou immobiliers. Le cabinet s\\u00e9lectionne en partenariat avec le site\\nbien-placer.fr\\nles\\nmeilleurs placements ISR\\npour offrir \\u00e0 ses clients des solutions d\\u2019investissement durables.\\nEtre conseill\\u00e9 en toute ind\\u00e9pendance \\u00e0 travers\\nune approche globale\\n, b\\u00e9n\\u00e9ficier d\\u2019une expertise financi\\u00e8re, immobili\\u00e8re, juridique et fiscale, tels sont les engagements de notre\\ncabinet de gestion de patrimoine\\n. Quelles sont les valeurs d\\u2019un cabinet de gestion de patrimoine ? Quelles sont les expertises des conseillers en gestion de patrimoine d\\u2019Agora Finance? Pourquoi faire appel \\u00e0 un gestionnaire de patrimoine ? Que ce soit pour la gestion de patrimoine, la gestion priv\\u00e9e ou le multi family office, family office, nous vous apportons une vision globale afin de d\\u00e9finir les meilleures strat\\u00e9gies patrimoniales pour r\\u00e9pondre \\u00e0 vos projets.\\nQuels sont les classements afin de s\\u00e9lectionner un cabinet de gestion de patrimoine ?\\nLe magazine D\\u00e9cideurs choisit chaque ann\\u00e9e les meilleurs cabinets en gestion de patrimoine\\nActuellement, il existe tr\\u00e8s peu de classements fiables concernant les cabinets de gestion de patrimoine, de gestion priv\\u00e9e et de gestion de fortune. En effet, la disparit\\u00e9 en termes de taille, d\\u2019actifs sous gestion, de structure rend difficile une classification objective.\\nCependant des classements ont vu le jour ces derni\\u00e8res ann\\u00e9es afin d\\u2019appr\\u00e9hender plus facilement la qualit\\u00e9 des comp\\u00e9tences offertes par les cabinets en gestion de patrimoine.\\nEn effet, apr\\u00e8s s\\u2019\\u00eatre lanc\\u00e9 dans le classement des cabinets d\\u2019avocats, le magazine\\nD\\u00e9cideurs\\na r\\u00e9alis\\u00e9 un premier classement r\\u00e9pertoriant les cabinets dont l\\u2019expertise est reconnue par des professions connexes telles que les avocats, les notaires ou les soci\\u00e9t\\u00e9s de gestion. Ce classement permet plus facilement de choisir un conseiller en gestion de patrimoine et de s\\u2019assurer un accompagnement de qualit\\u00e9 dans la dur\\u00e9e.\\nDepuis plusieurs ann\\u00e9es la soci\\u00e9t\\u00e9\\nAgora Finance Gestion Priv\\u00e9e\\nest fi\\u00e8re de faire partie des\\ncabinets de gestion de patrimoine \\u00e0 Paris\\nincontournables en France et d\\u2019avoir re\\u00e7u en 2021 le troph\\u00e9e d\\u2019Or du meilleur cabinet de gestion de patrimoine. En effet, l\\u2019ensemble des collaborateurs du cabinet s\\u2019investit sans cesse pour prodiguer \\u00e0 ses clients les meilleurs conseils en mati\\u00e8re de strat\\u00e9gie patrimoniale. Nous analysons en permanence les march\\u00e9s financiers et immobiliers pour s\\u00e9lectionner les meilleures opportunit\\u00e9s d\\u2019investissement.\\nCabinet de gestion de patrimoine : Troph\\u00e9es d\\u2019Or et d\\u2019Argent\\nLe magazine D\\u00e9cideurs a d\\u00e9cern\\u00e9\\nle troph\\u00e9e d\\u2019Or du meilleur cabinet en gestion de patrimoine et d\\u2019Argent pour\\nla finance positive\\n\\u00e0 Agora Finance Gestion\\nComment fonctionne la s\\u00e9lection d\\u2019un cabinet de gestion de patrimoine ?\\nNous avons \\u00e9t\\u00e9 r\\u00e9compens\\u00e9s dans le cadre du sommet du patrimoine et de la performance. Chaque ann\\u00e9e un jury se r\\u00e9unit pour cet \\u00e9v\\u00e9nement dans le but de\\ns\\u00e9lectionner le\\nmeilleur\\u00a0cabinet de gestion de patrimoine\\n, investi dans l\\u2019investissement responsable. Ce jury se compose de professionnels du droit et de la finance tels que des g\\u00e9rants de fonds, des associations professionnelles (CNCGP) et des acteurs du droit et de la fiscalit\\u00e9. Ensemble,\\nils analysent plusieurs crit\\u00e8res\\nafin de r\\u00e9aliser leur s\\u00e9lection : la structure du cabinet, son engagement ESG, les actions dans l\\u2019investissement socialement responsable et les domaines d\\u2019expertise.\\nPlusieurs projets innovants sont attendus de la part des cabinets en gestion priv\\u00e9e qui pr\\u00e9tendent au troph\\u00e9e de la finance responsable. Cette ann\\u00e9e le jury a r\\u00e9compens\\u00e9\\nAGORA F\\ninance\\nGestion Priv\\u00e9e dans le cadre de la\\nFinance positive\\nen gestion de patrimoine.\\nLes avis google pour conna\\u00eetre l\\u2019exp\\u00e9rience des clients\\nLes avis google, quand ils sont nombreux, permettent d\\u2019avoir une id\\u00e9e du s\\u00e9rieux du cabinet de gestion de patrimoine. En effet, les clients m\\u00e9contents se manifestent souvent. Et de temps en temps, les quelques clients satisfaits partagent leur exp\\u00e9rience avec le cabinet de gestion de patrimoine. Une bonne fa\\u00e7on d\\u2019\\u00eatre rassur\\u00e9 et de s\\u00e9lectionner son gestionnaire de patrimoine en toute s\\u00e9r\\u00e9nit\\u00e9.\\n4.5\\/5 - (250 votes)\\nAur\\u00e9lien GUICHARD\\nFONDATEUR, DIRECTEUR ASSOCI\\u00c9\\nDepuis plus de 20 ans, Aur\\u00e9lien Guichard a d\\u00e9velopp\\u00e9 une expertise en gestion priv\\u00e9e et gestion de fortune. Dipl\\u00f4m\\u00e9 d\\u2019un Master in international Business, membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), il anime le d\\u00e9veloppement du groupe Agora finance Gestion Priv\\u00e9e qu\\u2019il a fond\\u00e9 en 2007.\\nLinkedIn\\nEn savoir plus, contactez nos experts\\nNom\\nAdresse e-mail\\nTelephone\\nMessage\\n1 + 11\\n=\\nENVOYER\\nLes informations recueillies sur ce formulaire sont enregistr\\u00e9es dans un fichier informatis\\u00e9 par Agora Finance. Elles sont conserv\\u00e9es pendant trois ans et sont destin\\u00e9es \\u00e0 adresser une r\\u00e9ponse \\u00e0 votre demande via ce formulaire. Conform\\u00e9ment \\u00e0 la loi \\u00ab informatique et libert\\u00e9s \\u00bb, vous pouvez exercer votre droit d\\u2019acc\\u00e8s aux donn\\u00e9es vous concernant et les faire rectifier en contactant dpo@agorafinance.fr\\n[social_warfare]\\nRetour au Blog\\nInvestissement immobilier\\nOBO : L\\u2019Owner Buy Out immobilier en 2026\\nOBO : L\\u2019Owner Buy Out immobilier en 2026\\nOBO : L\\u2019Owner Buy Out immobilier en 2026\\nL'Owner Buy Out immobilier est un outil patrimonial pertinent\\n\\ue023\\n12 Jan, 2026\\nImp\\u00f4ts et fiscalit\\u00e9\\nLe Girardin Industriel en 2026 : fonctionnement et opportunit\\u00e9\\nLe Girardin Industriel en 2026 : fonctionnement et opportunit\\u00e9\\nLe Girardin Industriel en 2026 : fonctionnement et opportunit\\u00e9\\nD\\u00e9couvrez l'opportunit\\u00e9 du Girardin industriel\\n\\ue023\\n10 Jan, 2026\\nImp\\u00f4ts et fiscalit\\u00e9\\nComment payer moins d\\u2019imp\\u00f4ts en 2026 ?\\nComment payer moins d\\u2019imp\\u00f4ts en 2026 ?\\nComment payer moins d\\u2019imp\\u00f4ts en 2026 ?\\nComment payer moins d'imp\\u00f4ts en 2026 ? Retrouvez nos conseils\\n\\ue023\\n8 Jan, 2026\\nCONTACTEZ NOUS\\nAGORA FINANCE\\n15, Boulevard Malesherbes\\n75008 Paris\\n+33 1 71 18 39 37\\nSuivre\\nSuivre\\nSuivre\\nEN SAVOIR PLUS\\nFormulaire de contact\\nRecrutement\\nPolitique de confidentialit\\u00e9\\nMentions l\\u00e9gales\\nGUIDE\\nChoisir son cabinet de gestion de patrimoine\\nFamily office\\nMulti family office\\nHolding patrimoniale\\nLexique du patrimoine\\nFonds d\\u2019investissement\\nAssurance-vie Luxembourgeoise\\n\\u00a0\\nCOMPARATIF\\nMeilleur cabinet de gestion de patrimoine\\nMeilleurs placements\\nMeilleurs placement pour les expatri\\u00e9s\\nMeilleure assurance-vie\\nMeilleur PER\\nSimulateur d\\u2019int\\u00e9r\\u00eats compos\\u00e9s\\nIMMOBILIER\\nInvestissement cl\\u00e9 en main\\nInvestissement en colocation\\nLoi Malraux\\nObo immobilier\\nAcheter ou louer\\nSCI \\u00e0 l\\u2019IS\\nLa SCI Capimmo\\nCourtier immobilier paris\\n\\u00a0\\nFISCALITE\\nComment payer moins d\\u2019imp\\u00f4ts ?\\nApport cession\\n\\/\\n150-0 B Ter\\nLoi Girardin\\nPacte Dutreil\\nFiscalit\\u00e9 des stock-options\\nFiscalit\\u00e9 des plus values\\nAVIS\\nProduit structur\\u00e9\\nPlacement capital garanti\\nPlacement de tr\\u00e9sorerie d\\u2019entreprise\\nCompte titre ou PEA ?\\n\\u00a0\\nAvertissement\\n\\u00a0 Les articles, conseils, commentaires et opinions formul\\u00e9s sur Agora Finance ne constituent pas des conseils en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Mon\\u00e9taire et Financier, et ne sauraient remplacer un conseil personnalis\\u00e9 prodigu\\u00e9 par une personne habilit\\u00e9e \\u00e0 la suite d\\u2019une \\u00e9tude approfondie des besoins de son client.\\nNous rappelons \\u00e9galement \\u00e0 nos lecteurs que les performances pass\\u00e9es ne pr\\u00e9jugent pas des performances futures et qu\\u2019investir comporte un risque de perte en capital.\\nCertains produits d\\u2019investissement pr\\u00e9sent\\u00e9s sur ce site sont complexes et pr\\u00e9sentent un risque \\u00e9lev\\u00e9 de perte en capital.\\n\\u00a9 AgoraFinance \\u00b7 2026 \\u00b7 Tous droits r\\u00e9serv\\u00e9s\\n\\u00d7\\n\"}"
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"response": [
"- Le cabinet Agora Finance propose des conseils en gestion de patrimoine, gestion privée et family office.",
"- Il met en avant des valeurs, une approche personnalisée, une équipe d'experts et des garanties.",
"- Le cabinet s'adresse aux particuliers, entreprises, associations, expatriés et sportifs.",
"- Il propose d'optimiser la fiscalité, transmettre le patrimoine et placer la trésorerie.",
"- Leurs expertises incluent le conseil juridique et fiscal, la gestion financière, l'immobilier, le courtage en crédit et l'assurance-vie luxembourgeoise.",
"- Le cabinet insiste sur l'importance de choisir un cabinet de gestion de patrimoine en 2025 en raison des fluctuations du marché et de l'évolution de la législation fiscale.",
"- Un conseiller en gestion de patrimoine apporte une expertise globale et peut aider sur des sujets variés tels que le transfert de patrimoine, la fiscalité (IR, IS, IFI), l'investissement immobilier, la gestion financière, la préparation de la retraite et l'optimisation des revenus.",
"- Le rôle d'un cabinet de gestion de patrimoine est d'optimiser le patrimoine du client grâce à une analyse patrimoniale globale et transversale.",
"- Le cabinet sélectionne des produits financiers et immobiliers sécurisés et plus performants que les banques classiques.",
"- Pour choisir un cabinet de gestion de patrimoine, il est important de vérifier le domaine d'expertise, l'indépendance du conseil, la transparence des frais et la performance du gestionnaire.",
"- Agora Finance se positionne comme un cabinet indépendant membre de la CNCGP (Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine) et a reçu le trophée d'Or du meilleur cabinet de gestion de patrimoine à Paris.",
"- Le cabinet met en avant une démarche d'investissement socialement responsable (ISR) intégrant des critères ESG (environnement, social, gouvernance).",
"- Agora Finance a reçu le trophée d'Argent de la finance positive et a mis en place un rapport RSE (Responsabilité Sociétale de l'Entreprise).",
"- Les classements des cabinets de gestion de patrimoine sont rares, mais le magazine Décideurs établit un classement annuel.",
"- Agora Finance Gestion Privée fait partie des cabinets de gestion de patrimoine incontournables à Paris et a reçu le trophée d'Or en 2021.",
"- En 2026, Aurélien Guichard est le fondateur et directeur associé du groupe Agora finance Gestion Privée, fondé en 2007."
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?\\nLes courtiers byPretto\\nSe connecter\\nMenu\\nPr\\u00eat immobilier\\nJe veux acheter\\nPr\\u00eat immobilier\\nSimulation de pr\\u00eat\\nCapacit\\u00e9 d'emprunt\\nTaux immobilier 2026\\nPTZ 2026\\nPr\\u00eat immobilier\\nSimulation de pr\\u00eat\\nCapacit\\u00e9 d'emprunt\\nTaux immobilier 2026\\nPTZ 2026\\nRessources\\nAlerte taux\\nPretto Search\\nCalcul du taux d'endettement\\nAttestation de financement\\nG\\u00e9n\\u00e9rateur d'offre d\\u2019achat\\nCalcul frais de notaire\\nAlerte taux\\nPretto Search\\nCalcul du taux d'endettement\\nAttestation de financement\\nG\\u00e9n\\u00e9rateur d'offre d\\u2019achat\\nCalcul frais de notaire\\nNos expertises\\nRen\\u00e9gociation de pr\\u00eat\\nRachat de cr\\u00e9dit\\nProfessions m\\u00e9dicales\\nNon r\\u00e9sidents\\nChefs d'entreprise\\nSCI\\nRen\\u00e9gociation de pr\\u00eat\\nRachat de cr\\u00e9dit\\nProfessions m\\u00e9dicales\\nNon r\\u00e9sidents\\nChefs d'entreprise\\nSCI\\nAssurance de pr\\u00eat\\nJe cherche une 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de patrimoine\\nTop 8 des meilleurs cabinets de gestion de patrimoine en 2025\\nGestion de patrimoine\\nTop 8 des meilleurs cabinets de gestion de patrimoine en 2025\\nCatherine Brezeky\\nMis \\u00e0 jour le 17 d\\u00e9cembre 2025\\nSommaire\\nTableau comparatif des principaux cabinets de gestion de patrimoine (2025)\\nLes nouveaux acteurs digitaux de la gestion de patrimoine\\nLes r\\u00e9seaux nationaux et acteurs grand public\\nLes cabinets haut de gamme et sp\\u00e9cialistes\\nM\\u00e9thodologie\\nFAQ\\nEn 2025, la\\ngestion de patrimoine\\nne se limite plus \\u00e0 quelques conseillers confidentiels.\\nEntre plateformes digitales \\u00e0 frais r\\u00e9duits, r\\u00e9seaux nationaux bien \\u00e9tablis et maisons de conseil haut de gamme, le secteur s\\u2019est profond\\u00e9ment transform\\u00e9.\\nPour vous aider \\u00e0 identifier les acteurs les plus fiables selon votre profil, nous avons r\\u00e9alis\\u00e9\\nun classement crois\\u00e9 des principaux cabinets fran\\u00e7ais\\n, en nous appuyant sur des sources professionnelles, des classements sp\\u00e9cialis\\u00e9s (\\nD\\u00e9cideurs Magazine, Leaders League, CFNEWS Patrimoine\\n) et les informations publiques de chaque cabinet.\\nTableau comparatif des principaux cabinets de gestion de patrimoine (2025)\\nCabinet\\nTypologie\\nPoints forts\\nPour qui ?\\nOptivest\\nNouvelle g\\u00e9n\\u00e9ration\\nPlateforme 100 % en ligne, frais bas, accompagnement digitalis\\u00e9.\\nParticuliers et jeunes investisseurs.\\nRamify\\nNouvelle g\\u00e9n\\u00e9ration\\nAcc\\u00e8s \\u00e0 des placements diversifi\\u00e9s (SCPI, private equity).\\n\\u00c9pargnants avertis recherchant une solution digitale premium.\\nPerlib\\nNouvelle g\\u00e9n\\u00e9ration\\nTransparence sur les frais, p\\u00e9dagogie, approche d\\u00e9complex\\u00e9e.\\nInvestisseurs d\\u00e9butants ou interm\\u00e9diaires.\\nEuodia\\nNouvelle g\\u00e9n\\u00e9ration\\nMix digital et humain, accompagnement personnalis\\u00e9.\\nProfils interm\\u00e9diaires.\\nSelexium\\nR\\u00e9seau national\\nImmobilier locatif et d\\u00e9fiscalisation, fort maillage territorial.\\nParticuliers souhaitant investir dans la pierre.\\nValority\\nR\\u00e9seau national\\nOffre int\\u00e9gr\\u00e9e achat : gestion locative, solution cl\\u00e9 en main.\\nInvestisseurs cherchant une solution compl\\u00e8te.\\nAstoria Finance\\nR\\u00e9seau national\\nLarge r\\u00e9seau, offre patrimoniale compl\\u00e8te.\\nFamilles et cadres sup\\u00e9rieurs.\\nScala Patrimoine\\nHaut de gamme\\nExpertise sur mesure, gestion de fortune reconnue.\\nDirigeants, familles patrimoniales.\\nCheval Blanc Patrimoine\\nHaut de gamme\\nS\\u00e9lection d\\u2019op\\u00e9rations immobili\\u00e8res, approche family office.\\nInvestisseurs recherchant des actifs premium.\\nHD Finance\\nHaut de gamme r\\u00e9gional\\nAccompagnement personnalis\\u00e9, cabinet reconnu localement.\\nClients recherchant un suivi de proximit\\u00e9.\\nProsper conseil\\nHaut de gamme\\nConseil patrimonial sans r\\u00e9trocessions, approche globale (financier, immobilier, fiscalit\\u00e9).\\nInvestisseurs recherchant un conseil objectif et sur mesure.\\nLes nouveaux acteurs digitaux de la gestion de patrimoine\\nOptivest\\nOptivest s\\u2019impose comme une plateforme de conseil patrimonial 100\\u00a0% en ligne.\\n Son mod\\u00e8le repose sur la\\ndigitalisation du suivi\\net des\\nfrais tr\\u00e8s comp\\u00e9titifs\\n, ce qui la rend accessible aux particuliers souhaitant g\\u00e9rer efficacement leur patrimoine sans passer par un cabinet traditionnel.\\nId\\u00e9al pour\\u00a0:\\nles jeunes actifs et m\\u00e9nages au patrimoine inf\\u00e9rieur \\u00e0 2 millions d\\u2019euros, cherchant de la simplicit\\u00e9 et de la transparence.\\nRamify\\nRamify modernise la gestion de patrimoine en donnant acc\\u00e8s \\u00e0 des placements habituellement r\\u00e9serv\\u00e9s aux clients fortun\\u00e9s\\u00a0:\\nSCPI, private equity, ETF\\n, le tout via une interface intuitive.\\nLeur promesse\\u00a0: un \\u201cprivate banking\\u201d plus abordable, adoss\\u00e9 \\u00e0 un vrai conseil humain.\\nId\\u00e9al pour\\u00a0:\\nles investisseurs avertis qui veulent diversifier leurs placements sans interm\\u00e9diaire bancaire.\\nPerlib\\nPerlib se distingue par sa\\ntransparence tarifaire\\net son ton p\\u00e9dagogique. La plateforme accompagne pas \\u00e0 pas les \\u00e9pargnants pour construire leur strat\\u00e9gie d\\u2019investissement, avec une forte dimension \\u00e9ducative.\\nId\\u00e9al pour\\n\\u00a0: les \\u00e9pargnants d\\u00e9butants souhaitant comprendre avant d\\u2019agir.\\nEuodia\\nCabinet ind\\u00e9pendant qui combine\\noutils digitaux\\net\\naccompagnement personnalis\\u00e9\\n. Euodia propose des solutions patrimoniales sur mesure, accessibles en ligne mais soutenues par un conseiller d\\u00e9di\\u00e9.\\nId\\u00e9al pour\\u00a0:\\nles particuliers recherchant un bon \\u00e9quilibre entre autonomie et relation humaine.\\nEnvie d\\u2019y voir plus clair sur votre argent ?\\nD\\u00e9couvrez notre rubrique Argent : analyses sur l\\u2019\\u00e9pargne, la fiscalit\\u00e9 et conseils pratiques pour mieux g\\u00e9rer votre \\u00e9pargne, vos placements et vos projets d\\u2019investissement.\\nExplorer la rubrique Argent\\nLes r\\u00e9seaux nationaux et acteurs grand public\\nSelexium\\nSp\\u00e9cialiste de la\\nd\\u00e9fiscalisation et de l\\u2019\\ninvestissement locatif\\n, Selexium s\\u2019appuie sur un maillage d\\u2019agences partout en France.\\nId\\u00e9al pour\\u00a0:\\nles investisseurs cherchant \\u00e0 r\\u00e9duire leur imp\\u00f4t via des dispositifs immobiliers (Pinel, LMNP, etc.).\\nValority\\nValority se distingue par son\\noffre 360\\u00b0\\n\\u00a0: achat, financement, gestion locative et revente. 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L\\u2019approche est centr\\u00e9e sur la gestion de fortune et l\\u2019ing\\u00e9nierie patrimoniale.\\nId\\u00e9al pour\\u00a0:\\nles dirigeants, entrepreneurs et familles disposant d\\u2019un patrimoine important.\\nCheval Blanc Patrimoine\\nCheval Blanc Patrimoine se distingue par son approche\\nglobale et personnalis\\u00e9e\\n. Le cabinet propose un accompagnement global incluant l\\u2019immobilier haut de gamme, la gestion d\\u2019actifs et la transmission.\\nId\\u00e9al pour\\u00a0:\\nles investisseurs \\u00e0 la recherche d\\u2019actifs s\\u00e9lectionn\\u00e9s et d\\u2019un conseil patrimonial de qualit\\u00e9.\\nHD Finance\\nCabinet r\\u00e9gional reconnu pour la qualit\\u00e9 de son suivi, HD Finance figure r\\u00e9guli\\u00e8rement dans les classements de\\nLeaders League\\net\\nD\\u00e9cideurs\\n.\\nId\\u00e9al pour\\u00a0:\\nles clients recherchant un cabinet de proximit\\u00e9, r\\u00e9actif et humain.\\nProsper Conseil\\nCabinet 100 % ind\\u00e9pendant,\\nProsper Conseil\\ns\\u00e9lectionne\\nles meilleurs placements en toute libert\\u00e9, sans aucune contrainte de partenariat.\\nLes conseillers sont r\\u00e9mun\\u00e9r\\u00e9s exclusivement \\u00e0 honoraires, un mod\\u00e8le qui favorise un conseil clair, transparent et pleinement align\\u00e9 avec l\\u2019int\\u00e9r\\u00eat du client, \\u00e0 l\\u2019image de professions r\\u00e9glement\\u00e9es comme les avocats.\\nId\\u00e9al pour :\\ncelles et ceux qui veulent un accompagnement personnalis\\u00e9, ind\\u00e9pendant et clair pour faire grandir, organiser ou transmettre leur patrimoine.\\nComment choisir son cabinet de gestion de patrimoine ?\\nAvant de chercher le \\u00ab meilleur \\u00bb cabinet, il faut surtout trouver le bon pour vous.\\nPosez-vous les bonnes questions :\\nQuels sont vos objectifs (d\\u00e9fiscalisation, retraite, transmission, diversification) ?\\nQuel niveau d\\u2019accompagnement souhaitez-vous (digital ou humain) ?\\nQuel budget \\u00eates-vous pr\\u00eat \\u00e0 consacrer aux honoraires ou frais ?\\n\\u00cates-vous \\u00e0 l\\u2019aise avec un mod\\u00e8le en ligne ou pr\\u00e9f\\u00e9rez-vous une relation de proximit\\u00e9 ?\\nNotre conseil : comparez les mod\\u00e8les (abonnement, honoraires fixes, commissions) et assurez-vous que le cabinet est inscrit \\u00e0 l\\u2019ORIAS et transparent sur ses r\\u00e9mun\\u00e9rations.\\nM\\u00e9thodologie\\nCe classement repose sur une\\nanalyse crois\\u00e9e\\nde sources reconnues du secteur (classements\\nD\\u00e9cideurs Magazine\\n,\\nLeaders League\\n,\\nCFNEWS Patrimoine\\n), des\\ninformations publiques officielles\\n(sites des cabinets, mentions ORIAS, domaines d\\u2019expertise) et des\\nrapports \\u00e9conomiques r\\u00e9cents\\n.\\nLes cabinets ont \\u00e9t\\u00e9 \\u00e9valu\\u00e9s selon quatre crit\\u00e8res\\u00a0:\\nReconnaissance sectorielle\\n: citations, distinctions, visibilit\\u00e9 dans les m\\u00e9dias sp\\u00e9cialis\\u00e9s.\\nProfil de client\\u00e8le\\n: particuliers, investisseurs, dirigeants, familles patrimoniales.\\nDomaines d\\u2019expertise\\n: immobilier, placements, fiscalit\\u00e9, transmission.\\nTransparence et ind\\u00e9pendance\\n: mod\\u00e8le de r\\u00e9mun\\u00e9ration et conformit\\u00e9 r\\u00e9glementaire.\\nL\\u2019objectif\\u00a0: vous offrir une\\nlecture claire, nuanc\\u00e9e et accessible\\ndu march\\u00e9 fran\\u00e7ais, pour que chacun puisse s\\u2019orienter selon ses besoins patrimoniaux.\\nFAQ\\nComment choisir son cabinet de gestion de patrimoine ?\\nPour choisir un cabinet de gestion de patrimoine, comparez l\\u2019ind\\u00e9pendance du conseil, la transparence des frais et la qualit\\u00e9 de l\\u2019accompagnement (digital ou humain). Privil\\u00e9giez les acteurs inscrits \\u00e0 l\\u2019ORIAS et reconnus par les classements sp\\u00e9cialis\\u00e9s comme D\\u00e9cideurs Magazine ou Leaders League.\\nQuels sont les meilleurs cabinets de gestion de patrimoine en 2025 ?\\nEn 2025, les cabinets les plus reconnus sont :\\nScala Patrimoine et Cheval Blanc Patrimoine pour l\\u2019approche haut de gamme,\\nAstoria Finance et Valority pour les r\\u00e9seaux nationaux,\\nOptivest, Ramify et Perlib pour les plateformes digitales.\\nLe bon choix d\\u00e9pend de vos objectifs patrimoniaux et de votre profil d\\u2019investisseur.\\nFaut-il un gros patrimoine pour faire appel \\u00e0 un conseiller ?\\nNon. Gr\\u00e2ce aux nouveaux acteurs digitaux, la gestion de patrimoine devient accessible d\\u00e8s quelques milliers d\\u2019euros d\\u2019\\u00e9pargne. Ces plateformes d\\u00e9mocratisent le conseil patrimonial, tandis que les cabinets traditionnels restent adapt\\u00e9s aux patrimoines plus \\u00e9lev\\u00e9s.\\nMis \\u00e0 jour le 17 d\\u00e9c. 2025\\nCatherine Brezeky\\nResponsable \\u00e9ditorial\\nPartager :\\nEmail\\nPartager par email\\nLien\\nCopier le lien\\nDipl\\u00f4m\\u00e9e de l\\u2019ESJ Paris et journaliste depuis 15 ans, Catherine Brezeky met son expertise au service de la p\\u00e9dagogie. Au sein de Pretto, elle pilote les relations presse et l\\u2019\\u00e9quipe \\u00e9ditoriale, avec une mission : rendre le cr\\u00e9dit immobilier compr\\u00e9hensible et concret pour tous.\\nSon profil LinkedIn\\n4 articles pour approfondir\\n12 novembre 2025\\nQuelles sont les 8 \\u00e9tapes d'un achat immobilier ?\\nVous souhaitez acheter un bien immobilier ? Voici les 10 \\u00e9tapes clefs pour r\\u00e9ussir votre projet dans les meilleures conditions. Pretto vous explique tout !\\n12 novembre 2025\\nAcheter pour y vivre ou pour louer : le choix qui change tout\\nVous h\\u00e9sitez entre acheter votre r\\u00e9sidence principale ou louer votre achat \\u00e0 un tiers ? On vous liste les avantages et inconv\\u00e9nients des deux m\\u00e9thode.\\n12 novembre 2025\\nEmprunter en solo : avantages et inconv\\u00e9nients\\nAcheter un bien immobilier seul ne pose pas de probl\\u00e8me. En revanche, vous devez veiller \\u00e0 certains points de votre dossier, notamment \\u00e0 l'apport.\\n12 novembre 2025\\nAper\\u00e7u des solutions pour le rachat de quote-part immobili\\u00e8re\\nVous rachetez la part d'une maison suite \\u00e0 une succession ou une s\\u00e9paration ? En fonction de la situation, les solutions diff\\u00e8rent.\\nD\\u00e9couvrir aussi..\\n50\\/50, prorata, comment r\\u00e9partir les d\\u00e9penses au sein du couple ?\\nGestion de patrimoine : notre classements des meilleurs \\u00e9tablissements ?\\nAcheter en 2025 : comment font ceux qui y arrivent encore ?\\nComment devenir m\\u00e8re va impacter votre patrimoine ?\\nPatrimoine et genre : d\\u00e9cryptage des in\\u00e9galit\\u00e9s dans les h\\u00e9ritages\\nRafael Nadal : que cache son impressionnant patrimoine immobilier ?\\nComment McDo a b\\u00e2ti un empire\\u2026 sans miser sur les frites\\nDivorce : que devient votre maison, vos appartements et vos investissements ?\\nLa pertinence d'une assurance-vie pour vos projets immobiliers\\nSuccession et immobilier : comment estimer les droits \\u00e0 payer ?\\nBernard Arnault : \\u00e0 quoi ressemble son patrimoine immobilier ?\\nLe patrimoine secret de l\\u2019\\u00c9tat : que poss\\u00e8de vraiment la France ?\\nVoir tous les contenus\\nPretto\\u00a0: le cr\\u00e9dit immo, comme \\u00e7a devrait \\u00eatre.\\nSimuler mon pr\\u00eat\\nEn 5 minutes, sans inscription\\u00a0!\\nPretto est une marque de la soci\\u00e9t\\u00e9 FINSPOT, soci\\u00e9t\\u00e9 par actions simplifi\\u00e9e, immatricul\\u00e9e au registre de l\\u2019ORIAS en tant que Courtier en op\\u00e9rations de banque et en services de paiement sous le num\\u00e9ro 17000916, dont le si\\u00e8ge social est situ\\u00e9 42 Rue de Paradis, 75010 Paris. Un cr\\u00e9dit vous engage et doit \\u00eatre rembours\\u00e9. V\\u00e9rifiez vos capacit\\u00e9s de remboursement avant de vous engager.\\n\\u00c0 propos de Pretto\\nFAQ\\nContact\\nAvis Pretto\\nParrainer\\nEspace presse\\nAchat Perch\\u00e9 : Jeu de soci\\u00e9t\\u00e9\\nPretto in English\\nFondamentaux\\nTravailler chez Pretto\\nRespect de la vie priv\\u00e9e\\nMentions l\\u00e9gales\\nCGU \\/ CGV\\nPretto certifi\\u00e9 B Corp\\nLes ressources Pretto\\nGuide de l'acheteur en immobilier\\nPretto Search : l'appli de recherche immobili\\u00e8re\\nLettres et documents utiles\\nNotre newsletter La cl\\u00e9\\nNotre cha\\u00eene Youtube\\nActualit\\u00e9s\\n\"}"
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de patrimoine\\nTop 8 des meilleurs cabinets de gestion de patrimoine en 2025\\nGestion de patrimoine\\nTop 8 des meilleurs cabinets de gestion de patrimoine en 2025\\nCatherine Brezeky\\nMis \\u00e0 jour le 17 d\\u00e9cembre 2025\\nSommaire\\nTableau comparatif des principaux cabinets de gestion de patrimoine (2025)\\nLes nouveaux acteurs digitaux de la gestion de patrimoine\\nLes r\\u00e9seaux nationaux et acteurs grand public\\nLes cabinets haut de gamme et sp\\u00e9cialistes\\nM\\u00e9thodologie\\nFAQ\\nEn 2025, la\\ngestion de patrimoine\\nne se limite plus \\u00e0 quelques conseillers confidentiels.\\nEntre plateformes digitales \\u00e0 frais r\\u00e9duits, r\\u00e9seaux nationaux bien \\u00e9tablis et maisons de conseil haut de gamme, le secteur s\\u2019est profond\\u00e9ment transform\\u00e9.\\nPour vous aider \\u00e0 identifier les acteurs les plus fiables selon votre profil, nous avons r\\u00e9alis\\u00e9\\nun classement crois\\u00e9 des principaux cabinets fran\\u00e7ais\\n, en nous appuyant sur des sources professionnelles, des classements sp\\u00e9cialis\\u00e9s (\\nD\\u00e9cideurs Magazine, Leaders League, CFNEWS Patrimoine\\n) et les informations publiques de chaque cabinet.\\nTableau comparatif des principaux cabinets de gestion de patrimoine (2025)\\nCabinet\\nTypologie\\nPoints forts\\nPour qui ?\\nOptivest\\nNouvelle g\\u00e9n\\u00e9ration\\nPlateforme 100 % en ligne, frais bas, accompagnement digitalis\\u00e9.\\nParticuliers et jeunes investisseurs.\\nRamify\\nNouvelle g\\u00e9n\\u00e9ration\\nAcc\\u00e8s \\u00e0 des placements diversifi\\u00e9s (SCPI, private equity).\\n\\u00c9pargnants avertis recherchant une solution digitale premium.\\nPerlib\\nNouvelle g\\u00e9n\\u00e9ration\\nTransparence sur les frais, p\\u00e9dagogie, approche d\\u00e9complex\\u00e9e.\\nInvestisseurs d\\u00e9butants ou interm\\u00e9diaires.\\nEuodia\\nNouvelle g\\u00e9n\\u00e9ration\\nMix digital et humain, accompagnement personnalis\\u00e9.\\nProfils 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Un acteur historique du conseil patrimonial int\\u00e9gr\\u00e9, bien adapt\\u00e9 aux profils qui veulent centraliser leurs d\\u00e9marches.\\nId\\u00e9al pour\\u00a0: les particuliers pr\\u00e9f\\u00e9rant un interlocuteur unique.\\nAstoria Finance\\nGroupe patrimonial de grande ampleur, Astoria Finance propose une offre compl\\u00e8te\\u00a0: placements, immobilier, retraite et transmission.\\nId\\u00e9al pour\\u00a0:\\nles familles souhaitant un suivi \\u00e0 long terme et des solutions sur mesure.\\nLes cabinets haut de gamme et sp\\u00e9cialistes\\nScala Patrimoine\\nCabinet ind\\u00e9pendant reconnu par\\nD\\u00e9cideurs Magazine\\net\\nLeaders League\\n, Scala Patrimoine incarne l\\u2019expertise sur mesure. L\\u2019approche est centr\\u00e9e sur la gestion de fortune et l\\u2019ing\\u00e9nierie patrimoniale.\\nId\\u00e9al pour\\u00a0:\\nles dirigeants, entrepreneurs et familles disposant d\\u2019un patrimoine important.\\nCheval Blanc Patrimoine\\nCheval Blanc Patrimoine se distingue par son approche\\nglobale et personnalis\\u00e9e\\n. Le cabinet propose un accompagnement global incluant l\\u2019immobilier haut de gamme, la gestion d\\u2019actifs et la transmission.\\nId\\u00e9al pour\\u00a0:\\nles investisseurs \\u00e0 la recherche d\\u2019actifs s\\u00e9lectionn\\u00e9s et d\\u2019un conseil patrimonial de qualit\\u00e9.\\nHD Finance\\nCabinet r\\u00e9gional reconnu pour la qualit\\u00e9 de son suivi, HD Finance figure r\\u00e9guli\\u00e8rement dans les classements de\\nLeaders League\\net\\nD\\u00e9cideurs\\n.\\nId\\u00e9al pour\\u00a0:\\nles clients recherchant un cabinet de proximit\\u00e9, r\\u00e9actif et humain.\\nProsper Conseil\\nCabinet 100 % ind\\u00e9pendant,\\nProsper Conseil\\ns\\u00e9lectionne\\nles meilleurs placements en toute libert\\u00e9, sans aucune contrainte de partenariat.\\nLes conseillers sont r\\u00e9mun\\u00e9r\\u00e9s exclusivement \\u00e0 honoraires, un mod\\u00e8le qui favorise un conseil clair, transparent et pleinement align\\u00e9 avec l\\u2019int\\u00e9r\\u00eat du client, \\u00e0 l\\u2019image de professions r\\u00e9glement\\u00e9es comme les avocats.\\nId\\u00e9al pour :\\ncelles et ceux qui veulent un accompagnement personnalis\\u00e9, ind\\u00e9pendant et clair pour faire grandir, organiser ou transmettre leur patrimoine.\\nComment choisir son cabinet de gestion de patrimoine ?\\nAvant de chercher le \\u00ab meilleur \\u00bb cabinet, il faut surtout trouver le bon pour vous.\\nPosez-vous les bonnes questions :\\nQuels sont vos objectifs (d\\u00e9fiscalisation, retraite, transmission, diversification) ?\\nQuel niveau d\\u2019accompagnement souhaitez-vous (digital ou humain) ?\\nQuel budget \\u00eates-vous pr\\u00eat \\u00e0 consacrer aux honoraires ou frais ?\\n\\u00cates-vous \\u00e0 l\\u2019aise avec un mod\\u00e8le en ligne ou pr\\u00e9f\\u00e9rez-vous une relation de proximit\\u00e9 ?\\nNotre conseil : comparez les mod\\u00e8les (abonnement, honoraires fixes, commissions) et assurez-vous que le cabinet est inscrit \\u00e0 l\\u2019ORIAS et transparent sur ses r\\u00e9mun\\u00e9rations.\\nM\\u00e9thodologie\\nCe classement repose sur une\\nanalyse crois\\u00e9e\\nde sources reconnues du secteur (classements\\nD\\u00e9cideurs Magazine\\n,\\nLeaders League\\n,\\nCFNEWS Patrimoine\\n), des\\ninformations publiques officielles\\n(sites des cabinets, mentions ORIAS, domaines d\\u2019expertise) et des\\nrapports \\u00e9conomiques r\\u00e9cents\\n.\\nLes cabinets ont \\u00e9t\\u00e9 \\u00e9valu\\u00e9s selon quatre crit\\u00e8res\\u00a0:\\nReconnaissance sectorielle\\n: citations, distinctions, visibilit\\u00e9 dans les m\\u00e9dias sp\\u00e9cialis\\u00e9s.\\nProfil de client\\u00e8le\\n: particuliers, investisseurs, dirigeants, familles patrimoniales.\\nDomaines d\\u2019expertise\\n: immobilier, placements, fiscalit\\u00e9, transmission.\\nTransparence et ind\\u00e9pendance\\n: mod\\u00e8le de r\\u00e9mun\\u00e9ration et conformit\\u00e9 r\\u00e9glementaire.\\nL\\u2019objectif\\u00a0: vous offrir une\\nlecture claire, nuanc\\u00e9e et accessible\\ndu march\\u00e9 fran\\u00e7ais, pour que chacun puisse s\\u2019orienter selon ses besoins patrimoniaux.\\nFAQ\\nComment choisir son cabinet de gestion de patrimoine ?\\nPour choisir un cabinet de gestion de patrimoine, comparez l\\u2019ind\\u00e9pendance du conseil, la transparence des frais et la qualit\\u00e9 de l\\u2019accompagnement (digital ou humain). Privil\\u00e9giez les acteurs inscrits \\u00e0 l\\u2019ORIAS et reconnus par les classements sp\\u00e9cialis\\u00e9s comme D\\u00e9cideurs Magazine ou Leaders League.\\nQuels sont les meilleurs cabinets de gestion de patrimoine en 2025 ?\\nEn 2025, les cabinets les plus reconnus sont :\\nScala Patrimoine et Cheval Blanc Patrimoine pour l\\u2019approche haut de gamme,\\nAstoria Finance et Valority pour les r\\u00e9seaux nationaux,\\nOptivest, Ramify et Perlib pour les plateformes digitales.\\nLe bon choix d\\u00e9pend de vos objectifs patrimoniaux et de votre profil d\\u2019investisseur.\\nFaut-il un gros patrimoine pour faire appel \\u00e0 un conseiller ?\\nNon. Gr\\u00e2ce aux nouveaux acteurs digitaux, la gestion de patrimoine devient accessible d\\u00e8s quelques milliers d\\u2019euros d\\u2019\\u00e9pargne. Ces plateformes d\\u00e9mocratisent le conseil patrimonial, tandis que les cabinets traditionnels restent adapt\\u00e9s aux patrimoines plus \\u00e9lev\\u00e9s.\\nMis \\u00e0 jour le 17 d\\u00e9c. 2025\\nCatherine Brezeky\\nResponsable \\u00e9ditorial\\nPartager :\\nEmail\\nPartager par email\\nLien\\nCopier le lien\\nDipl\\u00f4m\\u00e9e de l\\u2019ESJ Paris et journaliste depuis 15 ans, Catherine Brezeky met son expertise au service de la p\\u00e9dagogie. Au sein de Pretto, elle pilote les relations presse et l\\u2019\\u00e9quipe \\u00e9ditoriale, avec une mission : rendre le cr\\u00e9dit immobilier compr\\u00e9hensible et concret pour tous.\\nSon profil LinkedIn\\n4 articles pour approfondir\\n12 novembre 2025\\nQuelles sont les 8 \\u00e9tapes d'un achat immobilier ?\\nVous souhaitez acheter un bien immobilier ? Voici les 10 \\u00e9tapes clefs pour r\\u00e9ussir votre projet dans les meilleures conditions. Pretto vous explique tout !\\n12 novembre 2025\\nAcheter pour y vivre ou pour louer : le choix qui change tout\\nVous h\\u00e9sitez entre acheter votre r\\u00e9sidence principale ou louer votre achat \\u00e0 un tiers ? On vous liste les avantages et inconv\\u00e9nients des deux m\\u00e9thode.\\n12 novembre 2025\\nEmprunter en solo : avantages et inconv\\u00e9nients\\nAcheter un bien immobilier seul ne pose pas de probl\\u00e8me. En revanche, vous devez veiller \\u00e0 certains points de votre dossier, notamment \\u00e0 l'apport.\\n12 novembre 2025\\nAper\\u00e7u des solutions pour le rachat de quote-part immobili\\u00e8re\\nVous rachetez la part d'une maison suite \\u00e0 une succession ou une s\\u00e9paration ? En fonction de la situation, les solutions diff\\u00e8rent.\\nD\\u00e9couvrir aussi..\\n50\\/50, prorata, comment r\\u00e9partir les d\\u00e9penses au sein du couple ?\\nGestion de patrimoine : notre classements des meilleurs \\u00e9tablissements ?\\nAcheter en 2025 : comment font ceux qui y arrivent encore ?\\nComment devenir m\\u00e8re va impacter votre patrimoine ?\\nPatrimoine et genre : d\\u00e9cryptage des in\\u00e9galit\\u00e9s dans les h\\u00e9ritages\\nRafael Nadal : que cache son impressionnant patrimoine immobilier ?\\nComment McDo a b\\u00e2ti un empire\\u2026 sans miser sur les frites\\nDivorce : que devient votre maison, vos appartements et vos investissements ?\\nLa pertinence d'une assurance-vie pour vos projets immobiliers\\nSuccession et immobilier : comment estimer les droits \\u00e0 payer ?\\nBernard Arnault : \\u00e0 quoi ressemble son patrimoine immobilier ?\\nLe patrimoine secret de l\\u2019\\u00c9tat : que poss\\u00e8de vraiment la France ?\\nVoir tous les contenus\\nPretto\\u00a0: le cr\\u00e9dit immo, comme \\u00e7a devrait \\u00eatre.\\nSimuler mon pr\\u00eat\\nEn 5 minutes, sans inscription\\u00a0!\\nPretto est une marque de la soci\\u00e9t\\u00e9 FINSPOT, soci\\u00e9t\\u00e9 par actions simplifi\\u00e9e, immatricul\\u00e9e au registre de l\\u2019ORIAS en tant que Courtier en op\\u00e9rations de banque et en services de paiement sous le num\\u00e9ro 17000916, dont le si\\u00e8ge social est situ\\u00e9 42 Rue de Paradis, 75010 Paris. Un cr\\u00e9dit vous engage et doit \\u00eatre rembours\\u00e9. V\\u00e9rifiez vos capacit\\u00e9s de remboursement avant de vous engager.\\n\\u00c0 propos de Pretto\\nFAQ\\nContact\\nAvis Pretto\\nParrainer\\nEspace presse\\nAchat Perch\\u00e9 : Jeu de soci\\u00e9t\\u00e9\\nPretto in English\\nFondamentaux\\nTravailler chez Pretto\\nRespect de la vie priv\\u00e9e\\nMentions l\\u00e9gales\\nCGU \\/ CGV\\nPretto certifi\\u00e9 B Corp\\nLes ressources Pretto\\nGuide de l'acheteur en immobilier\\nPretto Search : l'appli de recherche immobili\\u00e8re\\nLettres et documents utiles\\nNotre newsletter La cl\\u00e9\\nNotre cha\\u00eene Youtube\\nActualit\\u00e9s\\n\"}"
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"Le document est un article de blog de Pretto, mis à jour le 17 décembre 2025, qui classe les meilleurs cabinets de gestion de patrimoine en 2025.",
"L'article identifie plusieurs types de cabinets :",
"- Nouvelle génération (plateformes digitales) : Optivest, Ramify, Perlib, Euodia",
"- Réseaux nationaux : Selexium, Valority, Astoria Finance",
"- Haut de gamme : Scala Patrimoine, Cheval Blanc Patrimoine, HD Finance, Prosper Conseil",
"Il fournit un tableau comparatif avec les points forts et le public cible de chaque cabinet.",
"Les critères d'évaluation des cabinets sont : reconnaissance sectorielle, profil de clientèle, domaines d'expertise, transparence et indépendance.",
"L'article conseille de comparer les modèles de rémunération et de vérifier l'inscription à l'ORIAS des cabinets.",
"Catherine Brezeky, Responsable éditorial chez Pretto et diplômée de l'ESJ Paris, est l'auteure de l'article."
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Crit\\u00e8res pour s\\u00e9lectionner un pro fiable\\nDans un monde o\\u00f9 les d\\u00e9cisions financi\\u00e8res p\\u00e8sent lourd sur l'avenir, choisir un bon CGP \\u00e0 Paris devient une \\u00e9tape primordiale pour les Fran\\u00e7ais d\\u00e9tenteurs de patrimoine. Paris, avec son dynamisme \\u00e9conomique et ses opportunit\\u00e9s vari\\u00e9es, attire de nombreux conseillers en gestion de patrimoine. Mais comment s'y retrouver parmi la multitude d'offres ? Ce guide vous \\u00e9claire sur les crit\\u00e8res essentiels pour s\\u00e9lectionner un professionnel fiable et s\\u00e9curiser votre patrimoine. Il vous aide \\u00e0 \\u00e9viter les pi\\u00e8ges qui pourraient compromettre vos \\u00e9conomies.\\nLes qualifications essentielles pour choisir un bon CGP \\u00e0 Paris\\nUn bon\\nCGP\\ndoit avant tout poss\\u00e9der\\nles agr\\u00e9ments officiels\\n. En France, la r\\u00e9glementation exige une inscription au registre unique des interm\\u00e9diaires, g\\u00e9r\\u00e9 par\\nl'\\nORIAS\\n. Ce registre v\\u00e9rifie que le conseiller d\\u00e9tient les statuts n\\u00e9cessaires, comme celui de Conseiller en Investissements Financiers (\\nCIF\\n). Sans cela, fuyez.\\nUn\\nCGP\\nqualifi\\u00e9 affiche souvent\\nun dipl\\u00f4me de niveau Master 2 en gestion de patrimoine\\n. Cela garantit une expertise solide en fiscalit\\u00e9, droit et finance.\\n\\u00c0 Paris, o\\u00f9 les enjeux patrimoniaux sont \\u00e9lev\\u00e9s, privil\\u00e9giez ceux affili\\u00e9s \\u00e0 une chambre professionnelle comme la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (\\nCNCGP\\n). Cette adh\\u00e9sion impose un\\ncode de d\\u00e9ontologie\\net des\\nformations continues\\n. V\\u00e9rifiez ces \\u00e9l\\u00e9ments sur le site de\\nl'ORIAS\\nou via l\\n'annuaire de la\\nCNCGP\\npour une tranquillit\\u00e9 d'esprit absolue. Ces \\u00e9tapes simples \\u00e9vitent les amateurs qui pullulent dans la capitale.\\nLa r\\u00e9glementation \\u00e9volue constamment. En 2025, les\\nCGP\\ndoivent respecter des obligations renforc\\u00e9es par l'Autorit\\u00e9 des March\\u00e9s Financiers (\\nAMF\\n).\\nIls analysent chaque produit avant de le recommander et adaptent leurs conseils \\u00e0 votre profil\\n. Cela inclut une \\u00e9valuation pr\\u00e9cise de vos objectifs, comme la pr\\u00e9paration de la retraite ou\\nl'optimisation fiscale\\n. Choisir un\\nCGP\\n\\u00e0 Paris sans ces bases expose \\u00e0 des risques inutiles. Prenez le temps de consulter les sites officiels pour confirmer ces qualifications. Un professionnel s\\u00e9rieux vous fournira ces informations sans h\\u00e9siter.\\nL'ind\\u00e9pendance : \\u00c9l\\u00e9ment cl\\u00e9 pour un conseil objectif \\u00e0 Paris\\nL'ind\\u00e9pendance d'un CGP fait toute la diff\\u00e9rence. Beaucoup sont li\\u00e9s \\u00e0 des banques ou assureurs, ce qui biaise leurs recommandations vers des produits maison.\\nOptez pour un CGP ind\\u00e9pendant, qui s\\u00e9lectionne librement les meilleures solutions du march\\u00e9\\n. \\u00c0 Paris, cette ind\\u00e9pendance permet d'acc\\u00e9der \\u00e0 une gamme diversifi\\u00e9e d'investissements, des SCPI aux\\nassurances-vie\\n. V\\u00e9rifiez si le conseiller per\\u00e7oit des commissions ou des honoraires fixes. Les honoraires transparents \\u00e9vitent les conflits d'int\\u00e9r\\u00eats.\\nUn bon CGP vous explique clairement sa r\\u00e9mun\\u00e9ration d\\u00e8s le premier rendez-vous\\n. Cela construit une relation de confiance essentielle pour g\\u00e9rer votre patrimoine sur le long terme.\\nDans la capitale, o\\u00f9 les tentations d'investissements rapides sont nombreuses, un CGP ind\\u00e9pendant \\u00e9value votre situation globale. Il consid\\u00e8re votre \\u00e2ge, vos revenus et vos risques tol\\u00e9r\\u00e9s. Cela m\\u00e8ne \\u00e0\\ndes strat\\u00e9gies personnalis\\u00e9es, loin des offres standardis\\u00e9es\\n. Si vous g\\u00e9rez un patrimoine de plusieurs centaines de milliers d'euros, cette approche objective maximise vos gains tout en minimisant les pertes potentielles.\\nL'exp\\u00e9rience et la sp\\u00e9cialisation adapt\\u00e9es au contexte parisien\\nParis regorge de CGP, mais l'exp\\u00e9rience compte plus que tout.\\nCherchez un professionnel avec au moins 10 ans dans le m\\u00e9tier, id\\u00e9alement sp\\u00e9cialis\\u00e9 dans vos besoins sp\\u00e9cifiques\\n. Par exemple, si vous \\u00eates entrepreneur ou cadre dirigeant, un CGP expert en fiscalit\\u00e9 des professions lib\\u00e9rales sera id\\u00e9al.\\nConsultez les avis clients et demandez des r\\u00e9f\\u00e9rences\\n.\\nUn CGP fiable \\u00e0 Paris conna\\u00eet les particularit\\u00e9s locales, comme les opportunit\\u00e9s immobili\\u00e8res dans le 8e arrondissement ou les avantages fiscaux li\\u00e9s \\u00e0 la loi Pinel. Son r\\u00e9seau local facilite des partenariats avec des notaires et experts-comptables.\\nL'exp\\u00e9rience se mesure aussi par la taille du portefeuille g\\u00e9r\\u00e9\\n. Un CGP g\\u00e9rant des patrimoines similaires au v\\u00f4tre comprendra mieux vos enjeux. \\u00c0 Paris, o\\u00f9 le co\\u00fbt de la vie \\u00e9l\\u00e8ve les attentes, un conseiller aguerri anticipe les \\u00e9volutions r\\u00e9glementaires, comme les changements fiscaux. Cela prot\\u00e8ge votre patrimoine contre les surprises.\\nComprendre les modes de r\\u00e9mun\\u00e9ration pour une transparence totale\\nLa r\\u00e9mun\\u00e9ration influence la qualit\\u00e9 du conseil.\\n\\u00c9vitez les CGP pay\\u00e9s uniquement par commissions\\n, car ils pourraient privil\\u00e9gier des produits rentables pour eux.\\nPr\\u00e9f\\u00e9rez un mod\\u00e8le mixte ou bas\\u00e9 sur des honoraires\\n. \\u00c0 Paris, les honoraires varient de 1 % \\u00e0 2 % des actifs g\\u00e9r\\u00e9s annuellement.\\nDemandez un devis clair d\\u00e8s le d\\u00e9part\\n. Cela inclut les frais de conseil initial et les suivis r\\u00e9guliers. Un CGP transparent d\\u00e9taille tous les co\\u00fbts, \\u00e9vitant les surprises d\\u00e9sagr\\u00e9ables.\\nCette transparence renforce la confiance. Elle permet de comparer plusieurs CGP sans pression. Souvenez-vous : un bon investissement commence par une relation honn\\u00eate.\\nLes services propos\\u00e9s : Au-del\\u00e0 du simple conseil\\nUn CGP de qualit\\u00e9 offre une palette compl\\u00e8te de services\\n. Cela va de\\nl'audit patrimonial\\n\\u00e0 la\\nplanification successorale\\n. \\u00c0 Paris, o\\u00f9 les familles g\\u00e8rent souvent des\\nbiens immobiliers\\ncomplexes, un bon conseiller int\\u00e8gre tous les aspects : fiscalit\\u00e9, investissements et protection. Il propose des\\nbilans annuels\\npour ajuster votre\\nstrat\\u00e9gie de gestion de patrimoine\\n. V\\u00e9rifiez s'il utilise des\\noutils num\\u00e9riques\\npour un suivi en temps r\\u00e9el. Ces services ajoutent de la valeur r\\u00e9elle \\u00e0 votre patrimoine.\\nLes pi\\u00e8ges courants \\u00e0 \\u00e9viter lors du choix d'un CGP fiable \\u00e0 Paris\\nPlusieurs pi\\u00e8ges guettent les \\u00e9pargnants parisiens.\\nD'abord,\\nm\\u00e9fiez-vous des promesses de rendements \\u00e9lev\\u00e9s\\nsans risques. Tout investissement comporte des al\\u00e9as, comme l'inflation ou les fluctuations de march\\u00e9.\\n\\u00c9vitez les CGP non diversifi\\u00e9s\\n, qui concentrent tout sur un seul actif.\\nUne autre erreur : n\\u00e9gliger la strat\\u00e9gie globale\\n. Un CGP fiable \\u00e9labore un plan clair, align\\u00e9 sur vos objectifs.\\n\\u00c0 Paris,\\nfuyez les conseillers non enregistr\\u00e9s ou sans assurance responsabilit\\u00e9 civile\\n. V\\u00e9rifiez toujours via l'AMF pour \\u00e9viter les arnaques.\\nNe signez rien sans comprendre les termes\\n. Prenez le temps de lire les contrats.\\nCes pi\\u00e8ges, souvent li\\u00e9s \\u00e0 un manque d'information, peuvent ruiner des ann\\u00e9es d'\\u00e9pargne. Restez vigilant.\\nComment rencontrer et finaliser votre choix de CGP \\u00e0 Paris ?\\nCommencez par une recherche en ligne\\n, en consultant des annuaires comme celui de la CNCGP.\\nPrenez rendez-vous avec plusieurs CGP\\npour comparer. Posez des questions directes sur leur approche et leurs succ\\u00e8s pass\\u00e9s. \\u00c0 Paris, un premier entretien gratuit est courant.\\n\\u00c9valuez le feeling : un bon CGP \\u00e9coute plus qu'il ne parle\\n.\\nUne fois choisi,\\nsignez une lettre de mission claire\\n. Cela d\\u00e9finit les attentes mutuelles.\\nSuivez r\\u00e9guli\\u00e8rement vos progr\\u00e8s\\npour ajuster si besoin.\\nChoisir un CGP fiable \\u00e0 Paris demande du temps, mais c'est un investissement rentable. Avec ces conseils, vous \\u00e9vitez les erreurs et b\\u00e2tissez un avenir financier solide.\\nPour plus d'informations,\\nvisitez des sites d'autorit\\u00e9 comme l'AMF\\nou\\ncontactez-nous pour un accompagnement personnalis\\u00e9\\n.\\nNous contacter\\nEspace client\\nRetrouvez-nous sur\\nFacebook\\nLinkedin\\nInstagram\\nYouTube\\nInscription \\u00e0 la newsletter\\nVous-\\u00eates d\\u00e9sormais inscris \\u00e0 notre newsletter\\nVotre email\\nS'inscrire\\nInformations l\\u00e9gales\\nMentions l\\u00e9gales\\nPolitique de\\n confidentialit\\u00e9\\nGestion des cookies\\nGestion de patrimoine\\nStrat\\u00e9gie de gestion de patrimoine\\nContrat d\\u2019assurance vie\\nContrat de capitalisation\\nCompte-titres & PEA\\nPlan d\\u2019\\u00e9pargne retraite\\nInvestir dans un fonds\\nL\\u2019investissement au capital de PME\\nInvestir dans l\\u2019immobilier\\nInvestissement locatif et revenus fonciers\\nVoir plus\\nVoir moins\\nExpertise patrimoniale\\nStrat\\u00e9gie d\\u2019expertise\\n patrimoniale\\nTransmission et Succession\\nAnticiper la cession\\n de son entreprise\\nR\\u00e9duire la pression\\n fiscale\\nGestion de fortune\\nL\\u2019approche Gestion de fortune\\nLes solutions Gestion de\\n fortune\\nL\\u2019\\u00e9quipe d\\u00e9di\\u00e9e Gestion de fortune\\nImmobilier\\nNos biens\\nBar\\u00e8me immobilier\\nCourtage en assurances\\nNotre approche du\\n Courtage en Assurances\\nAssurances\\n Professionnelles\\nAssurances IARD\\nAssurances \\u00e0 la personne\\nAssurances Emprunteur\\nNotre groupe\\nNotre histoire\\nNotre savoir-faire\\nNos valeurs\\nNos \\u00e9quipes\\nNos cabinets\\nNos comit\\u00e9s strat\\u00e9giques\\nNotre r\\u00e9mun\\u00e9ration\\nVoir plus\\nVoir moins\\nAu quotidien\\nNos actualit\\u00e9s\\nNos vid\\u00e9os\\n\"}"
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"system": "Le contenu que tu recevra est sous la forme d'un json. Tes réponses doivent être en français. La réponse doit être au format json sans jamais de double encodage. Format de contenu en json : {\"data\":\"content\"} Format de réponse en cas de succès : { \"status\" : \"ok\", \"response\": [\"data 1\", \"data 2\", \"data etc.\"] } Format de réponse en cas d'erreur : {\"status\":\"error\",\"message\":\"error message\"} Résume en français en liste à puce avec des mots simples toutes les informations et données chiffrées qui te sont fournies"
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"content": "{\"data\":\"Notre groupe\\nNotre groupe\\nNotre histoire\\nNotre savoir-faire\\nNos valeurs\\nNos \\u00e9quipes\\nNos cabinets\\nNos comit\\u00e9s strat\\u00e9giques\\nNotre r\\u00e9mun\\u00e9ration\\nNos actualit\\u00e9s\\nNos m\\u00e9tiers\\nNos m\\u00e9tiers\\nGestion de patrimoine\\nExpertise patrimoniale\\nGestion de fortune\\nConseil M&A\\nImmobilier\\nCourtage en assurances\\nNous contacter\\nEspace client\\nAller sur la page d'accueil\\nNotre groupe\\nNotre histoire\\nNotre savoir-faire\\nNos valeurs\\nNos \\u00e9quipes\\nNos cabinets\\nNos comit\\u00e9s strat\\u00e9giques\\nNotre r\\u00e9mun\\u00e9ration\\nNos actualit\\u00e9s\\nNos m\\u00e9tiers\\nGestion de patrimoine\\nExpertise patrimoniale\\nGestion de fortune\\nConseil M&A\\nImmobilier\\nCourtage en assurances\\nNous contacter\\nEspace client\\nComment choisir un CGP \\u00e0 Paris ? Crit\\u00e8res pour s\\u00e9lectionner un pro fiable\\nAccueil\\n\\/ Comment choisir un CGP \\u00e0 Paris ? Crit\\u00e8res pour s\\u00e9lectionner un pro fiable\\nDans un monde o\\u00f9 les d\\u00e9cisions financi\\u00e8res p\\u00e8sent lourd sur l'avenir, choisir un bon CGP \\u00e0 Paris devient une \\u00e9tape primordiale pour les Fran\\u00e7ais d\\u00e9tenteurs de patrimoine. Paris, avec son dynamisme \\u00e9conomique et ses opportunit\\u00e9s vari\\u00e9es, attire de nombreux conseillers en gestion de patrimoine. Mais comment s'y retrouver parmi la multitude d'offres ? Ce guide vous \\u00e9claire sur les crit\\u00e8res essentiels pour s\\u00e9lectionner un professionnel fiable et s\\u00e9curiser votre patrimoine. Il vous aide \\u00e0 \\u00e9viter les pi\\u00e8ges qui pourraient compromettre vos \\u00e9conomies.\\nLes qualifications essentielles pour choisir un bon CGP \\u00e0 Paris\\nUn bon\\nCGP\\ndoit avant tout poss\\u00e9der\\nles agr\\u00e9ments officiels\\n. En France, la r\\u00e9glementation exige une inscription au registre unique des interm\\u00e9diaires, g\\u00e9r\\u00e9 par\\nl'\\nORIAS\\n. Ce registre v\\u00e9rifie que le conseiller d\\u00e9tient les statuts n\\u00e9cessaires, comme celui de Conseiller en Investissements Financiers (\\nCIF\\n). Sans cela, fuyez.\\nUn\\nCGP\\nqualifi\\u00e9 affiche souvent\\nun dipl\\u00f4me de niveau Master 2 en gestion de patrimoine\\n. Cela garantit une expertise solide en fiscalit\\u00e9, droit et finance.\\n\\u00c0 Paris, o\\u00f9 les enjeux patrimoniaux sont \\u00e9lev\\u00e9s, privil\\u00e9giez ceux affili\\u00e9s \\u00e0 une chambre professionnelle comme la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (\\nCNCGP\\n). Cette adh\\u00e9sion impose un\\ncode de d\\u00e9ontologie\\net des\\nformations continues\\n. V\\u00e9rifiez ces \\u00e9l\\u00e9ments sur le site de\\nl'ORIAS\\nou via l\\n'annuaire de la\\nCNCGP\\npour une tranquillit\\u00e9 d'esprit absolue. Ces \\u00e9tapes simples \\u00e9vitent les amateurs qui pullulent dans la capitale.\\nLa r\\u00e9glementation \\u00e9volue constamment. En 2025, les\\nCGP\\ndoivent respecter des obligations renforc\\u00e9es par l'Autorit\\u00e9 des March\\u00e9s Financiers (\\nAMF\\n).\\nIls analysent chaque produit avant de le recommander et adaptent leurs conseils \\u00e0 votre profil\\n. Cela inclut une \\u00e9valuation pr\\u00e9cise de vos objectifs, comme la pr\\u00e9paration de la retraite ou\\nl'optimisation fiscale\\n. Choisir un\\nCGP\\n\\u00e0 Paris sans ces bases expose \\u00e0 des risques inutiles. Prenez le temps de consulter les sites officiels pour confirmer ces qualifications. Un professionnel s\\u00e9rieux vous fournira ces informations sans h\\u00e9siter.\\nL'ind\\u00e9pendance : \\u00c9l\\u00e9ment cl\\u00e9 pour un conseil objectif \\u00e0 Paris\\nL'ind\\u00e9pendance d'un CGP fait toute la diff\\u00e9rence. Beaucoup sont li\\u00e9s \\u00e0 des banques ou assureurs, ce qui biaise leurs recommandations vers des produits maison.\\nOptez pour un CGP ind\\u00e9pendant, qui s\\u00e9lectionne librement les meilleures solutions du march\\u00e9\\n. \\u00c0 Paris, cette ind\\u00e9pendance permet d'acc\\u00e9der \\u00e0 une gamme diversifi\\u00e9e d'investissements, des SCPI aux\\nassurances-vie\\n. V\\u00e9rifiez si le conseiller per\\u00e7oit des commissions ou des honoraires fixes. Les honoraires transparents \\u00e9vitent les conflits d'int\\u00e9r\\u00eats.\\nUn bon CGP vous explique clairement sa r\\u00e9mun\\u00e9ration d\\u00e8s le premier rendez-vous\\n. Cela construit une relation de confiance essentielle pour g\\u00e9rer votre patrimoine sur le long terme.\\nDans la capitale, o\\u00f9 les tentations d'investissements rapides sont nombreuses, un CGP ind\\u00e9pendant \\u00e9value votre situation globale. Il consid\\u00e8re votre \\u00e2ge, vos revenus et vos risques tol\\u00e9r\\u00e9s. Cela m\\u00e8ne \\u00e0\\ndes strat\\u00e9gies personnalis\\u00e9es, loin des offres standardis\\u00e9es\\n. Si vous g\\u00e9rez un patrimoine de plusieurs centaines de milliers d'euros, cette approche objective maximise vos gains tout en minimisant les pertes potentielles.\\nL'exp\\u00e9rience et la sp\\u00e9cialisation adapt\\u00e9es au contexte parisien\\nParis regorge de CGP, mais l'exp\\u00e9rience compte plus que tout.\\nCherchez un professionnel avec au moins 10 ans dans le m\\u00e9tier, id\\u00e9alement sp\\u00e9cialis\\u00e9 dans vos besoins sp\\u00e9cifiques\\n. Par exemple, si vous \\u00eates entrepreneur ou cadre dirigeant, un CGP expert en fiscalit\\u00e9 des professions lib\\u00e9rales sera id\\u00e9al.\\nConsultez les avis clients et demandez des r\\u00e9f\\u00e9rences\\n.\\nUn CGP fiable \\u00e0 Paris conna\\u00eet les particularit\\u00e9s locales, comme les opportunit\\u00e9s immobili\\u00e8res dans le 8e arrondissement ou les avantages fiscaux li\\u00e9s \\u00e0 la loi Pinel. Son r\\u00e9seau local facilite des partenariats avec des notaires et experts-comptables.\\nL'exp\\u00e9rience se mesure aussi par la taille du portefeuille g\\u00e9r\\u00e9\\n. Un CGP g\\u00e9rant des patrimoines similaires au v\\u00f4tre comprendra mieux vos enjeux. \\u00c0 Paris, o\\u00f9 le co\\u00fbt de la vie \\u00e9l\\u00e8ve les attentes, un conseiller aguerri anticipe les \\u00e9volutions r\\u00e9glementaires, comme les changements fiscaux. Cela prot\\u00e8ge votre patrimoine contre les surprises.\\nComprendre les modes de r\\u00e9mun\\u00e9ration pour une transparence totale\\nLa r\\u00e9mun\\u00e9ration influence la qualit\\u00e9 du conseil.\\n\\u00c9vitez les CGP pay\\u00e9s uniquement par commissions\\n, car ils pourraient privil\\u00e9gier des produits rentables pour eux.\\nPr\\u00e9f\\u00e9rez un mod\\u00e8le mixte ou bas\\u00e9 sur des honoraires\\n. \\u00c0 Paris, les honoraires varient de 1 % \\u00e0 2 % des actifs g\\u00e9r\\u00e9s annuellement.\\nDemandez un devis clair d\\u00e8s le d\\u00e9part\\n. Cela inclut les frais de conseil initial et les suivis r\\u00e9guliers. Un CGP transparent d\\u00e9taille tous les co\\u00fbts, \\u00e9vitant les surprises d\\u00e9sagr\\u00e9ables.\\nCette transparence renforce la confiance. Elle permet de comparer plusieurs CGP sans pression. Souvenez-vous : un bon investissement commence par une relation honn\\u00eate.\\nLes services propos\\u00e9s : Au-del\\u00e0 du simple conseil\\nUn CGP de qualit\\u00e9 offre une palette compl\\u00e8te de services\\n. Cela va de\\nl'audit patrimonial\\n\\u00e0 la\\nplanification successorale\\n. \\u00c0 Paris, o\\u00f9 les familles g\\u00e8rent souvent des\\nbiens immobiliers\\ncomplexes, un bon conseiller int\\u00e8gre tous les aspects : fiscalit\\u00e9, investissements et protection. Il propose des\\nbilans annuels\\npour ajuster votre\\nstrat\\u00e9gie de gestion de patrimoine\\n. V\\u00e9rifiez s'il utilise des\\noutils num\\u00e9riques\\npour un suivi en temps r\\u00e9el. Ces services ajoutent de la valeur r\\u00e9elle \\u00e0 votre patrimoine.\\nLes pi\\u00e8ges courants \\u00e0 \\u00e9viter lors du choix d'un CGP fiable \\u00e0 Paris\\nPlusieurs pi\\u00e8ges guettent les \\u00e9pargnants parisiens.\\nD'abord,\\nm\\u00e9fiez-vous des promesses de rendements \\u00e9lev\\u00e9s\\nsans risques. Tout investissement comporte des al\\u00e9as, comme l'inflation ou les fluctuations de march\\u00e9.\\n\\u00c9vitez les CGP non diversifi\\u00e9s\\n, qui concentrent tout sur un seul actif.\\nUne autre erreur : n\\u00e9gliger la strat\\u00e9gie globale\\n. Un CGP fiable \\u00e9labore un plan clair, align\\u00e9 sur vos objectifs.\\n\\u00c0 Paris,\\nfuyez les conseillers non enregistr\\u00e9s ou sans assurance responsabilit\\u00e9 civile\\n. V\\u00e9rifiez toujours via l'AMF pour \\u00e9viter les arnaques.\\nNe signez rien sans comprendre les termes\\n. Prenez le temps de lire les contrats.\\nCes pi\\u00e8ges, souvent li\\u00e9s \\u00e0 un manque d'information, peuvent ruiner des ann\\u00e9es d'\\u00e9pargne. Restez vigilant.\\nComment rencontrer et finaliser votre choix de CGP \\u00e0 Paris ?\\nCommencez par une recherche en ligne\\n, en consultant des annuaires comme celui de la CNCGP.\\nPrenez rendez-vous avec plusieurs CGP\\npour comparer. Posez des questions directes sur leur approche et leurs succ\\u00e8s pass\\u00e9s. \\u00c0 Paris, un premier entretien gratuit est courant.\\n\\u00c9valuez le feeling : un bon CGP \\u00e9coute plus qu'il ne parle\\n.\\nUne fois choisi,\\nsignez une lettre de mission claire\\n. Cela d\\u00e9finit les attentes mutuelles.\\nSuivez r\\u00e9guli\\u00e8rement vos progr\\u00e8s\\npour ajuster si besoin.\\nChoisir un CGP fiable \\u00e0 Paris demande du temps, mais c'est un investissement rentable. Avec ces conseils, vous \\u00e9vitez les erreurs et b\\u00e2tissez un avenir financier solide.\\nPour plus d'informations,\\nvisitez des sites d'autorit\\u00e9 comme l'AMF\\nou\\ncontactez-nous pour un accompagnement personnalis\\u00e9\\n.\\nNous contacter\\nEspace client\\nRetrouvez-nous sur\\nFacebook\\nLinkedin\\nInstagram\\nYouTube\\nInscription \\u00e0 la newsletter\\nVous-\\u00eates d\\u00e9sormais inscris \\u00e0 notre newsletter\\nVotre email\\nS'inscrire\\nInformations l\\u00e9gales\\nMentions l\\u00e9gales\\nPolitique de\\n confidentialit\\u00e9\\nGestion des cookies\\nGestion de patrimoine\\nStrat\\u00e9gie de gestion de patrimoine\\nContrat d\\u2019assurance vie\\nContrat de capitalisation\\nCompte-titres & PEA\\nPlan d\\u2019\\u00e9pargne retraite\\nInvestir dans un fonds\\nL\\u2019investissement au capital de PME\\nInvestir dans l\\u2019immobilier\\nInvestissement locatif et revenus fonciers\\nVoir plus\\nVoir moins\\nExpertise patrimoniale\\nStrat\\u00e9gie d\\u2019expertise\\n patrimoniale\\nTransmission et Succession\\nAnticiper la cession\\n de son entreprise\\nR\\u00e9duire la pression\\n fiscale\\nGestion de fortune\\nL\\u2019approche Gestion de fortune\\nLes solutions Gestion de\\n fortune\\nL\\u2019\\u00e9quipe d\\u00e9di\\u00e9e Gestion de fortune\\nImmobilier\\nNos biens\\nBar\\u00e8me immobilier\\nCourtage en assurances\\nNotre approche du\\n Courtage en Assurances\\nAssurances\\n Professionnelles\\nAssurances IARD\\nAssurances \\u00e0 la personne\\nAssurances Emprunteur\\nNotre groupe\\nNotre histoire\\nNotre savoir-faire\\nNos valeurs\\nNos \\u00e9quipes\\nNos cabinets\\nNos comit\\u00e9s strat\\u00e9giques\\nNotre r\\u00e9mun\\u00e9ration\\nVoir plus\\nVoir moins\\nAu quotidien\\nNos actualit\\u00e9s\\nNos vid\\u00e9os\\n\"}"
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"response": {
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"response": [
"Le document explique comment choisir un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) fiable à Paris.",
"**Qualifications essentielles :**",
"- Le CGP doit être inscrit à l'ORIAS et posséder le statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF).",
"- Un diplôme de niveau Master 2 en gestion de patrimoine est recommandé.",
"- L'affiliation à une chambre professionnelle comme la CNCGP est un plus.",
"- En 2025, les CGP devront respecter des obligations renforcées par l'AMF.",
"**Indépendance :**",
"- Il est préférable d'opter pour un CGP indépendant, non lié à des banques ou assureurs.",
"- La rémunération doit être transparente (honoraires fixes plutôt que commissions).",
"**Expérience et spécialisation :**",
"- Rechercher un professionnel avec au moins 10 ans d'expérience.",
"- Privilégier un CGP spécialisé dans vos besoins spécifiques (ex : professions libérales).",
"- Consulter les avis clients et demander des références.",
"**Rémunération :**",
"- Éviter les CGP payés uniquement par commissions.",
"- Préférer un modèle mixte ou basé sur des honoraires (1% à 2% des actifs gérés annuellement).",
"- Demander un devis clair dès le départ.",
"**Services proposés :**",
"- Un CGP de qualité offre une palette complète de services : audit patrimonial, planification successorale, bilans annuels, etc.",
"**Pièges à éviter :**",
"- Méfiez-vous des promesses de rendements élevés sans risques.",
"- Évitez les CGP non diversifiés.",
"- Fuyez les conseillers non enregistrés ou sans assurance responsabilité civile.",
"- Ne signez rien sans comprendre les termes."
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Guide complet\\nMeilleurs PEA (comparatif) et fonctionnement\\nOuvrir un compte-titres ordinaire (CTO)\\nLes trackers (ETF)\\nDerniers articles sur la bourse\\nImmobilier\\nComment investir dans l\\u2019immobilier ?\\nAcheter ou louer ?\\nL\\u2019investissement locatif classique en direct\\nInvestir en location meubl\\u00e9e LMNP : cas pratique. Guide 2026\\nLes Soci\\u00e9t\\u00e9s Civiles de Placement Immobilier (SCPI)\\nLe crowdfunding immobilier (financement participatif)\\nLes Soci\\u00e9t\\u00e9s d\\u2019investissement immobilier cot\\u00e9es (SIIC)\\nDerniers articles sur l\\u2019immobilier\\nD\\u00e9fiscalisation\\nComment d\\u00e9fiscaliser ? 16 solutions de d\\u00e9fiscalisation\\nImp\\u00f4t sur le revenu : calcul et optimisation fiscale (cas pratique)\\nLes meilleurs PER \\u2013 comparatif 2026\\nFonctionnement du PER\\nDroits de succession : 5 moyens d\\u2019optimiser la transmission de patrimoine\\nD\\u00e9fiscalisation immobili\\u00e8re : tableau comparatif de 8 lois et dispositifs neuf\\/ancien\\nInvestir en Pinel. Cas pratique et comparaison LMNP\\nDerniers articles sur la d\\u00e9fiscalisation\\nArticles\\nAssurance-vie\\nBourse\\nImmobilier\\nD\\u00e9fiscalisation\\nCrowdfunding\\nAtypique\\nPatrimoine\\nRetraite\\nEntreprise\\nSearch\\nRechercher\\nRechercher \\u2026\\nRechercher\\nRechercher \\u2026\\nMenu\\nGuide\\nObjectif : mieux placer\\nComment Diversifier son \\u00e9pargne ? 5 Conseils Incontournables\\nLes 12 r\\u00e8gles essentielles pour votre \\u00e9pargne\\nChoisir un conseiller en gestion de patrimoine en 2026 : les points \\u00e0 savoir\\nLa fiscalit\\u00e9 de l\\u2019\\u00e9pargne\\nL\\u2019argent dans le couple\\nStatistiques sur l\\u2019\\u00e9pargne et recommandations\\nDerniers articles sur la gestion de patrimoine\\nBanque en ligne\\nPourquoi une banque en ligne ?\\nChoisir sa banque en ligne \\u2013 comparatif 2026\\nLes meilleurs placements sans risque : comparatif 2026\\nDerniers articles sur la banque\\nAssurance-vie\\nComment fonctionne l\\u2019assurance-vie ?\\nLes meilleures assurances-vie \\u2013 Comparatif 2026\\nComparatif des gestions pilot\\u00e9es\\nChoisir ses unit\\u00e9s de compte et fonds d\\u2019investissement\\nDerniers articles sur l\\u2019assurance vie\\nBourse\\nComment investir en bourse ? 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Pour cela, il faut choisir le bon cabinet.\\n\\ud83d\\udd0e La France compte pr\\u00e8s de\\n6 000 conseillers en investissements financiers (CIF)\\nselon l\\u2019\\nAMF\\n:\\n80 % non-ind\\u00e9pendants\\n: r\\u00e9mun\\u00e9r\\u00e9s par les r\\u00e9trocommissions des produits distribu\\u00e9s (\\nbanques priv\\u00e9es\\n, r\\u00e9seaux de\\nCGPI\\n). Risque de conseils biais\\u00e9s.\\n12 % hybrides\\n: m\\u00e9lange d\\u2019honoraires et de commissions. Plus flexible, mais ind\\u00e9pendance relative (au cas par cas en fonction des cabinets).\\n8 % vraiment ind\\u00e9pendants\\n: r\\u00e9mun\\u00e9ration\\n100 % honoraires\\n, sans r\\u00e9trocommissions, conform\\u00e9ment \\u00e0 la r\\u00e9glementation MIF 2. C\\u2019est le conseil \\u201cpur\\u201d, align\\u00e9 sur l\\u2019int\\u00e9r\\u00eat du client.\\n\\ud83d\\udca1 En clair :\\nplus de 9 cabinets sur 10 vivent encore des r\\u00e9trocommissions (ce qui est interdit dans de nombreux pays !)\\n, source potentielle de conflits d\\u2019int\\u00e9r\\u00eats.\\nEt si on regarde de plus pr\\u00e8s, le march\\u00e9 est ultra-concentr\\u00e9 :\\n22 % des cabinets g\\u00e8rent 88 % des clients (\\u2248 420 000).\\nAvec une m\\u00e9diane de seulement 17 clients par cabinet (et 88 en moyenne), on comprend vite qu\\u2019une poign\\u00e9e d\\u2019acteurs capte l\\u2019essentiel de l\\u2019activit\\u00e9.\\n\\ud83d\\udccc En r\\u00e9sum\\u00e9,\\nles meilleurs cabinets de conseil en gestion de patrimoine en 2026 sont, selon nous, Prosper Conseil\\n,\\nAlpha & K\\n,\\nFinary One,\\nScala Patrimoine\\net S\\u2019investir Conseil.\\nTous partagent une vraie ind\\u00e9pendance capitalistique et une r\\u00e9mun\\u00e9ration\\ntotalement ou principalement\\nen honoraires de conseil. Autrement dit : un conseil transparent, align\\u00e9 sur nos int\\u00e9r\\u00eats d\\u2019\\u00e9pargnants et non sur des logiques de vente de produits.\\nNote de Nicolas :\\nen 2018, nous avons cr\\u00e9\\u00e9 ADI pour partager nos exp\\u00e9riences d\\u2019investisseurs et permettre aux \\u00e9pargnants de devenir autonomes. Puis, face \\u00e0 la demande croissante de nos lecteurs pour un accompagnement concret, nous avons lanc\\u00e9\\nProsper Conseil\\nen 2022. Rejoindre le club tr\\u00e8s restreint des cabinets 100 % honoraires en France \\u00e9tait un pari risqu\\u00e9, car \\u00e0 contre-courant du march\\u00e9\\u2026 mais c\\u2019est justement ce qui fait notre force aujourd\\u2019hui et ce qui explique en bonne partie notre succ\\u00e8s (pr\\u00e8s de 1000 clients, plus de 30 salari\\u00e9s et pr\\u00e8s d\\u20191 mois d\\u2019attente pour devenir client) !\\nSOMMAIRE\\nClassement 2026 des meilleurs cabinets de conseil en gestion de patrimoine en France\\nQuel est le meilleur cabinet de conseil en gestion de patrimoine ? Un cabinet vraiment ind\\u00e9pendant, 100 % honoraires\\nAvis et retours d\\u2019exp\\u00e9rience sur les meilleurs cabinets de gestion de patrimoine\\nMeilleur cabinet en gestion de patrimoine : un vrai conseil global et sur mesure\\nClassement 2026 des meilleurs cabinets de conseil en gestion de patrimoine en France\\n\\ud83d\\udcca Classer les meilleurs cabinets de conseil en gestion de patrimoine est toujours un exercice d\\u00e9licat.\\nIl n\\u2019existe pas de \\u201cmeilleur cabinet universel\\n\\u201d valable pour tout le monde, car les besoins diff\\u00e8rent selon le patrimoine, les objectifs et la sensibilit\\u00e9 de chacun \\u00e0 l\\u2019ind\\u00e9pendance du conseil. Le vrai sujet est donc :\\nquel cabinet est le plus adapt\\u00e9 \\u00e0 notre situation ?\\nNotre avis sur les listes et classements en ligne\\nDe nombreux \\u201cclassements\\u201d circulent sur internet.\\nCertains apportent de bonnes informations, mais beaucoup restent discutables\\ncar ils reposent surtout sur :\\ndes\\nrelations de r\\u00e9seau ou de notori\\u00e9t\\u00e9\\n;\\net rarement sur une analyse objective de l\\u2019ind\\u00e9pendance et des comp\\u00e9tences des conseillers.\\nNote de Nicolas :\\nsoyons transparents, Prosper Conseil est le cabinet que nous avons cr\\u00e9\\u00e9. Nous l\\u2019avons model\\u00e9 \\u00e0 notre go\\u00fbt selon nos valeurs (conseil ind\\u00e9pendant et global, acc\\u00e8s aux meilleurs placements \\u00e0 moindres frais pour plus de rentabilit\\u00e9, forte proximit\\u00e9 du conseiller) et avec la philosophie d\\u2019investissement d\\u2019ADI, donc nous sommes naturellement convaincus que c\\u2019est le meilleur cabinet CGP et nous le mettons en avant. Mais pour \\u00eatre fair-play, nous nous incluons dans une s\\u00e9lection de cabinets qui partagent le plus notre philosophie : ind\\u00e9pendance, transparence et alignement d\\u2019int\\u00e9r\\u00eats avec le client.\\nTableau comparatif des meilleurs cabinets de conseil en gestion de patrimoine\\nVoici notre s\\u00e9lection des meilleurs cabinets de conseil en gestion de patrimoine en France, ceux qui incarnent le plus une approche ind\\u00e9pendante et moderne :\\nProsper Conseil,\\nAlpha & K,\\nFinary One, Scala Patrimoine et S\\u2019investir Conseil.\\nProsper Conseil\\nAlpha & K\\nFinary One\\nScala Patrimoine\\nS'investir Conseil\\n\\ud83d\\udcc5 Ann\\u00e9e de cr\\u00e9ation\\n2022\\n2018\\n2024\\n2014\\n2023\\n\\ud83d\\udc64 Fondateurs \\/ Associ\\u00e9s\\nNicolas Decaudain et Ludovic Chaput\\nPhilippe Maupas et Julien Coudert\\nMounir Laggoune, Julien Blancher et Corentin Hu\\u00e9\\nGuillaume Lucchini et Maxime Marcelli\\nMatthieu Louvet, Cyril Renaud et Jean Imbert\\n\\ud83d\\udc65 \\u00c9quipe\\n> 30 salari\\u00e9s\\n> 1 salari\\u00e9\\n> 5 salari\\u00e9s\\n> 20 salari\\u00e9s\\n> 10 salari\\u00e9s\\n\\ud83d\\udcca Clients & encours conseill\\u00e9s\\n> 850 clients\\n> 500 M\\u20ac\\n> 100 clients\\n> 50 M\\u20ac\\n> NC clients\\n> 100 M\\u20ac\\n> 150 clients\\n> 300 M\\u20ac\\n> 400 clients\\n> 150 M\\u20ac\\n\\ud83d\\udcb8 Ticket d'entr\\u00e9e\\nAucun minimum fix\\u00e9 (+100 000 \\u20ac recommand\\u00e9s).\\nAucun minimum fix\\u00e9 (+100 000 \\u20ac recommand\\u00e9s).\\n500 000 \\u20ac d\\u2019actifs investissables\\n500 000 \\u20ac minimum (+1 000 000 \\u20ac recommand\\u00e9s).\\n100 000 \\u20ac minimum\\n\\ud83d\\uddfd Ind\\u00e9pendance MIF 2\\n\\u2705 100 % honoraires\\n\\u2705 100 % honoraires\\nHybride (honoraires et\\/ou r\\u00e9trocommissions)\\n\\u2705 100 % honoraires\\nHybride (honoraires et\\/ou r\\u00e9trocommissions)\\n\\ud83d\\udcde Relation client\\n100 % en visioconf\\u00e9rence\\nBureau \\u00e0 Versailles + visio (souvent privil\\u00e9gi\\u00e9e)\\nBureau \\u00e0 Paris + visio (souvent privil\\u00e9gi\\u00e9e)\\nBureaux \\u00e0 Paris, Marseille et Gen\\u00e8ve + visio\\nBureaux \\u00e0 Toulouse et Aix-en-Provence + visio (souvent privil\\u00e9gi\\u00e9e)\\n\\ud83e\\udded Positionnement\\nConseil ind\\u00e9pendant \\u00e0 360\\u00b0 (financier, fiscal et successoral)\\nEvidence-based, p\\u00e9dagogie, honoraires transparents\\nGestion priv\\u00e9e by Fintech (suivi patrimonial + \\u00e9quipe d\\u00e9di\\u00e9e)\\nConseil ind\\u00e9pendant, multi-family office\\nFormations & Conseils : \\u00e9cosyst\\u00e8me p\\u00e9dagogique (guides, vid\\u00e9os, formations)\\n\\u2b50 Avis en ligne sur le conseil\\nTrustpilot : 4,8 \\/ 5 (~65 avis)\\nGoogle : 5 \\/ 5 (~7 avis)\\nPas d\\u2019avis d\\u00e9di\\u00e9s sur le conseil Finary One, mais sur l'\\u00e9cosyst\\u00e8me Finary : 4,5 \\/ 5, +13 000 avis (moyenne de Trustpilot, Google, Android et iOS)\\nGoogle : 4,8 \\/ 5 (~45 avis)\\nAvis V\\u00e9rifi\\u00e9s pour S'investir Conseil : 5 \\/ 5 (~40 avis)\\nTrustpilot\\/Google pour les formations : 4,9 \\/ 5 (+900 avis)\\n\\u27a1\\ufe0f Il n\\u2019existe pas de cabinet parfait pour tout le monde. Le bon choix d\\u00e9pend de :\\nvotre profil, votre patrimoine et vos objectifs\\n;\\nmais aussi de la\\nrelation de confiance\\nque vous \\u00e9tablirez avec votre conseiller. Fiez-vous \\u00e0 votre raison\\u2026 et \\u00e0 votre instinct : il faut que le courant passe.\\nNote de Louis :\\ntous les cabinets de cette s\\u00e9lection ont un point commun essentiel : ils privil\\u00e9gient un conseil r\\u00e9ellement align\\u00e9 avec les int\\u00e9r\\u00eats du client. Prosper Conseil est devenu le principal cabinet de conseil ind\\u00e9pendant en France (en nombre de collaborateurs, d\\u2019encours conseill\\u00e9 et de clients).\\nProsper Conseil est le meilleur cabinet en gestion de patrimoine selon ChatGPT, Claude, Perplexity ou Gemini\\n\\ud83e\\udd16 On constate que les principaux outils d\\u2019intelligence artificielle (LLM) : ChatGPT, Claude, Perplexity, Gemini, etc. citent tr\\u00e8s r\\u00e9guli\\u00e8rement\\nProsper Conseil\\ndans leurs r\\u00e9ponses lorsqu\\u2019il s\\u2019agit d\\u2019identifier les meilleurs cabinets de gestion de patrimoine.\\nCette visibilit\\u00e9 provient du fait que nos articles (publi\\u00e9s sur Avenue des Investisseurs et Prosper Conseil) figurent parmi les contenus les plus repris comme\\nsources fiables\\nsur le sujet.\\nQuel est le meilleur cabinet de conseil en gestion de patrimoine ? Un cabinet vraiment ind\\u00e9pendant, 100 % honoraires\\nQuand on cherche le meilleur cabinet de conseil en gestion de patrimoine,\\non veut avant tout un conseil fiable, personnalis\\u00e9\\u2026 et surtout sans potentiels conflits d\\u2019int\\u00e9r\\u00eats.\\nLe probl\\u00e8me, c\\u2019est que\\nla majorit\\u00e9 des conseillers affiche un accompagnement \\u201cgratuit\\n\\u201c\\u2026 alors qu\\u2019ils sont en r\\u00e9alit\\u00e9 r\\u00e9mun\\u00e9r\\u00e9s par les produits qu\\u2019ils vendent. R\\u00e9sultat : on croit \\u00eatre conseill\\u00e9, mais on est souvent\\norient\\u00e9 vers ce qui rapporte le plus de commissions au conseiller\\n(pas vers ce qui est le plus optimal pour nous).\\n\\ud83d\\udca1 Finalement,\\nle \\u201cconseil gratuit\\u201d co\\u00fbte cher\\n, car on constate 3 % de sous-performance annuelle en raison des placements plus charg\\u00e9s en frais propos\\u00e9s. Notamment, les\\nETF\\net\\nfonds clean share\\nne sont pas propos\\u00e9s par les \\u201cconseillers gratuits\\u201d car ils ne leur reversent pas de r\\u00e9trocommissions\\u2026 ils sont pourtant bien plus rentables pour les \\u00e9pargnants que les fonds ordinaires. R\\u00e9sultat,\\nl\\u2019\\u00e9pargnant croit faire une bonne affaire car il ne paie pas le conseil, sans r\\u00e9aliser qu\\u2019il a un manque \\u00e0 gagner de x milliers d\\u2019euros par an sur ses placements\\n.\\nConseiller en gestion de patrimoine ind\\u00e9pendant (CGPI) : du vrai conseil\\n?\\nLe vrai cabinet ind\\u00e9pendant : deux conditions indispensables\\n\\ud83c\\udfc5 Le meilleur cabinet de conseil en gestion de patrimoine doit \\u00eatre ind\\u00e9pendant \\u00e0 deux niveaux :\\nInd\\u00e9pendance capitalistique\\n: le cabinet travaille en\\narchitecture ouverte\\navec plusieurs partenaires, pas seulement avec ses propres solutions (contrairement aux\\nbanques priv\\u00e9es\\nqui se limitent \\u00e0 leurs seuls \\u201cproduits maison\\u201d).\\nInd\\u00e9pendance du conseil\\n(r\\u00e9glementation March\\u00e9s d\\u2019Instruments Financiers 2 \\u2013 MIF 2) : le cabinet est r\\u00e9mun\\u00e9r\\u00e9 uniquement par des\\nhonoraires de conseil\\n. Aucune r\\u00e9trocommission (ou bien remboursement int\\u00e9gral des \\u00e9ventuelles r\\u00e9trocessions au client).\\n\\u27a1\\ufe0f Dans notre s\\u00e9lection,\\nProsper Conseil, Alpha & K et Scala Patrimoine\\nr\\u00e9pondent pleinement \\u00e0 ces deux crit\\u00e8res : ces cabinets sont r\\u00e9mun\\u00e9r\\u00e9s 100 % en honoraires, donc vraiment ind\\u00e9pendants au sens de la directive MIF 2. C\\u2019est la norme dans les pays anglosaxons, mais c\\u2019est rarissime en France (faible \\u00e9ducation financi\\u00e8re selon l\\u2019AMF, les Fran\\u00e7ais auraient donc du mal \\u00e0 comprendre leur int\\u00e9r\\u00eat et pr\\u00e9f\\u00e9reraient l\\u2019illusion de la gratuit\\u00e9).\\nHonoraires + r\\u00e9trocommissions : un entre-deux ?\\nCertains cabinets sont bien \\u201cind\\u00e9pendants\\u201d d\\u2019un point de vue capitalistique et facturent des honoraires, mais ils ne sont pas ind\\u00e9pendants au sens de la directive MIF 2 (MiFID II en anglais). En pratique, leur r\\u00e9mun\\u00e9ration repose sur un\\nsyst\\u00e8me mixte : une partie en honoraires, une partie en r\\u00e9trocommissions.\\nC\\u2019est par exemple le cas de Finary One et S\\u2019investir Conseil.\\nSur le papier, ce mod\\u00e8le se veut plus flexible (s\\u2019adapter \\u00e0 la fois aux partenaires et aux clients). Mais dans les faits,\\ntout d\\u00e9pend du poids r\\u00e9el des r\\u00e9trocommissions et de l\\u2019impact qu\\u2019elles ont sur l\\u2019\\u00e9cosyst\\u00e8me du cabinet\\n: plus elles sont importantes, plus le risque de biais augmente. Ce n\\u2019est donc pas du vrai conseil ind\\u00e9pendant au sens strict de la directive MIF 2.\\nAvis et retours d\\u2019exp\\u00e9rience des forums sur les meilleurs cabinets de gestion de patrimoine\\nAfin de choisir son cabinet de conseil en gestion de patrimoine, on peut croiser plusieurs sources, notamment les avis publics formels et les retours \\u201cterrain\\u201d sur les forums (Finary, Reddit, etc.).\\nNote de Louis :\\nces avis doivent \\u00eatre lus avec recul, car ils refl\\u00e8tent des exp\\u00e9riences individuelles et ne remplacent pas un test concret du cabinet.\\nProsper Conseil : la philosophie ADI mise en pratique\\n\\u2b50 Les\\nnotes Trustpilot de Prosper Conseil\\naffichent aujourd\\u2019hui\\n4,8\\/5 pour une soixantaine d\\u2019avis\\n(une base assez solide, m\\u00eame si le volume doit encore cro\\u00eetre).\\nSi vous nous lisez r\\u00e9guli\\u00e8rement sur Avenue des Investisseurs, vous avez d\\u00e9j\\u00e0 un aper\\u00e7u clair de la m\\u00e9thode Prosper Conseil.\\nLe cabinet est n\\u00e9 dans le prolongement direct d\\u2019ADI\\n: m\\u00eame exigence et m\\u00eame logique sur le choix des\\nmeilleurs placements\\n, m\\u00eame pragmatisme, m\\u00eame volont\\u00e9 de vulgariser le conseil patrimonial, et grande proximit\\u00e9 avec les clients.\\nProsper Conseil fait partie des meilleurs cabinets de conseil en gestion de patrimoine.\\n\\ud83d\\udcac Sur les forums comme Finary, on est pr\\u00e9sents et on intervient r\\u00e9guli\\u00e8rement pour r\\u00e9pondre aux questions ou \\u00e9claircir certains points sur notre fonctionnement.\\nCe qui revient souvent :\\ndes retours positifs sur la qualit\\u00e9 du conseil\\nqui s\\u2019adresse aux salari\\u00e9s, entrepreneurs, professions lib\\u00e9rales, retrait\\u00e9s\\u2026 qui souhaitent un conseil ind\\u00e9pendant sans biais (pas de r\\u00e9trocommissions de partenaires donc pas d\\u2019int\\u00e9r\\u00eat \\u00e0 pousser des placements plus que d\\u2019autres) ;\\nsur l\\u2019accompagnement tr\\u00e8s fort\\n, chaque client a acc\\u00e8s \\u00e0 son conseiller lui-m\\u00eame investisseur aguerri + son office manager attitr\\u00e9 (alors qu\\u2019ailleurs habituellement il n\\u2019y a qu\\u2019un office manager partag\\u00e9 entre 4 ou 5 CGP) ;\\ndes placements divers et vari\\u00e9s\\nsur PEA, CTO, assurance vie fran\\u00e7aise,\\nassurance vie luxembourgeoise\\n, le\\ncr\\u00e9dit lombard\\n, le private equity, etc\\u2026 avec\\ndes partenaires qui ne reversent pas de r\\u00e9trocommissions mais qui au contraire permettent d\\u2019acc\\u00e9der aux meilleures offres aux meilleures conditions\\n.\\nla gestion de fortune d\\u00e9mocratis\\u00e9e\\n\\u00e0 partir de 250 000 \\u20ac (sinon, ticket d\\u2019entr\\u00e9e du conseil patrimonial \\u00e0 100 000 \\u20ac).\\nmais aussi des remarques sur les\\nd\\u00e9lais parfois allong\\u00e9s pour prendre le 1er RDV\\n(parfois 1 mois d\\u2019attente pour devenir client). La demande est forte, et on prend le temps de faire les choses s\\u00e9rieusement.\\nAlpha & K : la science au service de l\\u2019investissement (\\nevidence-based\\n)\\n\\u2b50 Les notes Google d\\u2019Alpha & K affichent\\n5\\/5\\n(7 avis, \\u00e9chantillon encore limit\\u00e9).\\nLes retours soulignent la clart\\u00e9 des explications, l\\u2019ind\\u00e9pendance r\\u00e9elle, une tarification transparente et des conseils formul\\u00e9s dans l\\u2019int\\u00e9r\\u00eat du client.\\nUne \\u00e9coute attentive et un accompagnement disponible, loin des logiques bancaires traditionnelles.\\nAlpha & K fait partie des meilleurs cabinets de conseil en gestion de patrimoine.\\n\\ud83d\\udcac Sur les forums grand public, Alpha & K est peu cit\\u00e9. Toutefois, les associ\\u00e9s publient r\\u00e9guli\\u00e8rement du contenu :\\nKudu\\u2019s Skeptical Economics\\n: le blog personnel de Julien Coudert (associ\\u00e9 g\\u00e9rant \\/ directeur des investissements), au ton analytique et critique sur l\\u2019\\u00e9conomie, l\\u2019investissement et la soci\\u00e9t\\u00e9.\\n\\u00c9pargnant 3.0\\n: le blog d\\u2019\\u00c9douard Petit, \\u00e9galement associ\\u00e9 du cabinet, figure de r\\u00e9f\\u00e9rence sur la gestion passive et les ETF. Auteur de plusieurs ouvrages et professeur de finance, il milite depuis longtemps pour un conseil simple, factuel et ind\\u00e9pendant. C\\u2019est un v\\u00e9ritable confr\\u00e8re pour ADI !\\nUne approche qui s\\u00e9duit les investisseurs exigeants, m\\u00eame si la marque reste encore tr\\u00e8s discr\\u00e8te sur les espaces communautaires comme Finary ou Reddit. Il faut dire que la soci\\u00e9t\\u00e9 ne compte qu\\u2019un salari\\u00e9, donc le nombre de clients est tr\\u00e8s limit\\u00e9.\\nFinary One : la gestion priv\\u00e9e made in fintech\\n\\u2b50 Il n\\u2019existe pas encore de retours clients publics sp\\u00e9cifiques \\u00e0 Finary One. \\u00c0 d\\u00e9faut, on peut se r\\u00e9f\\u00e9rer aux notes de la plateforme Finary et de son application :\\n3,7\\/5 sur Trustpilot\\n(> 360 avis).\\n4,2\\/5 sur Google\\n(> 350 avis).\\n4,3\\/5 sur le Play Store\\n, application mobile Android (> 4 200 avis)\\n4,7\\/5 sur l\\u2019App Store\\n, application mobile iOS (> 9 000 avis)\\nCes \\u00e9valuations refl\\u00e8tent avant tout l\\u2019\\u00e9cosyst\\u00e8me Finary (notre\\navis sur l\\u2019application Finary\\n) et non sp\\u00e9cifiquement le service de conseil patrimonial Finary One.\\nFinary One fait partie des meilleurs cabinets de conseil en gestion de patrimoine.\\n\\ud83d\\udcac Sur les forums, plusieurs fils d\\u00e9di\\u00e9s pr\\u00e9sentent l\\u2019offre Finary One. Certains retours clients ont soulign\\u00e9 les r\\u00e9trocessions sur leurs assurances vie. Un choix qui peut surprendre venant de Finary, attendu comme un acteur de rupture dans le monde patrimonial, d\\u2019o\\u00f9 une pointe de d\\u00e9ception pour les investisseurs qui esp\\u00e9raient une transparence totale et une ind\\u00e9pendance sans compromis. Cela dit, selon nous la qualit\\u00e9 de l\\u2019offre la place malgr\\u00e9 tout dans le haut du panier des solutions disponibles aujourd\\u2019hui.\\nLeur force particuli\\u00e8re : la technologie et la communication notamment sur YouTube. En outre, la communaut\\u00e9 suit de pr\\u00e8s les am\\u00e9liorations list\\u00e9es dans la roadmap et la lettre aux actionnaires.\\nScala Patrimoine : le multi-family office historique\\n\\u2b50 Les\\nnotes Google de Scala Patrimoine\\naffichent\\n4,8\\/5\\n(~45 avis), un volume correct et une note \\u00e9lev\\u00e9e.\\nPoint particulier : son expertise s\\u2019\\u00e9tend \\u00e9galement \\u00e0 des domaines sp\\u00e9cifiques tels que l\\u2019accompagnement des sportifs professionnels ou le m\\u00e9c\\u00e9nat. Et ils sont pr\\u00e9sents \\u00e0 Gen\\u00e8ve.\\nScala Patrimoine fait partie des meilleurs cabinets de conseil en gestion de patrimoine.\\n\\ud83d\\udcac Sur les forums, Scala Patrimoine est souvent cit\\u00e9 dans les discussions Finary autour des CGP ind\\u00e9pendants MiFID II. Les retours \\u00e9voquent un positionnement qui se veut haut de gamme, avec une client\\u00e8le compos\\u00e9e de familles, entrepreneurs et sportifs de haut niveau. Mais quelques critiques existent sur la faible performance des placements.\\nS\\u2019investir Conseil : p\\u00e9dagogie et accompagnement sur-mesure\\n\\u2b50 D\\u2019un c\\u00f4t\\u00e9, les\\nAvis V\\u00e9rifi\\u00e9s de S\\u2019investir Conseil\\naffichent 5\\/5 (~40 avis). De l\\u2019autre, la marque S\\u2019investir (\\u00e9ducation financi\\u00e8re) recueille \\u00e9galement d\\u2019excellentes \\u00e9valuations pour ses formations (4,9\\/5, +900 avis cumul\\u00e9s).\\nLes clients mettent en avant une \\u00e9quipe\\ndisponible et r\\u00e9active\\n, un suivi personnalis\\u00e9, ainsi qu\\u2019une grande p\\u00e9dagogie. En parall\\u00e8le, la marque est tr\\u00e8s appr\\u00e9ci\\u00e9e pour ses contenus \\u00e9ducatifs (guides, vid\\u00e9os, formations), ce qui en fait un acteur hybride : \\u00e0 la fois\\ncabinet de conseil patrimonial\\net\\nplateforme d\\u2019apprentissage pour investisseurs\\n.\\nS\\u2019investir Conseil fait partie des meilleurs cabinets de conseil en gestion de patrimoine.\\n\\ud83d\\udcac Sur les forums, S\\u2019investir est r\\u00e9guli\\u00e8rement cit\\u00e9 surtout pour ses contenus p\\u00e9dagogiques (guides, formations) \\u00e0 destination des \\u00e9pargnants grand public. S\\u2019investir figure dans ce classement non pas par son anciennet\\u00e9 ou son poids sur le march\\u00e9, mais par sa capacit\\u00e9 \\u00e0 toucher une nouvelle g\\u00e9n\\u00e9ration de \\u201cpetits \\u00e9pargnants\\u201d.\\nMeilleur cabinet en gestion de patrimoine : un vrai conseil global et sur mesure\\n\\ud83e\\udded Le meilleur cabinet de conseil en gestion de patrimoine ne se limite pas \\u00e0 \\u201couvrir\\u201d une assurance vie ou un PER. Il construit une\\nstrat\\u00e9gie patrimoniale compl\\u00e8te\\n:\\nVision patrimoniale globale\\n:\\nprofil d\\u2019investisseur\\n(\\u00e2ge, objectifs, actifs\\/passifs, revenus\\/charges,\\nr\\u00e9gime matrimonial\\n), structuration en soci\\u00e9t\\u00e9 (ex.\\nholding\\n),\\noptimisation fiscale\\n, gestion des cr\\u00e9dits (immobilier, avance sur titres, cr\\u00e9dit Lombard\\u2026),\\ntransmission de patrimoine\\n, etc.\\nChoix de l\\u2019enveloppe\\n(cadre juridique) :\\nassurance vie\\n(fran\\u00e7aise),\\nassurance vie luxembourgeoise\\n,\\nPER\\n,\\nPEA\\n,\\nCTO\\net\\/ou\\ncontrat de capitalisation\\n.\\nChoix du courtier\\n(interm\\u00e9diaire) :\\nLinxea\\n,\\nAssurancevie.com\\n,\\nCorum\\n,\\nInteractive Brokers\\n,\\nBoursoBank\\n, etc.\\nChoix des placements\\n(cr\\u00e9ation de valeur) :\\nETF (trackers)\\n,\\nfonds clean share\\n,\\nSCPI\\/OPCI\\/SCI\\n,\\nprivate equity\\n,\\nor et cryptos\\n, etc.\\n\\u27a1\\ufe0f Un conseiller patrimonial, c\\u2019est comme un\\nm\\u00e9decin g\\u00e9n\\u00e9raliste\\n: il pilote la strat\\u00e9gie et joue le r\\u00f4le de chef d\\u2019orchestre, mais s\\u2019appuie aussi sur des sp\\u00e9cialistes (notaires, avocats, experts-comptables) pour traiter les sujets pointus.\\nLes points de vigilance pour bien choisir son cabinet\\n\\ud83d\\udca1 Finalement, avant de confier son \\u00e9pargne \\u00e0 un cabinet il y a quelques crit\\u00e8res simples \\u00e0 v\\u00e9rifier :\\nCertifications\\n: un cabinet s\\u00e9rieux doit \\u00eatre Conseiller en Investissements Financiers (CIF), inscrit \\u00e0 l\\u2019\\nORIAS (organisme en charge du registre officiel des interm\\u00e9diaires en assurance, banque et finance)\\net doit respecter des r\\u00e8gles strictes en mati\\u00e8re de conseil.\\nComp\\u00e9tences :\\nau-del\\u00e0 des dipl\\u00f4mes (souvent BAC +5), un bon conseiller doit aussi avoir une v\\u00e9ritable exp\\u00e9rience d\\u2019investisseur. C\\u2019est un gage de pragmatisme et de r\\u00e9alisme : il est\\n\\u201cskin in the game\\n\\u201c, car il place lui-m\\u00eame une partie de son argent dans les solutions qu\\u2019il recommande.\\nTransparence\\n: les honoraires doivent \\u00eatre annonc\\u00e9s clairement et les \\u00e9ventuelles r\\u00e9trocommissions indiqu\\u00e9es noir sur blanc. Pas de frais cach\\u00e9s.\\nEt pour conclure\\n: la relation entre un client et son conseiller est avant tout\\nintuitu personae\\n. Autrement dit, elle repose sur la confiance et la qualit\\u00e9 du lien humain.\\nFiez-vous donc \\u00e0 votre raison\\u2026 mais aussi \\u00e0 votre instinct :\\nil faut que le courant passe, non seulement avec le cabinet, mais surtout avec le conseiller qui vous accompagnera au quotidien.\\nAUTEUR\\nLouis Beaucamp\\nQui sommes-nous ?\\n\\u2022\\nNotre newsletter\\n\\u2022\\nNotre livre best seller\\n\\u2022\\nConsulter un conseiller\\n\\u2022 \\r\\n\\r\\nR\\u00e9dacteur en chef de\\nProsper Conseil\\n, cabinet en gestion de patrimoine au conseil ind\\u00e9pendant, Louis intervient sur Avenue Des Investisseurs (ADI) pour traiter diff\\u00e9rents sujets sur l'\\u00e9pargne, l'investissement, la fiscalit\\u00e9 des placements, etc.\\n51 articles\\nVous pourrez aussi \\u00eatre int\\u00e9ress\\u00e9 par\\nCes placements qui rapportent le plus\\n2 commentaires\\nPour bien faire travailler son \\u00e9pargne, il est naturel de vouloir investir sur les placements qui rapportent le plus. (Les meilleurs placements). [\\u2026]\\nAvis PER Linxea Spirit, Suravenir et Apicil\\u00a0: choisir le bon contrat\\n101 commentaires\\nLe courtier Linxea, sp\\u00e9cialis\\u00e9 dans l\\u2019\\u00e9pargne en ligne, est entr\\u00e9 sur le march\\u00e9 des Plans d\\u2019\\u00e9pargne retraite (PER) fin 2019 en lan\\u00e7ant [\\u2026]\\nComment \\u00e9conomiser 400 euros par mois ?\\n4 commentaires\\nDans ce nouvel article, nous allons voir comment \\u00e9conomiser 400 euros par mois. Mais avant d\\u2019entrer dans le c\\u0153ur du sujet (strat\\u00e9gie [\\u2026]\\nCombien co\\u00fbte un conseiller en gestion de patrimoine ? Comparatif\\n10 commentaires\\n\\ud83d\\udcb6 Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) co\\u00fbte entre 500 \\u20ac et 10 000 \\u20ac pour un bilan patrimonial complet. Un [\\u2026]\\nLaissez un commentaire\\nAnnuler la r\\u00e9ponse\\nVotre adresse e-mail ne sera pas publi\\u00e9e.\\nLes champs obligatoires sont indiqu\\u00e9s avec\\n*\\nCommentaire\\n*\\nNom\\n*\\nE-mail\\n*\\nSite web\\n6 commentaires sur \\u201cMeilleur cabinet gestion de patrimoine en 2026 : classement, avis et conseils pour bien choisir\\u201d\\n6 commentaires\\nRosa\\n15 d\\u00e9cembre 2025,\\n15 h 10 min\\nBonjour\\nDommage qu\\u2019autant de cabinet de gestion de patrimoine ne prennent pas les alternants c \\u2018est angoissant\\nje vous remercie\\nR\\u00e9pondre\\nNicolas\\n15 d\\u00e9cembre 2025,\\n15 h 21 min\\nBonjour,\\nChez Prosper Conseil nous recrutons g\\u00e9n\\u00e9ralement 2 alternants par an (id\\u00e9alement pour 2 ans, plus c\\u2019est long mieux c\\u2019est, le temps de bien former).\\nNous comptons maintenant 30 salari\\u00e9s et la grande majorit\\u00e9 de nos alternants ont \\u00e9t\\u00e9 ensuite recrut\\u00e9s en CDI.\\nR\\u00e9pondre\\nClaudette POOT\\n19 septembre 2025,\\n9 h 44 min\\nhabitant l\\u2019Afrique du Sud et ayant un compte en banque en FRANCE, je serai int\\u00e9ress\\u00e9e par certains conseils, car j\\u2019ai 88 ans et je pense s\\u00e9rieusement \\u00e0 ma succession.\\nR\\u00e9pondre\\nNicolas\\n22 septembre 2025,\\n20 h 47 min\\nBonjour,\\nVous pouvez contacter le cabinet de votre choix.\\nPour Prosper Conseil, c\\u2019est ici :\\nformulaire pour prendre RDV en visio\\n.\\nR\\u00e9pondre\\nAlr\\n22 septembre 2025,\\n21 h 06 min\\nProsper conseil c\\u2019est tr\\u00e8s cher\\nJ\\u2019ai eu un rdv avec une conseill\\u00e8re et elle m\\u2019a donn\\u00e9 aucun conseils!!!\\nR\\u00e9pondre\\nNicolas\\n23 septembre 2025,\\n14 h 47 min\\nBonjour Aur\\u00e9lien (on peut commencer par un bonjour, je ne suis pas un bot mais un humain \\ud83d\\ude42 )\\nTr\\u00e8s surpris par votre retour.\\nIl y a visiblement un malentendu.\\nVous avez contact\\u00e9 Prosper Conseil il y a quelques mois.\\nSur le site (et dans le 1er mail que vous avez re\\u00e7u de notre part avant votre prise de RDV), nous expliquons bien que le 1er RDV est factur\\u00e9 150 \\u20ac et qu\\u2019il permet de faire connaissance et de donner des 1\\u00e8res pistes d\\u2019optimisation avant signature de la lettre de mission qui permettra de commencer la phase de conseil.\\nCe que votre conseill\\u00e8re Am\\u00e9lie a fait (j\\u2019ai men\\u00e9 mon enqu\\u00eate avant de vous r\\u00e9pondre).\\nEn aucun cas nous ne pouvons aller plus loin dans le cadre de ce RDV, ce serait contraire \\u00e0 la r\\u00e9glementation : nous ne pouvons pas donner de conseil d\\u2019allocation patrimoniale si vous n\\u2019\\u00eates pas client. Vous n\\u2019avez pas sign\\u00e9 la lettre de mission propos\\u00e9e, donc vous n\\u2019\\u00eates pas devenu client, donc vous n\\u2019avez pas eu de conseil personnalis\\u00e9 allant plus loin que les 1\\u00e8res pistes d\\u2019optimisation du RDV initial. C\\u2019est la r\\u00e9glementation et tous les CGP s\\u00e9rieux doivent travailler comme cela, tout comme les avocats et les experts-comptables.\\nPS : et puis, en plus d\\u2019\\u00eatre surpris, je suis d\\u00e9\\u00e7u aussi. Cela fait des ann\\u00e9es que je vous r\\u00e9ponds gratuitement par mail (j\\u2019ai regard\\u00e9 ma boite mail ADI, une 50aine de messages depuis 2020 !) et tout cela pour \\u00eatre attaqu\\u00e9 ensuite gratuitement avec un jugement tr\\u00e8s h\\u00e2tif. La nature humaine peut \\u00eatre tr\\u00e8s d\\u00e9cevante. Je retiens la le\\u00e7on.\\nMerci d\\u2019arr\\u00eater de nous harceler de mails et de messages sur ADI (vous avez publi\\u00e9 ce m\\u00eame commentaire 3 fois ! J\\u2019ai le droit de dormir et de r\\u00e9pondre 1 jour apr\\u00e8s ou suis-je votre esclave ?!), cela m\\u2019\\u00e9puise moralement, je ne r\\u00e9pondrai plus. J\\u2019aurais d\\u00fb arr\\u00eater de vous r\\u00e9pondre il y a plusieurs ann\\u00e9es d\\u00e9j\\u00e0, je c\\u00e9dais \\u00e0 vos relances pressantes par mail et je n\\u2019aurais pas d\\u00fb (vous pouvez consulter notre site gratuitement, c\\u2019est d\\u00e9j\\u00e0 bien, nous n\\u2019avons aucune obligation de vous r\\u00e9pondre, surtout quand il n\\u2019y a plus de politesse et de bienveillance).\\nJe vous souhaite une bonne continuation.\\nPS2 : je viens de voir un client Prosper Conseil qui est \\u00e0 +95 k\\u20ac de Plus-Value latente depuis le d\\u00e9but d\\u2019ann\\u00e9e gr\\u00e2ce \\u00e0 nos conseils, je ne pense pas qu\\u2019il trouve Prosper Conseil trop cher lui \\ud83d\\ude42 Une des le\\u00e7ons essentielles que l\\u2019on enseigne sur ADI : savoir calculer le retour sur investissement (les gens non avis\\u00e9s ne voient que le co\\u00fbt, les gens plus avis\\u00e9s voient le retour sur investissement).\\nR\\u00e9pondre\\nNewsletter\\nNicolas et Ludovic\\nQui sommes-nous ?\\nArticles r\\u00e9cents\\nMeilleures actions PEA en 2026 : dividendes, croissance et top valeurs europ\\u00e9ennes\\nBourse\\nAvis assurance vie Louve Infinity : des frais au plus bas, record battu !\\nAssurance-vie\\nMeilleur PEA en gestion pilot\\u00e9e 2026 : comparatif, frais, performances\\nBourse\\nAvis sur l\\u2019assurance vie Croissance Avenir chez Epargnissimo : comparatif, frais, performances\\nAssurance-vie\\nPER ou PEA : comparatif, fiscalit\\u00e9 et exemples selon sa TMI\\nPatrimoine, Retraite\\nTransfert du PER : comparatif, conditions, frais, d\\u00e9lais et fiscalit\\u00e9\\nD\\u00e9fiscalisation, Retraite\\nTous nos articles\\nAssurance-vie\\nAtypique\\nBanque\\nBilan\\nBourse\\nCrowdfunding\\nD\\u00e9fiscalisation\\nEntreprise\\nImmobilier\\nLivres\\nPatrimoine\\nRetraite\\nSCPI\\nTrackers\\nD\\u00e9couvrir\\nBons plans\\nD\\u00e9couvrez ci-dessous notre s\\u00e9lection des meilleures offres du moment :\\nASSURANCE-VIE\\nLinxea : notre choix n\\u00b01 du march\\u00e9. Assurance\\u00a0vie sans frais sur versement, fonds euro et supports de diversification performants.\\nD\\u00e9couvrez l'offre sur le site Linxea\\nLire notre avis\\n.\\nGESTION RESPONSABLE\\nGoodvest : notre investissement responsable et \\u00e9cologique pr\\u00e9f\\u00e9r\\u00e9\\nD\\u00e9couvrez l'offre sur le site Goodvest\\n.\\nLire notre avis\\n.\\nGESTION PILOT\\u00c9E\\nRamify : gestion pilot\\u00e9e tr\\u00e8s performante, frais bas, allocation personnalis\\u00e9e.\\nD\\u00e9couvrez l'offre sur le site Ramify\\n.\\nLire notre avis\\n.\\nBOURSE\\nSaxo : notre courtier pr\\u00e9f\\u00e9r\\u00e9 pour investir en bourse, meilleur rapport qualit\\u00e9 \\/ prix.\\nD\\u00e9couvrez l'offre sur le site Saxo\\n.\\nVoir notre comparatif PEA\\n.\\nIMMOBILIER\\nLouve Invest : le meilleur choix de SCPI et souscription 100 % en ligne.\\nD\\u00e9couvrez l'offre avec 3,50 % de cashback sur le site Louve Invest\\n.\\nLire notre avis sur Louve Invest\\n.\\nBANQUE EN LIGNE\\nBoursorama : jusqu'\\u00e0 80 \\u20ac offerts\\nDemande de documentation\\nParcourir les articles\\nArticle pr\\u00e9c\\u00e9dent\\nPEA actions internationales : strat\\u00e9gie pour diversifier son portefeuille\\nRetour \\u00e0 la liste des articles\\nArticle suivant\\nInvestir en DCA en Bourse, ETF et crypto : est-ce la meilleure strat\\u00e9gie ?\\nMenu\\n\\ud83d\\udee0\\ufe0f Outils\\n\\ud83e\\uddd1\\u200d\\ud83c\\udf93\\nFormation\\n\\u2709\\ufe0f Contact & parrainage\\n\\ud83e\\udd35 Conseiller\\n\\ud83d\\udce7 Newsletter\\nQui sommes-nous ?\\nMentions l\\u00e9gales\\nConditions g\\u00e9n\\u00e9rales d'utilisation\\nGuides\\nInvestir en bourse\\nComparatif d\\u2019assurances vie\\nOuvrir un PEA (comparatif)\\nComparatif PER\\nD\\u00e9fiscalisation\\nPr\\u00e9parer sa retraite\\nComparatif banques en ligne\\nGestionnaire de patrimoine\\nAvis\\nLinxea avis\\nLucya Cardif avis\\nYomoni avis\\nNalo avis\\nLucya Abeille avis\\nRamify avis\\nGoodvest avis\\nPlacement-direct Vie avis\\nSaxo avis\\nBourse Direct avis\\nHomunity avis\\nSCPI avis\\nLouve Invest avis\\n\\u00a9\\u00a02026\\u00a0\\nAVENUE DES INVESTISSEURS\\n\\u00a0\\u2013\\u00a0Tous droits r\\u00e9serv\\u00e9s\\n\"}"
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Guide complet\\nMeilleurs PEA (comparatif) et fonctionnement\\nOuvrir un compte-titres ordinaire (CTO)\\nLes trackers (ETF)\\nDerniers articles sur la bourse\\nImmobilier\\nComment investir dans l\\u2019immobilier ?\\nAcheter ou louer ?\\nL\\u2019investissement locatif classique en direct\\nInvestir en location meubl\\u00e9e LMNP : cas pratique. Guide 2026\\nLes Soci\\u00e9t\\u00e9s Civiles de Placement Immobilier (SCPI)\\nLe crowdfunding immobilier (financement participatif)\\nLes Soci\\u00e9t\\u00e9s d\\u2019investissement immobilier cot\\u00e9es (SIIC)\\nDerniers articles sur l\\u2019immobilier\\nD\\u00e9fiscalisation\\nComment d\\u00e9fiscaliser ? 16 solutions de d\\u00e9fiscalisation\\nImp\\u00f4t sur le revenu : calcul et optimisation fiscale (cas pratique)\\nLes meilleurs PER \\u2013 comparatif 2026\\nFonctionnement du PER\\nDroits de succession : 5 moyens d\\u2019optimiser la transmission de patrimoine\\nD\\u00e9fiscalisation immobili\\u00e8re : tableau comparatif de 8 lois et dispositifs neuf\\/ancien\\nInvestir en Pinel. Cas pratique et comparaison LMNP\\nDerniers articles sur la d\\u00e9fiscalisation\\nArticles\\nAssurance-vie\\nBourse\\nImmobilier\\nD\\u00e9fiscalisation\\nCrowdfunding\\nAtypique\\nPatrimoine\\nRetraite\\nEntreprise\\nSearch\\nRechercher\\nRechercher \\u2026\\nRechercher\\nRechercher \\u2026\\nMenu\\nGuide\\nObjectif : mieux placer\\nComment Diversifier son \\u00e9pargne ? 5 Conseils Incontournables\\nLes 12 r\\u00e8gles essentielles pour votre \\u00e9pargne\\nChoisir un conseiller en gestion de patrimoine en 2026 : les points \\u00e0 savoir\\nLa fiscalit\\u00e9 de l\\u2019\\u00e9pargne\\nL\\u2019argent dans le couple\\nStatistiques sur l\\u2019\\u00e9pargne et recommandations\\nDerniers articles sur la gestion de patrimoine\\nBanque en ligne\\nPourquoi une banque en ligne ?\\nChoisir sa banque en ligne \\u2013 comparatif 2026\\nLes meilleurs placements sans risque : comparatif 2026\\nDerniers articles sur la banque\\nAssurance-vie\\nComment fonctionne l\\u2019assurance-vie ?\\nLes meilleures assurances-vie \\u2013 Comparatif 2026\\nComparatif des gestions pilot\\u00e9es\\nChoisir ses unit\\u00e9s de compte et fonds d\\u2019investissement\\nDerniers articles sur l\\u2019assurance vie\\nBourse\\nComment investir en bourse ? 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Pour cela, il faut choisir le bon cabinet.\\n\\ud83d\\udd0e La France compte pr\\u00e8s de\\n6 000 conseillers en investissements financiers (CIF)\\nselon l\\u2019\\nAMF\\n:\\n80 % non-ind\\u00e9pendants\\n: r\\u00e9mun\\u00e9r\\u00e9s par les r\\u00e9trocommissions des produits distribu\\u00e9s (\\nbanques priv\\u00e9es\\n, r\\u00e9seaux de\\nCGPI\\n). Risque de conseils biais\\u00e9s.\\n12 % hybrides\\n: m\\u00e9lange d\\u2019honoraires et de commissions. Plus flexible, mais ind\\u00e9pendance relative (au cas par cas en fonction des cabinets).\\n8 % vraiment ind\\u00e9pendants\\n: r\\u00e9mun\\u00e9ration\\n100 % honoraires\\n, sans r\\u00e9trocommissions, conform\\u00e9ment \\u00e0 la r\\u00e9glementation MIF 2. C\\u2019est le conseil \\u201cpur\\u201d, align\\u00e9 sur l\\u2019int\\u00e9r\\u00eat du client.\\n\\ud83d\\udca1 En clair :\\nplus de 9 cabinets sur 10 vivent encore des r\\u00e9trocommissions (ce qui est interdit dans de nombreux pays !)\\n, source potentielle de conflits d\\u2019int\\u00e9r\\u00eats.\\nEt si on regarde de plus pr\\u00e8s, le march\\u00e9 est ultra-concentr\\u00e9 :\\n22 % des cabinets g\\u00e8rent 88 % des clients (\\u2248 420 000).\\nAvec une m\\u00e9diane de seulement 17 clients par cabinet (et 88 en moyenne), on comprend vite qu\\u2019une poign\\u00e9e d\\u2019acteurs capte l\\u2019essentiel de l\\u2019activit\\u00e9.\\n\\ud83d\\udccc En r\\u00e9sum\\u00e9,\\nles meilleurs cabinets de conseil en gestion de patrimoine en 2026 sont, selon nous, Prosper Conseil\\n,\\nAlpha & K\\n,\\nFinary One,\\nScala Patrimoine\\net S\\u2019investir Conseil.\\nTous partagent une vraie ind\\u00e9pendance capitalistique et une r\\u00e9mun\\u00e9ration\\ntotalement ou principalement\\nen honoraires de conseil. Autrement dit : un conseil transparent, align\\u00e9 sur nos int\\u00e9r\\u00eats d\\u2019\\u00e9pargnants et non sur des logiques de vente de produits.\\nNote de Nicolas :\\nen 2018, nous avons cr\\u00e9\\u00e9 ADI pour partager nos exp\\u00e9riences d\\u2019investisseurs et permettre aux \\u00e9pargnants de devenir autonomes. Puis, face \\u00e0 la demande croissante de nos lecteurs pour un accompagnement concret, nous avons lanc\\u00e9\\nProsper Conseil\\nen 2022. Rejoindre le club tr\\u00e8s restreint des cabinets 100 % honoraires en France \\u00e9tait un pari risqu\\u00e9, car \\u00e0 contre-courant du march\\u00e9\\u2026 mais c\\u2019est justement ce qui fait notre force aujourd\\u2019hui et ce qui explique en bonne partie notre succ\\u00e8s (pr\\u00e8s de 1000 clients, plus de 30 salari\\u00e9s et pr\\u00e8s d\\u20191 mois d\\u2019attente pour devenir client) !\\nSOMMAIRE\\nClassement 2026 des meilleurs cabinets de conseil en gestion de patrimoine en France\\nQuel est le meilleur cabinet de conseil en gestion de patrimoine ? Un cabinet vraiment ind\\u00e9pendant, 100 % honoraires\\nAvis et retours d\\u2019exp\\u00e9rience sur les meilleurs cabinets de gestion de patrimoine\\nMeilleur cabinet en gestion de patrimoine : un vrai conseil global et sur mesure\\nClassement 2026 des meilleurs cabinets de conseil en gestion de patrimoine en France\\n\\ud83d\\udcca Classer les meilleurs cabinets de conseil en gestion de patrimoine est toujours un exercice d\\u00e9licat.\\nIl n\\u2019existe pas de \\u201cmeilleur cabinet universel\\n\\u201d valable pour tout le monde, car les besoins diff\\u00e8rent selon le patrimoine, les objectifs et la sensibilit\\u00e9 de chacun \\u00e0 l\\u2019ind\\u00e9pendance du conseil. Le vrai sujet est donc :\\nquel cabinet est le plus adapt\\u00e9 \\u00e0 notre situation ?\\nNotre avis sur les listes et classements en ligne\\nDe nombreux \\u201cclassements\\u201d circulent sur internet.\\nCertains apportent de bonnes informations, mais beaucoup restent discutables\\ncar ils reposent surtout sur :\\ndes\\nrelations de r\\u00e9seau ou de notori\\u00e9t\\u00e9\\n;\\net rarement sur une analyse objective de l\\u2019ind\\u00e9pendance et des comp\\u00e9tences des conseillers.\\nNote de Nicolas :\\nsoyons transparents, Prosper Conseil est le cabinet que nous avons cr\\u00e9\\u00e9. Nous l\\u2019avons model\\u00e9 \\u00e0 notre go\\u00fbt selon nos valeurs (conseil ind\\u00e9pendant et global, acc\\u00e8s aux meilleurs placements \\u00e0 moindres frais pour plus de rentabilit\\u00e9, forte proximit\\u00e9 du conseiller) et avec la philosophie d\\u2019investissement d\\u2019ADI, donc nous sommes naturellement convaincus que c\\u2019est le meilleur cabinet CGP et nous le mettons en avant. Mais pour \\u00eatre fair-play, nous nous incluons dans une s\\u00e9lection de cabinets qui partagent le plus notre philosophie : ind\\u00e9pendance, transparence et alignement d\\u2019int\\u00e9r\\u00eats avec le client.\\nTableau comparatif des meilleurs cabinets de conseil en gestion de patrimoine\\nVoici notre s\\u00e9lection des meilleurs cabinets de conseil en gestion de patrimoine en France, ceux qui incarnent le plus une approche ind\\u00e9pendante et moderne :\\nProsper Conseil,\\nAlpha & K,\\nFinary One, Scala Patrimoine et S\\u2019investir Conseil.\\nProsper Conseil\\nAlpha & K\\nFinary One\\nScala Patrimoine\\nS'investir Conseil\\n\\ud83d\\udcc5 Ann\\u00e9e de cr\\u00e9ation\\n2022\\n2018\\n2024\\n2014\\n2023\\n\\ud83d\\udc64 Fondateurs \\/ Associ\\u00e9s\\nNicolas Decaudain et Ludovic Chaput\\nPhilippe Maupas et Julien Coudert\\nMounir Laggoune, Julien Blancher et Corentin Hu\\u00e9\\nGuillaume Lucchini et Maxime Marcelli\\nMatthieu Louvet, Cyril Renaud et Jean Imbert\\n\\ud83d\\udc65 \\u00c9quipe\\n> 30 salari\\u00e9s\\n> 1 salari\\u00e9\\n> 5 salari\\u00e9s\\n> 20 salari\\u00e9s\\n> 10 salari\\u00e9s\\n\\ud83d\\udcca Clients & encours conseill\\u00e9s\\n> 850 clients\\n> 500 M\\u20ac\\n> 100 clients\\n> 50 M\\u20ac\\n> NC clients\\n> 100 M\\u20ac\\n> 150 clients\\n> 300 M\\u20ac\\n> 400 clients\\n> 150 M\\u20ac\\n\\ud83d\\udcb8 Ticket d'entr\\u00e9e\\nAucun minimum fix\\u00e9 (+100 000 \\u20ac recommand\\u00e9s).\\nAucun minimum fix\\u00e9 (+100 000 \\u20ac recommand\\u00e9s).\\n500 000 \\u20ac d\\u2019actifs investissables\\n500 000 \\u20ac minimum (+1 000 000 \\u20ac recommand\\u00e9s).\\n100 000 \\u20ac minimum\\n\\ud83d\\uddfd Ind\\u00e9pendance MIF 2\\n\\u2705 100 % honoraires\\n\\u2705 100 % honoraires\\nHybride (honoraires et\\/ou r\\u00e9trocommissions)\\n\\u2705 100 % honoraires\\nHybride (honoraires et\\/ou r\\u00e9trocommissions)\\n\\ud83d\\udcde Relation client\\n100 % en visioconf\\u00e9rence\\nBureau \\u00e0 Versailles + visio (souvent privil\\u00e9gi\\u00e9e)\\nBureau \\u00e0 Paris + visio (souvent privil\\u00e9gi\\u00e9e)\\nBureaux \\u00e0 Paris, Marseille et Gen\\u00e8ve + visio\\nBureaux \\u00e0 Toulouse et Aix-en-Provence + visio (souvent privil\\u00e9gi\\u00e9e)\\n\\ud83e\\udded Positionnement\\nConseil ind\\u00e9pendant \\u00e0 360\\u00b0 (financier, fiscal et successoral)\\nEvidence-based, p\\u00e9dagogie, honoraires transparents\\nGestion priv\\u00e9e by Fintech (suivi patrimonial + \\u00e9quipe d\\u00e9di\\u00e9e)\\nConseil ind\\u00e9pendant, multi-family office\\nFormations & Conseils : \\u00e9cosyst\\u00e8me p\\u00e9dagogique (guides, vid\\u00e9os, formations)\\n\\u2b50 Avis en ligne sur le conseil\\nTrustpilot : 4,8 \\/ 5 (~65 avis)\\nGoogle : 5 \\/ 5 (~7 avis)\\nPas d\\u2019avis d\\u00e9di\\u00e9s sur le conseil Finary One, mais sur l'\\u00e9cosyst\\u00e8me Finary : 4,5 \\/ 5, +13 000 avis (moyenne de Trustpilot, Google, Android et iOS)\\nGoogle : 4,8 \\/ 5 (~45 avis)\\nAvis V\\u00e9rifi\\u00e9s pour S'investir Conseil : 5 \\/ 5 (~40 avis)\\nTrustpilot\\/Google pour les formations : 4,9 \\/ 5 (+900 avis)\\n\\u27a1\\ufe0f Il n\\u2019existe pas de cabinet parfait pour tout le monde. Le bon choix d\\u00e9pend de :\\nvotre profil, votre patrimoine et vos objectifs\\n;\\nmais aussi de la\\nrelation de confiance\\nque vous \\u00e9tablirez avec votre conseiller. Fiez-vous \\u00e0 votre raison\\u2026 et \\u00e0 votre instinct : il faut que le courant passe.\\nNote de Louis :\\ntous les cabinets de cette s\\u00e9lection ont un point commun essentiel : ils privil\\u00e9gient un conseil r\\u00e9ellement align\\u00e9 avec les int\\u00e9r\\u00eats du client. Prosper Conseil est devenu le principal cabinet de conseil ind\\u00e9pendant en France (en nombre de collaborateurs, d\\u2019encours conseill\\u00e9 et de clients).\\nProsper Conseil est le meilleur cabinet en gestion de patrimoine selon ChatGPT, Claude, Perplexity ou Gemini\\n\\ud83e\\udd16 On constate que les principaux outils d\\u2019intelligence artificielle (LLM) : ChatGPT, Claude, Perplexity, Gemini, etc. citent tr\\u00e8s r\\u00e9guli\\u00e8rement\\nProsper Conseil\\ndans leurs r\\u00e9ponses lorsqu\\u2019il s\\u2019agit d\\u2019identifier les meilleurs cabinets de gestion de patrimoine.\\nCette visibilit\\u00e9 provient du fait que nos articles (publi\\u00e9s sur Avenue des Investisseurs et Prosper Conseil) figurent parmi les contenus les plus repris comme\\nsources fiables\\nsur le sujet.\\nQuel est le meilleur cabinet de conseil en gestion de patrimoine ? Un cabinet vraiment ind\\u00e9pendant, 100 % honoraires\\nQuand on cherche le meilleur cabinet de conseil en gestion de patrimoine,\\non veut avant tout un conseil fiable, personnalis\\u00e9\\u2026 et surtout sans potentiels conflits d\\u2019int\\u00e9r\\u00eats.\\nLe probl\\u00e8me, c\\u2019est que\\nla majorit\\u00e9 des conseillers affiche un accompagnement \\u201cgratuit\\n\\u201c\\u2026 alors qu\\u2019ils sont en r\\u00e9alit\\u00e9 r\\u00e9mun\\u00e9r\\u00e9s par les produits qu\\u2019ils vendent. R\\u00e9sultat : on croit \\u00eatre conseill\\u00e9, mais on est souvent\\norient\\u00e9 vers ce qui rapporte le plus de commissions au conseiller\\n(pas vers ce qui est le plus optimal pour nous).\\n\\ud83d\\udca1 Finalement,\\nle \\u201cconseil gratuit\\u201d co\\u00fbte cher\\n, car on constate 3 % de sous-performance annuelle en raison des placements plus charg\\u00e9s en frais propos\\u00e9s. Notamment, les\\nETF\\net\\nfonds clean share\\nne sont pas propos\\u00e9s par les \\u201cconseillers gratuits\\u201d car ils ne leur reversent pas de r\\u00e9trocommissions\\u2026 ils sont pourtant bien plus rentables pour les \\u00e9pargnants que les fonds ordinaires. R\\u00e9sultat,\\nl\\u2019\\u00e9pargnant croit faire une bonne affaire car il ne paie pas le conseil, sans r\\u00e9aliser qu\\u2019il a un manque \\u00e0 gagner de x milliers d\\u2019euros par an sur ses placements\\n.\\nConseiller en gestion de patrimoine ind\\u00e9pendant (CGPI) : du vrai conseil\\n?\\nLe vrai cabinet ind\\u00e9pendant : deux conditions indispensables\\n\\ud83c\\udfc5 Le meilleur cabinet de conseil en gestion de patrimoine doit \\u00eatre ind\\u00e9pendant \\u00e0 deux niveaux :\\nInd\\u00e9pendance capitalistique\\n: le cabinet travaille en\\narchitecture ouverte\\navec plusieurs partenaires, pas seulement avec ses propres solutions (contrairement aux\\nbanques priv\\u00e9es\\nqui se limitent \\u00e0 leurs seuls \\u201cproduits maison\\u201d).\\nInd\\u00e9pendance du conseil\\n(r\\u00e9glementation March\\u00e9s d\\u2019Instruments Financiers 2 \\u2013 MIF 2) : le cabinet est r\\u00e9mun\\u00e9r\\u00e9 uniquement par des\\nhonoraires de conseil\\n. Aucune r\\u00e9trocommission (ou bien remboursement int\\u00e9gral des \\u00e9ventuelles r\\u00e9trocessions au client).\\n\\u27a1\\ufe0f Dans notre s\\u00e9lection,\\nProsper Conseil, Alpha & K et Scala Patrimoine\\nr\\u00e9pondent pleinement \\u00e0 ces deux crit\\u00e8res : ces cabinets sont r\\u00e9mun\\u00e9r\\u00e9s 100 % en honoraires, donc vraiment ind\\u00e9pendants au sens de la directive MIF 2. C\\u2019est la norme dans les pays anglosaxons, mais c\\u2019est rarissime en France (faible \\u00e9ducation financi\\u00e8re selon l\\u2019AMF, les Fran\\u00e7ais auraient donc du mal \\u00e0 comprendre leur int\\u00e9r\\u00eat et pr\\u00e9f\\u00e9reraient l\\u2019illusion de la gratuit\\u00e9).\\nHonoraires + r\\u00e9trocommissions : un entre-deux ?\\nCertains cabinets sont bien \\u201cind\\u00e9pendants\\u201d d\\u2019un point de vue capitalistique et facturent des honoraires, mais ils ne sont pas ind\\u00e9pendants au sens de la directive MIF 2 (MiFID II en anglais). En pratique, leur r\\u00e9mun\\u00e9ration repose sur un\\nsyst\\u00e8me mixte : une partie en honoraires, une partie en r\\u00e9trocommissions.\\nC\\u2019est par exemple le cas de Finary One et S\\u2019investir Conseil.\\nSur le papier, ce mod\\u00e8le se veut plus flexible (s\\u2019adapter \\u00e0 la fois aux partenaires et aux clients). Mais dans les faits,\\ntout d\\u00e9pend du poids r\\u00e9el des r\\u00e9trocommissions et de l\\u2019impact qu\\u2019elles ont sur l\\u2019\\u00e9cosyst\\u00e8me du cabinet\\n: plus elles sont importantes, plus le risque de biais augmente. Ce n\\u2019est donc pas du vrai conseil ind\\u00e9pendant au sens strict de la directive MIF 2.\\nAvis et retours d\\u2019exp\\u00e9rience des forums sur les meilleurs cabinets de gestion de patrimoine\\nAfin de choisir son cabinet de conseil en gestion de patrimoine, on peut croiser plusieurs sources, notamment les avis publics formels et les retours \\u201cterrain\\u201d sur les forums (Finary, Reddit, etc.).\\nNote de Louis :\\nces avis doivent \\u00eatre lus avec recul, car ils refl\\u00e8tent des exp\\u00e9riences individuelles et ne remplacent pas un test concret du cabinet.\\nProsper Conseil : la philosophie ADI mise en pratique\\n\\u2b50 Les\\nnotes Trustpilot de Prosper Conseil\\naffichent aujourd\\u2019hui\\n4,8\\/5 pour une soixantaine d\\u2019avis\\n(une base assez solide, m\\u00eame si le volume doit encore cro\\u00eetre).\\nSi vous nous lisez r\\u00e9guli\\u00e8rement sur Avenue des Investisseurs, vous avez d\\u00e9j\\u00e0 un aper\\u00e7u clair de la m\\u00e9thode Prosper Conseil.\\nLe cabinet est n\\u00e9 dans le prolongement direct d\\u2019ADI\\n: m\\u00eame exigence et m\\u00eame logique sur le choix des\\nmeilleurs placements\\n, m\\u00eame pragmatisme, m\\u00eame volont\\u00e9 de vulgariser le conseil patrimonial, et grande proximit\\u00e9 avec les clients.\\nProsper Conseil fait partie des meilleurs cabinets de conseil en gestion de patrimoine.\\n\\ud83d\\udcac Sur les forums comme Finary, on est pr\\u00e9sents et on intervient r\\u00e9guli\\u00e8rement pour r\\u00e9pondre aux questions ou \\u00e9claircir certains points sur notre fonctionnement.\\nCe qui revient souvent :\\ndes retours positifs sur la qualit\\u00e9 du conseil\\nqui s\\u2019adresse aux salari\\u00e9s, entrepreneurs, professions lib\\u00e9rales, retrait\\u00e9s\\u2026 qui souhaitent un conseil ind\\u00e9pendant sans biais (pas de r\\u00e9trocommissions de partenaires donc pas d\\u2019int\\u00e9r\\u00eat \\u00e0 pousser des placements plus que d\\u2019autres) ;\\nsur l\\u2019accompagnement tr\\u00e8s fort\\n, chaque client a acc\\u00e8s \\u00e0 son conseiller lui-m\\u00eame investisseur aguerri + son office manager attitr\\u00e9 (alors qu\\u2019ailleurs habituellement il n\\u2019y a qu\\u2019un office manager partag\\u00e9 entre 4 ou 5 CGP) ;\\ndes placements divers et vari\\u00e9s\\nsur PEA, CTO, assurance vie fran\\u00e7aise,\\nassurance vie luxembourgeoise\\n, le\\ncr\\u00e9dit lombard\\n, le private equity, etc\\u2026 avec\\ndes partenaires qui ne reversent pas de r\\u00e9trocommissions mais qui au contraire permettent d\\u2019acc\\u00e9der aux meilleures offres aux meilleures conditions\\n.\\nla gestion de fortune d\\u00e9mocratis\\u00e9e\\n\\u00e0 partir de 250 000 \\u20ac (sinon, ticket d\\u2019entr\\u00e9e du conseil patrimonial \\u00e0 100 000 \\u20ac).\\nmais aussi des remarques sur les\\nd\\u00e9lais parfois allong\\u00e9s pour prendre le 1er RDV\\n(parfois 1 mois d\\u2019attente pour devenir client). La demande est forte, et on prend le temps de faire les choses s\\u00e9rieusement.\\nAlpha & K : la science au service de l\\u2019investissement (\\nevidence-based\\n)\\n\\u2b50 Les notes Google d\\u2019Alpha & K affichent\\n5\\/5\\n(7 avis, \\u00e9chantillon encore limit\\u00e9).\\nLes retours soulignent la clart\\u00e9 des explications, l\\u2019ind\\u00e9pendance r\\u00e9elle, une tarification transparente et des conseils formul\\u00e9s dans l\\u2019int\\u00e9r\\u00eat du client.\\nUne \\u00e9coute attentive et un accompagnement disponible, loin des logiques bancaires traditionnelles.\\nAlpha & K fait partie des meilleurs cabinets de conseil en gestion de patrimoine.\\n\\ud83d\\udcac Sur les forums grand public, Alpha & K est peu cit\\u00e9. Toutefois, les associ\\u00e9s publient r\\u00e9guli\\u00e8rement du contenu :\\nKudu\\u2019s Skeptical Economics\\n: le blog personnel de Julien Coudert (associ\\u00e9 g\\u00e9rant \\/ directeur des investissements), au ton analytique et critique sur l\\u2019\\u00e9conomie, l\\u2019investissement et la soci\\u00e9t\\u00e9.\\n\\u00c9pargnant 3.0\\n: le blog d\\u2019\\u00c9douard Petit, \\u00e9galement associ\\u00e9 du cabinet, figure de r\\u00e9f\\u00e9rence sur la gestion passive et les ETF. Auteur de plusieurs ouvrages et professeur de finance, il milite depuis longtemps pour un conseil simple, factuel et ind\\u00e9pendant. C\\u2019est un v\\u00e9ritable confr\\u00e8re pour ADI !\\nUne approche qui s\\u00e9duit les investisseurs exigeants, m\\u00eame si la marque reste encore tr\\u00e8s discr\\u00e8te sur les espaces communautaires comme Finary ou Reddit. Il faut dire que la soci\\u00e9t\\u00e9 ne compte qu\\u2019un salari\\u00e9, donc le nombre de clients est tr\\u00e8s limit\\u00e9.\\nFinary One : la gestion priv\\u00e9e made in fintech\\n\\u2b50 Il n\\u2019existe pas encore de retours clients publics sp\\u00e9cifiques \\u00e0 Finary One. \\u00c0 d\\u00e9faut, on peut se r\\u00e9f\\u00e9rer aux notes de la plateforme Finary et de son application :\\n3,7\\/5 sur Trustpilot\\n(> 360 avis).\\n4,2\\/5 sur Google\\n(> 350 avis).\\n4,3\\/5 sur le Play Store\\n, application mobile Android (> 4 200 avis)\\n4,7\\/5 sur l\\u2019App Store\\n, application mobile iOS (> 9 000 avis)\\nCes \\u00e9valuations refl\\u00e8tent avant tout l\\u2019\\u00e9cosyst\\u00e8me Finary (notre\\navis sur l\\u2019application Finary\\n) et non sp\\u00e9cifiquement le service de conseil patrimonial Finary One.\\nFinary One fait partie des meilleurs cabinets de conseil en gestion de patrimoine.\\n\\ud83d\\udcac Sur les forums, plusieurs fils d\\u00e9di\\u00e9s pr\\u00e9sentent l\\u2019offre Finary One. Certains retours clients ont soulign\\u00e9 les r\\u00e9trocessions sur leurs assurances vie. Un choix qui peut surprendre venant de Finary, attendu comme un acteur de rupture dans le monde patrimonial, d\\u2019o\\u00f9 une pointe de d\\u00e9ception pour les investisseurs qui esp\\u00e9raient une transparence totale et une ind\\u00e9pendance sans compromis. Cela dit, selon nous la qualit\\u00e9 de l\\u2019offre la place malgr\\u00e9 tout dans le haut du panier des solutions disponibles aujourd\\u2019hui.\\nLeur force particuli\\u00e8re : la technologie et la communication notamment sur YouTube. En outre, la communaut\\u00e9 suit de pr\\u00e8s les am\\u00e9liorations list\\u00e9es dans la roadmap et la lettre aux actionnaires.\\nScala Patrimoine : le multi-family office historique\\n\\u2b50 Les\\nnotes Google de Scala Patrimoine\\naffichent\\n4,8\\/5\\n(~45 avis), un volume correct et une note \\u00e9lev\\u00e9e.\\nPoint particulier : son expertise s\\u2019\\u00e9tend \\u00e9galement \\u00e0 des domaines sp\\u00e9cifiques tels que l\\u2019accompagnement des sportifs professionnels ou le m\\u00e9c\\u00e9nat. Et ils sont pr\\u00e9sents \\u00e0 Gen\\u00e8ve.\\nScala Patrimoine fait partie des meilleurs cabinets de conseil en gestion de patrimoine.\\n\\ud83d\\udcac Sur les forums, Scala Patrimoine est souvent cit\\u00e9 dans les discussions Finary autour des CGP ind\\u00e9pendants MiFID II. Les retours \\u00e9voquent un positionnement qui se veut haut de gamme, avec une client\\u00e8le compos\\u00e9e de familles, entrepreneurs et sportifs de haut niveau. Mais quelques critiques existent sur la faible performance des placements.\\nS\\u2019investir Conseil : p\\u00e9dagogie et accompagnement sur-mesure\\n\\u2b50 D\\u2019un c\\u00f4t\\u00e9, les\\nAvis V\\u00e9rifi\\u00e9s de S\\u2019investir Conseil\\naffichent 5\\/5 (~40 avis). De l\\u2019autre, la marque S\\u2019investir (\\u00e9ducation financi\\u00e8re) recueille \\u00e9galement d\\u2019excellentes \\u00e9valuations pour ses formations (4,9\\/5, +900 avis cumul\\u00e9s).\\nLes clients mettent en avant une \\u00e9quipe\\ndisponible et r\\u00e9active\\n, un suivi personnalis\\u00e9, ainsi qu\\u2019une grande p\\u00e9dagogie. En parall\\u00e8le, la marque est tr\\u00e8s appr\\u00e9ci\\u00e9e pour ses contenus \\u00e9ducatifs (guides, vid\\u00e9os, formations), ce qui en fait un acteur hybride : \\u00e0 la fois\\ncabinet de conseil patrimonial\\net\\nplateforme d\\u2019apprentissage pour investisseurs\\n.\\nS\\u2019investir Conseil fait partie des meilleurs cabinets de conseil en gestion de patrimoine.\\n\\ud83d\\udcac Sur les forums, S\\u2019investir est r\\u00e9guli\\u00e8rement cit\\u00e9 surtout pour ses contenus p\\u00e9dagogiques (guides, formations) \\u00e0 destination des \\u00e9pargnants grand public. S\\u2019investir figure dans ce classement non pas par son anciennet\\u00e9 ou son poids sur le march\\u00e9, mais par sa capacit\\u00e9 \\u00e0 toucher une nouvelle g\\u00e9n\\u00e9ration de \\u201cpetits \\u00e9pargnants\\u201d.\\nMeilleur cabinet en gestion de patrimoine : un vrai conseil global et sur mesure\\n\\ud83e\\udded Le meilleur cabinet de conseil en gestion de patrimoine ne se limite pas \\u00e0 \\u201couvrir\\u201d une assurance vie ou un PER. Il construit une\\nstrat\\u00e9gie patrimoniale compl\\u00e8te\\n:\\nVision patrimoniale globale\\n:\\nprofil d\\u2019investisseur\\n(\\u00e2ge, objectifs, actifs\\/passifs, revenus\\/charges,\\nr\\u00e9gime matrimonial\\n), structuration en soci\\u00e9t\\u00e9 (ex.\\nholding\\n),\\noptimisation fiscale\\n, gestion des cr\\u00e9dits (immobilier, avance sur titres, cr\\u00e9dit Lombard\\u2026),\\ntransmission de patrimoine\\n, etc.\\nChoix de l\\u2019enveloppe\\n(cadre juridique) :\\nassurance vie\\n(fran\\u00e7aise),\\nassurance vie luxembourgeoise\\n,\\nPER\\n,\\nPEA\\n,\\nCTO\\net\\/ou\\ncontrat de capitalisation\\n.\\nChoix du courtier\\n(interm\\u00e9diaire) :\\nLinxea\\n,\\nAssurancevie.com\\n,\\nCorum\\n,\\nInteractive Brokers\\n,\\nBoursoBank\\n, etc.\\nChoix des placements\\n(cr\\u00e9ation de valeur) :\\nETF (trackers)\\n,\\nfonds clean share\\n,\\nSCPI\\/OPCI\\/SCI\\n,\\nprivate equity\\n,\\nor et cryptos\\n, etc.\\n\\u27a1\\ufe0f Un conseiller patrimonial, c\\u2019est comme un\\nm\\u00e9decin g\\u00e9n\\u00e9raliste\\n: il pilote la strat\\u00e9gie et joue le r\\u00f4le de chef d\\u2019orchestre, mais s\\u2019appuie aussi sur des sp\\u00e9cialistes (notaires, avocats, experts-comptables) pour traiter les sujets pointus.\\nLes points de vigilance pour bien choisir son cabinet\\n\\ud83d\\udca1 Finalement, avant de confier son \\u00e9pargne \\u00e0 un cabinet il y a quelques crit\\u00e8res simples \\u00e0 v\\u00e9rifier :\\nCertifications\\n: un cabinet s\\u00e9rieux doit \\u00eatre Conseiller en Investissements Financiers (CIF), inscrit \\u00e0 l\\u2019\\nORIAS (organisme en charge du registre officiel des interm\\u00e9diaires en assurance, banque et finance)\\net doit respecter des r\\u00e8gles strictes en mati\\u00e8re de conseil.\\nComp\\u00e9tences :\\nau-del\\u00e0 des dipl\\u00f4mes (souvent BAC +5), un bon conseiller doit aussi avoir une v\\u00e9ritable exp\\u00e9rience d\\u2019investisseur. C\\u2019est un gage de pragmatisme et de r\\u00e9alisme : il est\\n\\u201cskin in the game\\n\\u201c, car il place lui-m\\u00eame une partie de son argent dans les solutions qu\\u2019il recommande.\\nTransparence\\n: les honoraires doivent \\u00eatre annonc\\u00e9s clairement et les \\u00e9ventuelles r\\u00e9trocommissions indiqu\\u00e9es noir sur blanc. Pas de frais cach\\u00e9s.\\nEt pour conclure\\n: la relation entre un client et son conseiller est avant tout\\nintuitu personae\\n. Autrement dit, elle repose sur la confiance et la qualit\\u00e9 du lien humain.\\nFiez-vous donc \\u00e0 votre raison\\u2026 mais aussi \\u00e0 votre instinct :\\nil faut que le courant passe, non seulement avec le cabinet, mais surtout avec le conseiller qui vous accompagnera au quotidien.\\nAUTEUR\\nLouis Beaucamp\\nQui sommes-nous ?\\n\\u2022\\nNotre newsletter\\n\\u2022\\nNotre livre best seller\\n\\u2022\\nConsulter un conseiller\\n\\u2022 \\r\\n\\r\\nR\\u00e9dacteur en chef de\\nProsper Conseil\\n, cabinet en gestion de patrimoine au conseil ind\\u00e9pendant, Louis intervient sur Avenue Des Investisseurs (ADI) pour traiter diff\\u00e9rents sujets sur l'\\u00e9pargne, l'investissement, la fiscalit\\u00e9 des placements, etc.\\n51 articles\\nVous pourrez aussi \\u00eatre int\\u00e9ress\\u00e9 par\\nCes placements qui rapportent le plus\\n2 commentaires\\nPour bien faire travailler son \\u00e9pargne, il est naturel de vouloir investir sur les placements qui rapportent le plus. (Les meilleurs placements). [\\u2026]\\nAvis PER Linxea Spirit, Suravenir et Apicil\\u00a0: choisir le bon contrat\\n101 commentaires\\nLe courtier Linxea, sp\\u00e9cialis\\u00e9 dans l\\u2019\\u00e9pargne en ligne, est entr\\u00e9 sur le march\\u00e9 des Plans d\\u2019\\u00e9pargne retraite (PER) fin 2019 en lan\\u00e7ant [\\u2026]\\nComment \\u00e9conomiser 400 euros par mois ?\\n4 commentaires\\nDans ce nouvel article, nous allons voir comment \\u00e9conomiser 400 euros par mois. Mais avant d\\u2019entrer dans le c\\u0153ur du sujet (strat\\u00e9gie [\\u2026]\\nCombien co\\u00fbte un conseiller en gestion de patrimoine ? Comparatif\\n10 commentaires\\n\\ud83d\\udcb6 Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) co\\u00fbte entre 500 \\u20ac et 10 000 \\u20ac pour un bilan patrimonial complet. Un [\\u2026]\\nLaissez un commentaire\\nAnnuler la r\\u00e9ponse\\nVotre adresse e-mail ne sera pas publi\\u00e9e.\\nLes champs obligatoires sont indiqu\\u00e9s avec\\n*\\nCommentaire\\n*\\nNom\\n*\\nE-mail\\n*\\nSite web\\n6 commentaires sur \\u201cMeilleur cabinet gestion de patrimoine en 2026 : classement, avis et conseils pour bien choisir\\u201d\\n6 commentaires\\nRosa\\n15 d\\u00e9cembre 2025,\\n15 h 10 min\\nBonjour\\nDommage qu\\u2019autant de cabinet de gestion de patrimoine ne prennent pas les alternants c \\u2018est angoissant\\nje vous remercie\\nR\\u00e9pondre\\nNicolas\\n15 d\\u00e9cembre 2025,\\n15 h 21 min\\nBonjour,\\nChez Prosper Conseil nous recrutons g\\u00e9n\\u00e9ralement 2 alternants par an (id\\u00e9alement pour 2 ans, plus c\\u2019est long mieux c\\u2019est, le temps de bien former).\\nNous comptons maintenant 30 salari\\u00e9s et la grande majorit\\u00e9 de nos alternants ont \\u00e9t\\u00e9 ensuite recrut\\u00e9s en CDI.\\nR\\u00e9pondre\\nClaudette POOT\\n19 septembre 2025,\\n9 h 44 min\\nhabitant l\\u2019Afrique du Sud et ayant un compte en banque en FRANCE, je serai int\\u00e9ress\\u00e9e par certains conseils, car j\\u2019ai 88 ans et je pense s\\u00e9rieusement \\u00e0 ma succession.\\nR\\u00e9pondre\\nNicolas\\n22 septembre 2025,\\n20 h 47 min\\nBonjour,\\nVous pouvez contacter le cabinet de votre choix.\\nPour Prosper Conseil, c\\u2019est ici :\\nformulaire pour prendre RDV en visio\\n.\\nR\\u00e9pondre\\nAlr\\n22 septembre 2025,\\n21 h 06 min\\nProsper conseil c\\u2019est tr\\u00e8s cher\\nJ\\u2019ai eu un rdv avec une conseill\\u00e8re et elle m\\u2019a donn\\u00e9 aucun conseils!!!\\nR\\u00e9pondre\\nNicolas\\n23 septembre 2025,\\n14 h 47 min\\nBonjour Aur\\u00e9lien (on peut commencer par un bonjour, je ne suis pas un bot mais un humain \\ud83d\\ude42 )\\nTr\\u00e8s surpris par votre retour.\\nIl y a visiblement un malentendu.\\nVous avez contact\\u00e9 Prosper Conseil il y a quelques mois.\\nSur le site (et dans le 1er mail que vous avez re\\u00e7u de notre part avant votre prise de RDV), nous expliquons bien que le 1er RDV est factur\\u00e9 150 \\u20ac et qu\\u2019il permet de faire connaissance et de donner des 1\\u00e8res pistes d\\u2019optimisation avant signature de la lettre de mission qui permettra de commencer la phase de conseil.\\nCe que votre conseill\\u00e8re Am\\u00e9lie a fait (j\\u2019ai men\\u00e9 mon enqu\\u00eate avant de vous r\\u00e9pondre).\\nEn aucun cas nous ne pouvons aller plus loin dans le cadre de ce RDV, ce serait contraire \\u00e0 la r\\u00e9glementation : nous ne pouvons pas donner de conseil d\\u2019allocation patrimoniale si vous n\\u2019\\u00eates pas client. Vous n\\u2019avez pas sign\\u00e9 la lettre de mission propos\\u00e9e, donc vous n\\u2019\\u00eates pas devenu client, donc vous n\\u2019avez pas eu de conseil personnalis\\u00e9 allant plus loin que les 1\\u00e8res pistes d\\u2019optimisation du RDV initial. C\\u2019est la r\\u00e9glementation et tous les CGP s\\u00e9rieux doivent travailler comme cela, tout comme les avocats et les experts-comptables.\\nPS : et puis, en plus d\\u2019\\u00eatre surpris, je suis d\\u00e9\\u00e7u aussi. Cela fait des ann\\u00e9es que je vous r\\u00e9ponds gratuitement par mail (j\\u2019ai regard\\u00e9 ma boite mail ADI, une 50aine de messages depuis 2020 !) et tout cela pour \\u00eatre attaqu\\u00e9 ensuite gratuitement avec un jugement tr\\u00e8s h\\u00e2tif. La nature humaine peut \\u00eatre tr\\u00e8s d\\u00e9cevante. Je retiens la le\\u00e7on.\\nMerci d\\u2019arr\\u00eater de nous harceler de mails et de messages sur ADI (vous avez publi\\u00e9 ce m\\u00eame commentaire 3 fois ! J\\u2019ai le droit de dormir et de r\\u00e9pondre 1 jour apr\\u00e8s ou suis-je votre esclave ?!), cela m\\u2019\\u00e9puise moralement, je ne r\\u00e9pondrai plus. J\\u2019aurais d\\u00fb arr\\u00eater de vous r\\u00e9pondre il y a plusieurs ann\\u00e9es d\\u00e9j\\u00e0, je c\\u00e9dais \\u00e0 vos relances pressantes par mail et je n\\u2019aurais pas d\\u00fb (vous pouvez consulter notre site gratuitement, c\\u2019est d\\u00e9j\\u00e0 bien, nous n\\u2019avons aucune obligation de vous r\\u00e9pondre, surtout quand il n\\u2019y a plus de politesse et de bienveillance).\\nJe vous souhaite une bonne continuation.\\nPS2 : je viens de voir un client Prosper Conseil qui est \\u00e0 +95 k\\u20ac de Plus-Value latente depuis le d\\u00e9but d\\u2019ann\\u00e9e gr\\u00e2ce \\u00e0 nos conseils, je ne pense pas qu\\u2019il trouve Prosper Conseil trop cher lui \\ud83d\\ude42 Une des le\\u00e7ons essentielles que l\\u2019on enseigne sur ADI : savoir calculer le retour sur investissement (les gens non avis\\u00e9s ne voient que le co\\u00fbt, les gens plus avis\\u00e9s voient le retour sur investissement).\\nR\\u00e9pondre\\nNewsletter\\nNicolas et Ludovic\\nQui sommes-nous ?\\nArticles r\\u00e9cents\\nMeilleures actions PEA en 2026 : dividendes, croissance et top valeurs europ\\u00e9ennes\\nBourse\\nAvis assurance vie Louve Infinity : des frais au plus bas, record battu !\\nAssurance-vie\\nMeilleur PEA en gestion pilot\\u00e9e 2026 : comparatif, frais, performances\\nBourse\\nAvis sur l\\u2019assurance vie Croissance Avenir chez Epargnissimo : comparatif, frais, performances\\nAssurance-vie\\nPER ou PEA : comparatif, fiscalit\\u00e9 et exemples selon sa TMI\\nPatrimoine, Retraite\\nTransfert du PER : comparatif, conditions, frais, d\\u00e9lais et fiscalit\\u00e9\\nD\\u00e9fiscalisation, Retraite\\nTous nos articles\\nAssurance-vie\\nAtypique\\nBanque\\nBilan\\nBourse\\nCrowdfunding\\nD\\u00e9fiscalisation\\nEntreprise\\nImmobilier\\nLivres\\nPatrimoine\\nRetraite\\nSCPI\\nTrackers\\nD\\u00e9couvrir\\nBons plans\\nD\\u00e9couvrez ci-dessous notre s\\u00e9lection des meilleures offres du moment :\\nASSURANCE-VIE\\nLinxea : notre choix n\\u00b01 du march\\u00e9. Assurance\\u00a0vie sans frais sur versement, fonds euro et supports de diversification performants.\\nD\\u00e9couvrez l'offre sur le site Linxea\\nLire notre avis\\n.\\nGESTION RESPONSABLE\\nGoodvest : notre investissement responsable et \\u00e9cologique pr\\u00e9f\\u00e9r\\u00e9\\nD\\u00e9couvrez l'offre sur le site Goodvest\\n.\\nLire notre avis\\n.\\nGESTION PILOT\\u00c9E\\nRamify : gestion pilot\\u00e9e tr\\u00e8s performante, frais bas, allocation personnalis\\u00e9e.\\nD\\u00e9couvrez l'offre sur le site Ramify\\n.\\nLire notre avis\\n.\\nBOURSE\\nSaxo : notre courtier pr\\u00e9f\\u00e9r\\u00e9 pour investir en bourse, meilleur rapport qualit\\u00e9 \\/ prix.\\nD\\u00e9couvrez l'offre sur le site Saxo\\n.\\nVoir notre comparatif PEA\\n.\\nIMMOBILIER\\nLouve Invest : le meilleur choix de SCPI et souscription 100 % en ligne.\\nD\\u00e9couvrez l'offre avec 3,50 % de cashback sur le site Louve Invest\\n.\\nLire notre avis sur Louve Invest\\n.\\nBANQUE EN LIGNE\\nBoursorama : jusqu'\\u00e0 80 \\u20ac offerts\\nDemande de documentation\\nParcourir les articles\\nArticle pr\\u00e9c\\u00e9dent\\nPEA actions internationales : strat\\u00e9gie pour diversifier son portefeuille\\nRetour \\u00e0 la liste des articles\\nArticle suivant\\nInvestir en DCA en Bourse, ETF et crypto : est-ce la meilleure strat\\u00e9gie ?\\nMenu\\n\\ud83d\\udee0\\ufe0f Outils\\n\\ud83e\\uddd1\\u200d\\ud83c\\udf93\\nFormation\\n\\u2709\\ufe0f Contact & parrainage\\n\\ud83e\\udd35 Conseiller\\n\\ud83d\\udce7 Newsletter\\nQui sommes-nous ?\\nMentions l\\u00e9gales\\nConditions g\\u00e9n\\u00e9rales d'utilisation\\nGuides\\nInvestir en bourse\\nComparatif d\\u2019assurances vie\\nOuvrir un PEA (comparatif)\\nComparatif PER\\nD\\u00e9fiscalisation\\nPr\\u00e9parer sa retraite\\nComparatif banques en ligne\\nGestionnaire de patrimoine\\nAvis\\nLinxea avis\\nLucya Cardif avis\\nYomoni avis\\nNalo avis\\nLucya Abeille avis\\nRamify avis\\nGoodvest avis\\nPlacement-direct Vie avis\\nSaxo avis\\nBourse Direct avis\\nHomunity avis\\nSCPI avis\\nLouve Invest avis\\n\\u00a9\\u00a02026\\u00a0\\nAVENUE DES INVESTISSEURS\\n\\u00a0\\u2013\\u00a0Tous droits r\\u00e9serv\\u00e9s\\n\"}"
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"response": [
"Le document est un article de blog qui évalue et classe les meilleurs cabinets de conseil en gestion de patrimoine en France en 2026.",
"L'article met en avant l'importance de choisir un cabinet indépendant, rémunéré par des honoraires plutôt que par des commissions sur les produits vendus.",
"Environ 6 000 conseillers en investissements financiers (CIF) sont recensés en France par l'AMF.",
"80% des CIF sont non-indépendants, rémunérés par des rétrocommissions, ce qui peut biaiser les conseils.",
"12% des CIF sont hybrides, avec un mélange d'honoraires et de commissions.",
"Seulement 8% des CIF sont vraiment indépendants, rémunérés à 100% par des honoraires.",
"Plus de 9 cabinets sur 10 vivent encore des rétrocommissions.",
"22% des cabinets gèrent 88% des clients, soit environ 420 000 clients.",
"La médiane est de 17 clients par cabinet (88 en moyenne).",
"Les cabinets recommandés comme étant les meilleurs en 2026 sont : Prosper Conseil, Alpha & K, Finary One, Scala Patrimoine et S’investir Conseil.",
"Ces cabinets partagent une indépendance capitalistique et une rémunération principalement en honoraires.",
"L'article mentionne que Prosper Conseil a été créé en 2022 et compte près de 1000 clients, plus de 30 salariés, avec environ 1 mois d’attente pour devenir client.",
"L'article souligne que les besoins en conseil varient selon le patrimoine, les objectifs et la sensibilité à l’indépendance du conseil.",
"Un tableau comparatif détaille les caractéristiques de Prosper Conseil, Alpha & K, Finary One, Scala Patrimoine et S'investir Conseil, notamment :",
"- Année de création : 2022, 2018, 2024, 2014, 2023 respectivement.",
"- Nombre de salariés : >30, >1, >5, >20, >10 respectivement.",
"- Clients et encours conseillés : >850 clients (>500 M€), >100 clients (>50 M€), NC clients (>100 M€), >150 clients (>300 M€), >400 clients (>150 M€) respectivement.",
"- Ticket d'entrée (minimum) : Aucun minimum (recommandé +100 000€), Aucun minimum (recommandé +100 000€), 500 000€, 500 000€ (recommandé +1 000 000€), 100 000€ respectivement.",
"L'article note que Prosper Conseil est devenu le principal cabinet de conseil indépendant en France en termes de collaborateurs, d’encours conseillés et de clients."
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Offrir un accompagnement sur mesure, fond\\u00e9 sur l\\u2019\\u00e9coute, la rigueur et la transparence, \\u00e0 toutes celles et ceux qui souhaitent faire fructifier leur patrimoine dans la dur\\u00e9e.\\nB\\u00e9n\\u00e9ficiez de conseils gratuits en gestion de patrimoine\\nPourquoi choisir un cabinet sp\\u00e9cialis\\u00e9 en gestion de patrimoine \\u00e0 Paris ?\\nParis repr\\u00e9sente \\u00e0 la fois un terrain d\\u2019opportunit\\u00e9s et de complexit\\u00e9. La densit\\u00e9 du march\\u00e9 immobilier, la fiscalit\\u00e9 locale, les\\ndispositifs de d\\u00e9fiscalisation\\nou encore les\\nr\\u00e8gles de transmission\\nsp\\u00e9cifiques n\\u00e9cessitent une parfaite connaissance du territoire.\\nRivaria Capital vous accompagne dans cet environnement avec une approche globale et ind\\u00e9pendante. Nous combinons\\ning\\u00e9nierie patrimoniale\\n, strat\\u00e9gie financi\\u00e8re et conseils sur mesure pour vous aider \\u00e0 atteindre vos objectifs \\u00e0 court, moyen et long terme.\\nLa note de Tanguy :\\n\\\"\\nParis est sans doute l\\u2019un des environnements patrimoniaux les plus denses et les plus techniques de France. Entre les prix \\u00e9lev\\u00e9s de l\\u2019immobilier, la fiscalit\\u00e9 complexe et les dispositifs d\\u2019optimisation en constante \\u00e9volution, il est imp\\u00e9ratif d\\u2019avoir une lecture pr\\u00e9cise du terrain. Structurer son patrimoine ici, ce n\\u2019est pas suivre une m\\u00e9thode toute faite, c\\u2019est b\\u00e2tir un plan rigoureux, coh\\u00e9rent et durable, en fonction de sa propre r\\u00e9alit\\u00e9.\\\"\\nB\\u00e9n\\u00e9ficiez d'un bilan patrimonial offert.\\nUne satisfaction client de\\n4,9\\/5\\n+10 000 familles accompagn\\u00e9es\\n1,7 milliard \\u20ac investis\\nJe parle \\u00e0 un expert\\nJe parle \\u00e0 un expert\\nNot\\u00e9 4.9\\/5 par 150 personnes\\nB\\u00e9n\\u00e9ficiez d'un bilan patrimonial offert.\\nUne satisfaction client de\\n4,9\\/5\\n+10 000 familles accompagn\\u00e9es\\n1,7 milliard \\u20ac investis\\nJe parle \\u00e0 un expert\\nJe parle \\u00e0 un expert\\nNot\\u00e9 4.9\\/5 par 150 personnes\\nB\\u00e9n\\u00e9ficiez d'un bilan patrimonial offert.\\nUne satisfaction client de\\n4,9\\/5\\n+10 000 familles accompagn\\u00e9es\\n1,7 milliard \\u20ac investis\\nJe parle \\u00e0 un expert\\nJe parle \\u00e0 un expert\\nNot\\u00e9 4.9\\/5 par 150 personnes\\nRivaria Capital : une approche sur mesure et accessible \\u00e0 tous\\nContrairement aux id\\u00e9es re\\u00e7ues, la gestion patrimoniale n\\u2019est pas r\\u00e9serv\\u00e9e aux grandes fortunes. Chez Rivaria Capital, nous sommes convaincus que chaque projet m\\u00e9rite un\\naccompagnement professionnel\\n, quelle que soit la taille du patrimoine concern\\u00e9.\\nQu\\u2019il s\\u2019agisse d\\u2019optimisation fiscale, d\\u2019investissement immobilier, de pr\\u00e9paration \\u00e0 la retraite ou de transmission, nos conseillers vous proposent des solutions d\\u2019investissement adapt\\u00e9es \\u00e0 vos besoins, en toute ind\\u00e9pendance. Nos clients sont aussi divers que leurs objectifs :\\nprimo-investisseurs\\n,\\nfamilles\\n,\\nretrait\\u00e9s\\n,\\nprofessions lib\\u00e9rales\\n,\\ncadres ou entrepreneurs\\n.\\nLa note de Tanguy :\\n\\\"\\nChez Rivaria Capital, nous sommes convaincus que la gestion de patrimoine ne doit pas \\u00eatre un luxe r\\u00e9serv\\u00e9 \\u00e0 une \\u00e9lite. Notre mission est de rendre nos conseils accessibles \\u00e0 tous, en proposant des solutions sur mesure, adapt\\u00e9es \\u00e0 chaque situation. C'est cette approche personnalis\\u00e9e qui nous permet d'accompagner efficacement une diversit\\u00e9 de clients, des jeunes actifs aux familles en qu\\u00eate de transmission.\\nD\\u00e9couvrez aussi notre cabinet de gestion de patrimoine \\u00e0 Nantes\\nNos domaines d\\u2019expertise\\nOptimisation fiscale\\n: r\\u00e9duction d\\u2019imp\\u00f4t, montage patrimonial, IFI.\\nInvestissement immobilier\\n: \\u00e0 Paris et en r\\u00e9gions, en direct ou via des v\\u00e9hicules collectifs.\\nMarch\\u00e9s financiers\\n: strat\\u00e9gie d\\u2019allocation, s\\u00e9lection rigoureuse, fiscalit\\u00e9, gestion patrimoniale.\\nRetraite et pr\\u00e9voyance\\n: optimisation des dispositifs et s\\u00e9curisation des revenus futurs.\\nTransmission et succession\\n: donation, d\\u00e9membrement, assurance-vie, protection du conjoint.\\nChaque strat\\u00e9gie patrimoniale est construite \\u00e0 partir d\\u2019un\\ndiagnostic personnalis\\u00e9.\\nElle repose sur une \\u00e9coute attentive et des\\noutils d\\u2019analyse rigoureux\\n, pour proposer des solutions r\\u00e9ellement align\\u00e9es avec vos attentes et vos contraintes.\\nUne r\\u00e9mun\\u00e9ration claire et sans conflit d\\u2019int\\u00e9r\\u00eats\\nRivaria Capital est r\\u00e9mun\\u00e9r\\u00e9 principalement en tant qu\\u2019\\napporteur d\\u2019affaires\\n, via des r\\u00e9trocessions vers\\u00e9es par nos partenaires lorsque des solutions sont mises en \\u0153uvre. 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Que vous souhaitiez optimiser votre fiscalit\\u00e9, investir intelligemment, pr\\u00e9parer l\\u2019avenir ou simplement y voir plus clair dans votre situation patrimoniale, nous sommes l\\u00e0 pour vous accompagner \\u00e0 chaque \\u00e9tape, dans un cadre rigoureux et transparent.\\nNotre engagement : vous proposer des solutions align\\u00e9es avec vos objectifs, sans pression commerciale, dans un esprit de clart\\u00e9 et de responsabilit\\u00e9. C\\u2019est cette approche qui fait de Rivaria Capital un acteur de r\\u00e9f\\u00e9rence en gestion de patrimoine \\u00e0 Paris, accessible \\u00e0 toutes et \\u00e0 tous.\\nPrenez contact avec l\\u2019un de nos conseillers pour un premier \\u00e9change confidentiel et sans engagement.\\nFAQ\\nQuel est le co\\u00fbt d\\u2019un conseiller en gestion de patrimoine ?\\nChez Rivaria Capital, la r\\u00e9mun\\u00e9ration se fait principalement via des r\\u00e9trocessions de nos partenaires, sans co\\u00fbt direct pour le client, sauf cas de conseil sp\\u00e9cifique. Une totale transparence est assur\\u00e9e d\\u00e8s le d\\u00e9part.\\nCombien est pay\\u00e9 un gestionnaire de patrimoine ?\\nEn moyenne, un gestionnaire de patrimoine \\u00e0 Paris gagne entre 3 500 \\u20ac et 6 000 \\u20ac brut par mois, selon son niveau d\\u2019exp\\u00e9rience et la nature de sa client\\u00e8le.\\nQui peut m\\u2019aider \\u00e0 g\\u00e9rer mon patrimoine ?\\nVous pouvez faire appel \\u00e0 un cabinet comme Rivaria Capital, mais aussi \\u00e0 des notaires, avocats, ou experts-comptables selon vos besoins sp\\u00e9cifiques. L\\u2019int\\u00e9r\\u00eat d\\u2019un conseiller d\\u00e9di\\u00e9 est d\\u2019avoir une vision globale et un accompagnement coh\\u00e9rent.\\nQuelle est la meilleure soci\\u00e9t\\u00e9 de gestion de fortune en France ?\\nDes institutions comme Edmond de Rothschild ou BNP Paribas Banque Priv\\u00e9e sont r\\u00e9put\\u00e9es, mais Rivaria Capital se distingue par une approche ind\\u00e9pendante, personnalis\\u00e9e et accessible \\u00e0 toutes et tous.\\nQuel est le tarif d\\u2019un bilan patrimonial ?\\nChez Rivaria Capital, un bilan patrimonial peut \\u00eatre int\\u00e9gr\\u00e9 dans notre accompagnement global ou faire l\\u2019objet d\\u2019une facturation sp\\u00e9cifique si demand\\u00e9 ind\\u00e9pendamment. Le co\\u00fbt d\\u00e9pend de la complexit\\u00e9 de la mission.\\nCombien co\\u00fbte en moyenne l\\u2019heure d\\u2019un conseiller financier ?\\nLe tarif horaire peut varier entre 150 \\u20ac et 500 \\u20ac, mais chez Rivaria Capital, ce mode de facturation n\\u2019est utilis\\u00e9 que dans des cas particuliers. Nous privil\\u00e9gions la clart\\u00e9 et la souplesse dans nos \\u00e9changes.\\nProfiter de mon bilan patrimonial offert\\nProfiter de mon bilan patrimonial offert\\nProfiter de mon bilan patrimonial offert\\nProfiter de mon bilan patrimonial offert\\nProfiter de mon bilan patrimonial offert\\nProfiter de mon bilan patrimonial offert\\nAccr\\u00e9dit\\u00e9 par les plus grandes autorit\\u00e9s.\\nNos agences\\nAngers\\nAix-en-Provence\\nBiarritz\\nClermont Ferrand\\nLe Mans\\nLille\\nLimoges\\nLyon\\nMontpellier\\nMarseille\\nNantes\\nNice\\nParis\\nRennes\\nStrasbourg\\nToulouse\\nTours\\nVannes\\nEn savoir plus\\nConseil en patrimoine gratuit\\nConseil en patrimoine ind\\u00e9pendant\\nA propos\\nNous rejoindre\\nContact\\nMentions l\\u00e9gales\\nPolitique de confidentialit\\u00e9\\nContact\\n+33 (0)6 51 45 94 32\\n69 Boulevard Haussmann, 75008 Paris\\nSuivez-nous\\nLinkedIn\\n\\u00a9 2026 Rivaria Capital. Tous droits r\\u00e9serv\\u00e9s.\\nAccr\\u00e9dit\\u00e9 par les plus grandes autorit\\u00e9s.\\nNos agences\\nAngers\\nAix-en-Provence\\nBiarritz\\nClermont Ferrand\\nLe Mans\\nLille\\nLimoges\\nLyon\\nMontpellier\\nMarseille\\nNantes\\nNice\\nParis\\nRennes\\nStrasbourg\\nToulouse\\nTours\\nVannes\\nEn savoir plus\\nConseil en patrimoine gratuit\\nConseil en patrimoine ind\\u00e9pendant\\nA propos\\nNous rejoindre\\nContact\\nMentions l\\u00e9gales\\nPolitique de confidentialit\\u00e9\\nContact\\n+33 (0)6 51 45 94 32\\n69 Boulevard Haussmann, 75008 Paris\\nSuivez-nous\\nLinkedIn\\n\\u00a9 2026 Rivaria Capital.\\nAccr\\u00e9dit\\u00e9 par les plus grandes autorit\\u00e9s.\\nNos agences\\nAngers\\nAix-en-Provence\\nBiarritz\\nClermont Ferrand\\nLe Mans\\nLille\\nLimoges\\nLyon\\nMontpellier\\nMarseille\\nNantes\\nNice\\nParis\\nRennes\\nStrasbourg\\nToulouse\\nTours\\nVannes\\nEn savoir plus\\nConseil en patrimoine gratuit\\nConseil en patrimoine ind\\u00e9pendant\\nA propos\\nNous rejoindre\\nContact\\nMentions l\\u00e9gales\\nPolitique de confidentialit\\u00e9\\nContact\\n+33 (0)6 51 45 94 32\\n69 Boulevard Haussmann, 75008 Paris\\nSuivez-nous\\nLinkedIn\\n\\u00a9 2026 Rivaria Capital. 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Offrir un accompagnement sur mesure, fond\\u00e9 sur l\\u2019\\u00e9coute, la rigueur et la transparence, \\u00e0 toutes celles et ceux qui souhaitent faire fructifier leur patrimoine dans la dur\\u00e9e.\\nB\\u00e9n\\u00e9ficiez de conseils gratuits en gestion de patrimoine\\nPourquoi choisir un cabinet sp\\u00e9cialis\\u00e9 en gestion de patrimoine \\u00e0 Paris ?\\nParis repr\\u00e9sente \\u00e0 la fois un terrain d\\u2019opportunit\\u00e9s et de complexit\\u00e9. La densit\\u00e9 du march\\u00e9 immobilier, la fiscalit\\u00e9 locale, les\\ndispositifs de d\\u00e9fiscalisation\\nou encore les\\nr\\u00e8gles de transmission\\nsp\\u00e9cifiques n\\u00e9cessitent une parfaite connaissance du territoire.\\nRivaria Capital vous accompagne dans cet environnement avec une approche globale et ind\\u00e9pendante. 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Structurer son patrimoine ici, ce n\\u2019est pas suivre une m\\u00e9thode toute faite, c\\u2019est b\\u00e2tir un plan rigoureux, coh\\u00e9rent et durable, en fonction de sa propre r\\u00e9alit\\u00e9.\\\"\\nB\\u00e9n\\u00e9ficiez d'un bilan patrimonial offert.\\nUne satisfaction client de\\n4,9\\/5\\n+10 000 familles accompagn\\u00e9es\\n1,7 milliard \\u20ac investis\\nJe parle \\u00e0 un expert\\nJe parle \\u00e0 un expert\\nNot\\u00e9 4.9\\/5 par 150 personnes\\nB\\u00e9n\\u00e9ficiez d'un bilan patrimonial offert.\\nUne satisfaction client de\\n4,9\\/5\\n+10 000 familles accompagn\\u00e9es\\n1,7 milliard \\u20ac investis\\nJe parle \\u00e0 un expert\\nJe parle \\u00e0 un expert\\nNot\\u00e9 4.9\\/5 par 150 personnes\\nB\\u00e9n\\u00e9ficiez d'un bilan patrimonial offert.\\nUne satisfaction client de\\n4,9\\/5\\n+10 000 familles accompagn\\u00e9es\\n1,7 milliard \\u20ac investis\\nJe parle \\u00e0 un expert\\nJe parle \\u00e0 un expert\\nNot\\u00e9 4.9\\/5 par 150 personnes\\nRivaria Capital : une approche sur mesure et accessible \\u00e0 tous\\nContrairement aux id\\u00e9es re\\u00e7ues, la gestion patrimoniale n\\u2019est pas r\\u00e9serv\\u00e9e aux grandes fortunes. Chez Rivaria Capital, nous sommes convaincus que chaque projet m\\u00e9rite un\\naccompagnement professionnel\\n, quelle que soit la taille du patrimoine concern\\u00e9.\\nQu\\u2019il s\\u2019agisse d\\u2019optimisation fiscale, d\\u2019investissement immobilier, de pr\\u00e9paration \\u00e0 la retraite ou de transmission, nos conseillers vous proposent des solutions d\\u2019investissement adapt\\u00e9es \\u00e0 vos besoins, en toute ind\\u00e9pendance. Nos clients sont aussi divers que leurs objectifs :\\nprimo-investisseurs\\n,\\nfamilles\\n,\\nretrait\\u00e9s\\n,\\nprofessions lib\\u00e9rales\\n,\\ncadres ou entrepreneurs\\n.\\nLa note de Tanguy :\\n\\\"\\nChez Rivaria Capital, nous sommes convaincus que la gestion de patrimoine ne doit pas \\u00eatre un luxe r\\u00e9serv\\u00e9 \\u00e0 une \\u00e9lite. Notre mission est de rendre nos conseils accessibles \\u00e0 tous, en proposant des solutions sur mesure, adapt\\u00e9es \\u00e0 chaque situation. 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Cette r\\u00e9mun\\u00e9ration n\\u2019impacte en rien notre\\nind\\u00e9pendance\\n: nous n\\u2019avons aucun lien capitalistique avec ces \\u00e9tablissements, ce qui garantit une\\ns\\u00e9lection libre\\net uniquement guid\\u00e9e par votre int\\u00e9r\\u00eat.\\nDans certains cas, notamment pour des prestations de\\nconseil patrimonial approfondi\\n, nous pouvons \\u00e9tablir une\\nnote d\\u2019honoraires\\n. Quoi qu\\u2019il en soit, la transparence est au c\\u0153ur de notre d\\u00e9marche : nos modalit\\u00e9s de r\\u00e9mun\\u00e9ration sont toujours communiqu\\u00e9es clairement avant toute mission, dans un\\ncadre contractuel formalis\\u00e9\\n.\\nLa note de Tanguy :\\n\\\"\\nJe rappelle souvent que la vraie ind\\u00e9pendance ne se d\\u00e9cr\\u00e8te pas, elle se d\\u00e9montre. Ce n\\u2019est pas une question d\\u2019\\u00e9tiquette, mais de m\\u00e9thode : architecture ouverte, transparence sur la r\\u00e9mun\\u00e9ration, absence de lien capitalistique avec les fournisseurs. C\\u2019est la seule mani\\u00e8re d\\u2019\\u00eatre totalement align\\u00e9 avec les int\\u00e9r\\u00eats du client \\u2014 et c\\u2019est ce qui distingue un cabinet vraiment ind\\u00e9pendant d\\u2019une simple vitrine commerciale.\\\"\\nNous vous accompagnons \\u00e9galement sur la c\\u00f4te d'Azur\\nGestion de patrimoine : un accompagnement \\u00e0 chaque \\u00e9tape\\nUn accompagnement fond\\u00e9 sur la confiance\\nFaire appel \\u00e0\\nRivaria Capital\\n, c\\u2019est choisir bien plus qu\\u2019un simple conseiller. C\\u2019est s\\u2019engager dans une relation de confiance, durable et structur\\u00e9e, o\\u00f9 chaque \\u00e9tape de votre parcours patrimonial est accompagn\\u00e9e avec pr\\u00e9cision, bienveillance et transparence.\\nUn diagnostic complet de votre situation\\nTout commence par une\\nanalyse approfondie de votre situation patrimoniale\\n: composition de vos actifs, structure familiale, revenus, engagements, projets personnels et professionnels. Cette phase de diagnostic permet de poser des bases solides et d\\u2019\\u00e9viter des choix inadapt\\u00e9s.\\nUne clarification de vos objectifs\\nNous vous aidons ensuite \\u00e0\\nidentifier et \\u00e0 hi\\u00e9rarchiser vos objectifs\\n. Pr\\u00e9parer une transmission, optimiser votre fiscalit\\u00e9, s\\u00e9curiser votre retraite ou investir dans l\\u2019immobilier \\u00e0 Paris : chaque projet m\\u00e9rite une strat\\u00e9gie claire, r\\u00e9aliste et align\\u00e9e avec vos priorit\\u00e9s.\\nUne strat\\u00e9gie patrimoniale personnalis\\u00e9e\\nSur cette base, nous\\nconstruisons une strat\\u00e9gie sur mesure\\n, adapt\\u00e9e \\u00e0 votre profil, votre horizon de temps et votre tol\\u00e9rance au risque. Cela peut inclure des placements financiers, des dispositifs d\\u2019assurance, de l\\u2019investissement immobilier ou des solutions juridiques sp\\u00e9cifiques \\u00e0 la transmission.\\nUne mise en \\u0153uvre accompagn\\u00e9e\\nNous ne nous contentons pas de vous orienter :\\nnous mettons en \\u0153uvre les solutions retenues\\n, en assurant la coordination avec nos partenaires, la gestion administrative et le suivi op\\u00e9rationnel. Vous restez inform\\u00e9 \\u00e0 chaque \\u00e9tape, sans avoir \\u00e0 g\\u00e9rer les aspects techniques seuls.\\nUn suivi proactif dans la dur\\u00e9e\\nNotre accompagnement ne s\\u2019arr\\u00eate pas une fois les d\\u00e9cisions prises.\\nNous assurons un suivi continu\\n, ajustant la strat\\u00e9gie si n\\u00e9cessaire en fonction de l\\u2019\\u00e9volution de votre situation, des march\\u00e9s ou de la l\\u00e9gislation. Notre r\\u00e9activit\\u00e9 vous permet de rester align\\u00e9 avec vos objectifs dans le temps.\\nUne mission claire : vous guider avec ind\\u00e9pendance\\nChez Rivaria Capital,\\nnotre mission est de vous offrir des solutions claires, p\\u00e9rennes et v\\u00e9ritablement adapt\\u00e9es\\n, tout en vous permettant de prendre vos d\\u00e9cisions en toute confiance. Nous restons \\u00e0 vos c\\u00f4t\\u00e9s \\u00e0 chaque \\u00e9tape, avec l\\u2019engagement d\\u2019un conseil loyal, ind\\u00e9pendant et durable.\\nConclusion\\u00a0\\nDans une ville aussi riche en enjeux patrimoniaux que Paris, b\\u00e9n\\u00e9ficier d\\u2019un accompagnement fiable, ind\\u00e9pendant et sur mesure est un v\\u00e9ritable atout. La\\ngestion de patrimoine \\u00e0 Paris\\nne se r\\u00e9sume pas \\u00e0 une s\\u00e9rie de produits financiers : elle repose sur une vision globale, des conseils avis\\u00e9s et une relation de confiance \\u00e0 long terme.\\nChez Rivaria Capital, nous pla\\u00e7ons l\\u2019humain au c\\u0153ur de notre d\\u00e9marche. Que vous souhaitiez optimiser votre fiscalit\\u00e9, investir intelligemment, pr\\u00e9parer l\\u2019avenir ou simplement y voir plus clair dans votre situation patrimoniale, nous sommes l\\u00e0 pour vous accompagner \\u00e0 chaque \\u00e9tape, dans un cadre rigoureux et transparent.\\nNotre engagement : vous proposer des solutions align\\u00e9es avec vos objectifs, sans pression commerciale, dans un esprit de clart\\u00e9 et de responsabilit\\u00e9. C\\u2019est cette approche qui fait de Rivaria Capital un acteur de r\\u00e9f\\u00e9rence en gestion de patrimoine \\u00e0 Paris, accessible \\u00e0 toutes et \\u00e0 tous.\\nPrenez contact avec l\\u2019un de nos conseillers pour un premier \\u00e9change confidentiel et sans engagement.\\nFAQ\\nQuel est le co\\u00fbt d\\u2019un conseiller en gestion de patrimoine ?\\nChez Rivaria Capital, la r\\u00e9mun\\u00e9ration se fait principalement via des r\\u00e9trocessions de nos partenaires, sans co\\u00fbt direct pour le client, sauf cas de conseil sp\\u00e9cifique. Une totale transparence est assur\\u00e9e d\\u00e8s le d\\u00e9part.\\nCombien est pay\\u00e9 un gestionnaire de patrimoine ?\\nEn moyenne, un gestionnaire de patrimoine \\u00e0 Paris gagne entre 3 500 \\u20ac et 6 000 \\u20ac brut par mois, selon son niveau d\\u2019exp\\u00e9rience et la nature de sa client\\u00e8le.\\nQui peut m\\u2019aider \\u00e0 g\\u00e9rer mon patrimoine ?\\nVous pouvez faire appel \\u00e0 un cabinet comme Rivaria Capital, mais aussi \\u00e0 des notaires, avocats, ou experts-comptables selon vos besoins sp\\u00e9cifiques. L\\u2019int\\u00e9r\\u00eat d\\u2019un conseiller d\\u00e9di\\u00e9 est d\\u2019avoir une vision globale et un accompagnement coh\\u00e9rent.\\nQuelle est la meilleure soci\\u00e9t\\u00e9 de gestion de fortune en France ?\\nDes institutions comme Edmond de Rothschild ou BNP Paribas Banque Priv\\u00e9e sont r\\u00e9put\\u00e9es, mais Rivaria Capital se distingue par une approche ind\\u00e9pendante, personnalis\\u00e9e et accessible \\u00e0 toutes et tous.\\nQuel est le tarif d\\u2019un bilan patrimonial ?\\nChez Rivaria Capital, un bilan patrimonial peut \\u00eatre int\\u00e9gr\\u00e9 dans notre accompagnement global ou faire l\\u2019objet d\\u2019une facturation sp\\u00e9cifique si demand\\u00e9 ind\\u00e9pendamment. Le co\\u00fbt d\\u00e9pend de la complexit\\u00e9 de la mission.\\nCombien co\\u00fbte en moyenne l\\u2019heure d\\u2019un conseiller financier ?\\nLe tarif horaire peut varier entre 150 \\u20ac et 500 \\u20ac, mais chez Rivaria Capital, ce mode de facturation n\\u2019est utilis\\u00e9 que dans des cas particuliers. Nous privil\\u00e9gions la clart\\u00e9 et la souplesse dans nos \\u00e9changes.\\nProfiter de mon bilan patrimonial offert\\nProfiter de mon bilan patrimonial offert\\nProfiter de mon bilan patrimonial offert\\nProfiter de mon bilan patrimonial offert\\nProfiter de mon bilan patrimonial offert\\nProfiter de mon bilan patrimonial offert\\nAccr\\u00e9dit\\u00e9 par les plus grandes autorit\\u00e9s.\\nNos agences\\nAngers\\nAix-en-Provence\\nBiarritz\\nClermont Ferrand\\nLe Mans\\nLille\\nLimoges\\nLyon\\nMontpellier\\nMarseille\\nNantes\\nNice\\nParis\\nRennes\\nStrasbourg\\nToulouse\\nTours\\nVannes\\nEn savoir plus\\nConseil en patrimoine gratuit\\nConseil en patrimoine ind\\u00e9pendant\\nA propos\\nNous rejoindre\\nContact\\nMentions l\\u00e9gales\\nPolitique de confidentialit\\u00e9\\nContact\\n+33 (0)6 51 45 94 32\\n69 Boulevard Haussmann, 75008 Paris\\nSuivez-nous\\nLinkedIn\\n\\u00a9 2026 Rivaria Capital. Tous droits r\\u00e9serv\\u00e9s.\\nAccr\\u00e9dit\\u00e9 par les plus grandes autorit\\u00e9s.\\nNos agences\\nAngers\\nAix-en-Provence\\nBiarritz\\nClermont Ferrand\\nLe Mans\\nLille\\nLimoges\\nLyon\\nMontpellier\\nMarseille\\nNantes\\nNice\\nParis\\nRennes\\nStrasbourg\\nToulouse\\nTours\\nVannes\\nEn savoir plus\\nConseil en patrimoine gratuit\\nConseil en patrimoine ind\\u00e9pendant\\nA propos\\nNous rejoindre\\nContact\\nMentions l\\u00e9gales\\nPolitique de confidentialit\\u00e9\\nContact\\n+33 (0)6 51 45 94 32\\n69 Boulevard Haussmann, 75008 Paris\\nSuivez-nous\\nLinkedIn\\n\\u00a9 2026 Rivaria Capital.\\nAccr\\u00e9dit\\u00e9 par les plus grandes autorit\\u00e9s.\\nNos agences\\nAngers\\nAix-en-Provence\\nBiarritz\\nClermont Ferrand\\nLe Mans\\nLille\\nLimoges\\nLyon\\nMontpellier\\nMarseille\\nNantes\\nNice\\nParis\\nRennes\\nStrasbourg\\nToulouse\\nTours\\nVannes\\nEn savoir plus\\nConseil en patrimoine gratuit\\nConseil en patrimoine ind\\u00e9pendant\\nA propos\\nNous rejoindre\\nContact\\nMentions l\\u00e9gales\\nPolitique de confidentialit\\u00e9\\nContact\\n+33 (0)6 51 45 94 32\\n69 Boulevard Haussmann, 75008 Paris\\nSuivez-nous\\nLinkedIn\\n\\u00a9 2026 Rivaria Capital. 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"Rivaria Capital est un cabinet de gestion de patrimoine à Paris.",
"Ils offrent un accompagnement personnalisé pour aider les clients à structurer, valoriser et transmettre leur patrimoine.",
"Ils proposent un bilan patrimonial offert.",
"Leur expertise inclut l'optimisation fiscale, l'investissement immobilier, les marchés financiers, la retraite et la transmission de patrimoine.",
"Ils mettent l'accent sur une approche transparente et indépendante, avec une rémunération principalement basée sur des rétrocessions de partenaires.",
"La satisfaction client est de 4,9/5, avec plus de 10 000 familles accompagnées et 1,7 milliard d'euros investis.",
"Ils offrent des conseils en gestion de patrimoine gratuits et indépendants.",
"Leur numéro de téléphone est 06 51 45 94 32 et leur adresse est 69 Boulevard Haussmann, 75008 Paris.",
"Ils ont des agences dans plusieurs villes, dont Angers, Aix-en-Provence, Nantes, Nice, et Toulouse.",
"Le site est protégé par copyright jusqu'en 2026."
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v\\u00e9rifier le domaine d'expertise, l'ind\\u00e9pendance du conseil, la transparence des frais et la performance du gestionnaire.\",\"- Agora Finance se positionne comme un cabinet ind\\u00e9pendant membre de la CNCGP (Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine) et a re\\u00e7u le troph\\u00e9e d'Or du meilleur cabinet de gestion de patrimoine \\u00e0 Paris.\",\"- Le cabinet met en avant une d\\u00e9marche d'investissement socialement responsable (ISR) int\\u00e9grant des crit\\u00e8res ESG (environnement, social, gouvernance).\",\"- Agora Finance a re\\u00e7u le troph\\u00e9e d'Argent de la finance positive et a mis en place un rapport RSE (Responsabilit\\u00e9 Soci\\u00e9tale de l'Entreprise).\",\"- Les classements des cabinets de gestion de patrimoine sont rares, mais le magazine D\\u00e9cideurs \\u00e9tablit un classement annuel.\",\"- Agora Finance Gestion Priv\\u00e9e fait partie des cabinets de gestion de patrimoine incontournables \\u00e0 Paris et a re\\u00e7u 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fiable \\u00e0 Paris.\",\"**Qualifications essentielles :**\",\"- Le CGP doit \\u00eatre inscrit \\u00e0 l'ORIAS et poss\\u00e9der le statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF).\",\"- Un dipl\\u00f4me de niveau Master 2 en gestion de patrimoine est recommand\\u00e9.\",\"- L'affiliation \\u00e0 une chambre professionnelle comme la CNCGP est un plus.\",\"- En 2025, les CGP devront respecter des obligations renforc\\u00e9es par l'AMF.\",\"**Ind\\u00e9pendance :**\",\"- Il est pr\\u00e9f\\u00e9rable d'opter pour un CGP ind\\u00e9pendant, non li\\u00e9 \\u00e0 des banques ou assureurs.\",\"- La r\\u00e9mun\\u00e9ration doit \\u00eatre transparente (honoraires fixes plut\\u00f4t que commissions).\",\"**Exp\\u00e9rience et sp\\u00e9cialisation :**\",\"- Rechercher un professionnel avec au moins 10 ans d'exp\\u00e9rience.\",\"- Privil\\u00e9gier un CGP sp\\u00e9cialis\\u00e9 dans vos besoins sp\\u00e9cifiques (ex : professions lib\\u00e9rales).\",\"- Consulter les avis clients et demander des r\\u00e9f\\u00e9rences.\",\"**R\\u00e9mun\\u00e9ration :**\",\"- \\u00c9viter les CGP pay\\u00e9s uniquement par commissions.\",\"- Pr\\u00e9f\\u00e9rer un mod\\u00e8le mixte ou bas\\u00e9 sur des honoraires (1% \\u00e0 2% des actifs g\\u00e9r\\u00e9s annuellement).\",\"- Demander un devis clair d\\u00e8s le d\\u00e9part.\",\"**Services propos\\u00e9s :**\",\"- Un CGP de qualit\\u00e9 offre une palette compl\\u00e8te de services : audit patrimonial, planification successorale, bilans annuels, etc.\",\"**Pi\\u00e8ges \\u00e0 \\u00e9viter :**\",\"- M\\u00e9fiez-vous des promesses de rendements \\u00e9lev\\u00e9s sans risques.\",\"- \\u00c9vitez les CGP non diversifi\\u00e9s.\",\"- Fuyez les conseillers non enregistr\\u00e9s ou sans assurance responsabilit\\u00e9 civile.\",\"- Ne signez rien sans comprendre les termes.\",\"Le document est un article de blog qui \\u00e9value et classe les meilleurs cabinets de conseil en gestion de patrimoine en France en 2026.\",\"L'article met en avant l'importance de choisir un cabinet ind\\u00e9pendant, r\\u00e9mun\\u00e9r\\u00e9 par des honoraires plut\\u00f4t que par des commissions sur les produits vendus.\",\"Environ 6 000 conseillers en investissements financiers (CIF) sont recens\\u00e9s en France par l'AMF.\",\"80% des CIF sont non-ind\\u00e9pendants, r\\u00e9mun\\u00e9r\\u00e9s par des r\\u00e9trocommissions, ce qui peut biaiser les conseils.\",\"12% des CIF sont hybrides, avec un m\\u00e9lange d'honoraires et de commissions.\",\"Seulement 8% des CIF sont vraiment ind\\u00e9pendants, r\\u00e9mun\\u00e9r\\u00e9s \\u00e0 100% par des honoraires.\",\"Plus de 9 cabinets sur 10 vivent encore des r\\u00e9trocommissions.\",\"22% des cabinets g\\u00e8rent 88% des clients, soit environ 420 000 clients.\",\"La m\\u00e9diane est de 17 clients par cabinet (88 en moyenne).\",\"Les cabinets recommand\\u00e9s comme \\u00e9tant les meilleurs en 2026 sont : Prosper Conseil, Alpha & K, Finary One, Scala Patrimoine et S\\u2019investir Conseil.\",\"Ces cabinets partagent une ind\\u00e9pendance capitalistique et une r\\u00e9mun\\u00e9ration principalement en honoraires.\",\"L'article mentionne que Prosper Conseil a \\u00e9t\\u00e9 cr\\u00e9\\u00e9 en 2022 et compte pr\\u00e8s de 1000 clients, plus de 30 salari\\u00e9s, avec environ 1 mois d\\u2019attente pour devenir client.\",\"L'article souligne que les besoins en conseil varient selon le patrimoine, les objectifs et la sensibilit\\u00e9 \\u00e0 l\\u2019ind\\u00e9pendance du conseil.\",\"Un tableau comparatif d\\u00e9taille les caract\\u00e9ristiques de Prosper Conseil, Alpha & K, Finary One, Scala Patrimoine et S'investir Conseil, notamment :\",\"- Ann\\u00e9e de cr\\u00e9ation : 2022, 2018, 2024, 2014, 2023 respectivement.\",\"- Nombre de salari\\u00e9s : >30, >1, >5, >20, >10 respectivement.\",\"- Clients et encours conseill\\u00e9s : >850 clients (>500 M\\u20ac), >100 clients (>50 M\\u20ac), NC clients (>100 M\\u20ac), >150 clients (>300 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"content": "{\"data\":\"<p>Choisir un cabinet de gestion de patrimoine \\u00e0 Paris repr\\u00e9sente une d\\u00e9cision strat\\u00e9gique majeure pour quiconque souhaite optimiser ses actifs financiers et immobiliers. La capitale compte des milliers de conseillers en investissements financiers, mais tous ne pr\\u00e9sentent pas les m\\u00eames garanties d'ind\\u00e9pendance, de transparence et d'expertise. Face \\u00e0 une offre pl\\u00e9thorique et des profils de clients vari\\u00e9s, il devient essentiel de structurer sa d\\u00e9marche de s\\u00e9lection en fonction de ses besoins personnels, de son patrimoine et de ses objectifs de vie.<\\/p> <h2>D\\u00e9finir ses besoins et son profil avant de chercher un conseiller<\\/h2> <p>Avant d'entamer toute recherche de cabinet, il convient de r\\u00e9aliser un exercice d'introspection patrimoniale. Cette premi\\u00e8re \\u00e9tape, souvent n\\u00e9glig\\u00e9e, conditionne pourtant la pertinence du choix final. Un conseiller en gestion de patrimoine efficace s'appuiera sur une compr\\u00e9hension fine de votre situation personnelle, mais vous devez d'abord vous-m\\u00eame clarifier vos attentes et votre rapport au risque.<\\/p> <h3>Clarifier ses objectifs patrimoniaux et leur horizon temporel<\\/h3> <p>Chaque investisseur poursuit des objectifs distincts qui peuvent varier consid\\u00e9rablement selon son \\u00e2ge, sa situation familiale et ses projets de vie. Certains cherchent \\u00e0 constituer un compl\\u00e9ment de revenus pour la retraite, d'autres visent l'acquisition d'un bien immobilier ou la transmission de patrimoine \\u00e0 leurs enfants. Il existe \\u00e9galement des objectifs interm\\u00e9diaires comme la protection financi\\u00e8re de sa famille ou la pr\\u00e9paration d'une expatriation. La temporalit\\u00e9 de ces objectifs influence directement les strat\\u00e9gies d'investissement recommand\\u00e9es. Un projet de retraite dans vingt ans autorise une prise de risque plus \\u00e9lev\\u00e9e qu'un besoin de liquidit\\u00e9s \\u00e0 court terme. Identifier pr\\u00e9cis\\u00e9ment ces horizons temporels permet d'orienter le dialogue avec le conseiller vers des solutions adapt\\u00e9es et d'\\u00e9viter les placements inad\\u00e9quats.<\\/p> <h3>Identifier son profil de risque et ses pr\\u00e9f\\u00e9rences d'investissement<\\/h3> <p>Au-del\\u00e0 des objectifs, votre tol\\u00e9rance au risque constitue un param\\u00e8tre fondamental dans la construction d'une strat\\u00e9gie patrimoniale. Les profils se d\\u00e9clinent g\\u00e9n\\u00e9ralement en trois cat\\u00e9gories principales : prudent, \\u00e9quilibr\\u00e9 ou dynamique. Un profil prudent privil\\u00e9giera la s\\u00e9curit\\u00e9 du capital m\\u00eame au d\\u00e9triment du rendement, tandis qu'un profil dynamique acceptera des variations importantes de la valeur de ses actifs en contrepartie d'un potentiel de performance sup\\u00e9rieur. Cette classification s'accompagne de pr\\u00e9f\\u00e9rences d'investissement personnelles : certains investisseurs se sentent plus \\u00e0 l'aise avec l'immobilier tangible, d'autres pr\\u00e9f\\u00e8rent la liquidit\\u00e9 des march\\u00e9s financiers. Certains manifestent un int\\u00e9r\\u00eat croissant pour l'investissement socialement responsable int\\u00e9grant des crit\\u00e8res environnementaux, sociaux et de gouvernance. D\\u00e9finir ces pr\\u00e9f\\u00e9rences en amont facilite grandement la s\\u00e9lection d'un cabinet disposant des comp\\u00e9tences sp\\u00e9cifiques correspondant \\u00e0 votre sensibilit\\u00e9.<\\/p> <h2>S\\u00e9lectionner les cabinets parisiens selon leurs qualifications et sp\\u00e9cialisations<\\/h2> <p>Une fois le site rivaria-capital.com recommand\\u00e9 pour un accompagnement personnalis\\u00e9 et un bilan patrimonial adapt\\u00e9 \\u00e0 votre situation, il devient essentiel de comparer plusieurs acteurs du march\\u00e9 parisien selon des crit\\u00e8res objectifs de comp\\u00e9tence et de sp\\u00e9cialisation. Paris concentre une offre particuli\\u00e8rement dense de cabinets, allant des plateformes digitales de nouvelle g\\u00e9n\\u00e9ration aux cabinets haut de gamme en passant par les r\\u00e9seaux nationaux implant\\u00e9s dans la capitale. Cette diversit\\u00e9 impose une m\\u00e9thode de s\\u00e9lection rigoureuse bas\\u00e9e sur des \\u00e9l\\u00e9ments v\\u00e9rifiables.<\\/p> <h3>V\\u00e9rifier les certifications professionnelles et l'agr\\u00e9ment des conseillers<\\/h3> <p>La r\\u00e9glementation fran\\u00e7aise impose des exigences strictes aux professionnels du conseil patrimonial. Tout conseiller en gestion de patrimoine doit \\u00eatre inscrit \\u00e0 l'ORIAS, le registre unique des interm\\u00e9diaires en assurance, banque et finance. Cette inscription constitue le premier filtre de s\\u00e9lection et garantit que le professionnel respecte les obligations r\\u00e9glementaires minimales. Au-del\\u00e0 de ce pr\\u00e9requis, le statut de Conseiller en Investissements Financiers est d\\u00e9livr\\u00e9 par l'Autorit\\u00e9 des March\\u00e9s Financiers et atteste d'une expertise sp\\u00e9cifique dans le domaine des placements financiers. En deux mille vingt-cinq, environ six mille conseillers en investissements financiers sont recens\\u00e9s en France par l'AMF, mais tous ne pr\\u00e9sentent pas le m\\u00eame niveau d'ind\\u00e9pendance. Un dipl\\u00f4me de niveau Master 2 en gestion de patrimoine constitue \\u00e9galement un indicateur de formation solide. L'affiliation \\u00e0 la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine repr\\u00e9sente un gage suppl\\u00e9mentaire de professionnalisme et d'engagement d\\u00e9ontologique. Ces certifications ne garantissent pas \\u00e0 elles seules la qualit\\u00e9 du conseil, mais elles constituent des pr\\u00e9requis incontournables pour exercer dans des conditions de s\\u00e9curit\\u00e9 juridique optimales.<\\/p> <h3>Comparer les domaines d'expertise et la gamme de services propos\\u00e9s<\\/h3> <p>Les cabinets de gestion de patrimoine se diff\\u00e9rencient \\u00e9galement par leurs domaines d'expertise et la largeur de leur offre de services. Certains se sp\\u00e9cialisent dans l'investissement immobilier et le courtage en cr\\u00e9dit, d'autres excellent dans la gestion financi\\u00e8re et l'optimisation des portefeuilles boursiers. Les cabinets les plus complets proposent une approche transversale int\\u00e9grant le conseil juridique et fiscal, la planification successorale, l'assurance-vie luxembourgeoise ou encore l'accompagnement des professions lib\\u00e9rales et des expatri\\u00e9s. Cette diversit\\u00e9 de comp\\u00e9tences permet d'obtenir une vision globale et coh\\u00e9rente de son patrimoine, plut\\u00f4t qu'une succession de conseils cloisonn\\u00e9s. Il convient donc d'identifier les cabinets dont les expertises correspondent pr\\u00e9cis\\u00e9ment \\u00e0 vos besoins actuels et futurs. Un entrepreneur recherchera un cabinet rompu aux probl\\u00e9matiques de transmission d'entreprise et d'optimisation de l'imp\\u00f4t sur les soci\\u00e9t\\u00e9s, tandis qu'un salari\\u00e9 \\u00e0 haut revenu privil\\u00e9giera l'expertise en mati\\u00e8re d'imp\\u00f4t sur le revenu et d'imp\\u00f4t sur la fortune immobili\\u00e8re.<\\/p> <h2>Analyser la structure tarifaire et la transparence des honoraires<\\/h2> <p>La question de la r\\u00e9mun\\u00e9ration des conseillers en gestion de patrimoine constitue un sujet d\\u00e9licat mais absolument central dans le choix d'un cabinet. Elle conditionne directement l'ind\\u00e9pendance du conseil et influence potentiellement les recommandations formul\\u00e9es. Comprendre les diff\\u00e9rents mod\\u00e8les \\u00e9conomiques en pr\\u00e9sence permet d'\\u00e9viter les conflits d'int\\u00e9r\\u00eats et de s'assurer que les conseils re\\u00e7us servent prioritairement vos int\\u00e9r\\u00eats.<\\/p> <h3>Comprendre les diff\\u00e9rents modes de r\\u00e9mun\\u00e9ration des cabinets<\\/h3> <p>Les statistiques de l'AMF r\\u00e9v\\u00e8lent que quatre-vingts pour cent des conseillers en investissements financiers sont non-ind\\u00e9pendants et per\\u00e7oivent leur r\\u00e9mun\\u00e9ration principalement sous forme de r\\u00e9trocommissions vers\\u00e9es par les fournisseurs de produits financiers. Ce mod\\u00e8le \\u00e9conomique peut cr\\u00e9er des biais dans les recommandations, le conseiller \\u00e9tant incit\\u00e9 \\u00e0 orienter ses clients vers les produits les mieux r\\u00e9mun\\u00e9r\\u00e9s plut\\u00f4t que les plus adapt\\u00e9s. \\u00c0 l'oppos\\u00e9, huit pour cent seulement des conseillers sont v\\u00e9ritablement ind\\u00e9pendants et se r\\u00e9mun\\u00e8rent exclusivement par des honoraires factur\\u00e9s directement au client. Entre ces deux extr\\u00eames, douze pour cent adoptent un mod\\u00e8le hybride combinant honoraires et commissions. Plus de neuf cabinets sur dix continuent de vivre principalement des r\\u00e9trocommissions, ce qui souligne l'importance de cette question dans le processus de s\\u00e9lection. Les cabinets v\\u00e9ritablement ind\\u00e9pendants facturent g\\u00e9n\\u00e9ralement entre un et deux pour cent des actifs g\\u00e9r\\u00e9s annuellement, ou proposent des honoraires fixes pour des prestations sp\\u00e9cifiques comme l'audit patrimonial ou la planification successorale.<\\/p> <h3>\\u00c9valuer le rapport qualit\\u00e9-prix des prestations<\\/h3> <p>Au-del\\u00e0 du mode de r\\u00e9mun\\u00e9ration, il convient d'\\u00e9valuer le rapport entre le co\\u00fbt des prestations et la valeur ajout\\u00e9e r\\u00e9ellement apport\\u00e9e. Un cabinet qui facture des honoraires peut se r\\u00e9v\\u00e9ler plus \\u00e9conomique \\u00e0 long terme qu'un conseiller gratuit en apparence mais r\\u00e9mun\\u00e9r\\u00e9 par des commissions \\u00e9lev\\u00e9es int\\u00e9gr\\u00e9es dans les frais des produits souscrits. Il faut donc demander un devis clair d\\u00e8s le d\\u00e9part et comparer la gamme de services inclus dans la tarification. Un audit patrimonial complet, des bilans annuels personnalis\\u00e9s, une disponibilit\\u00e9 permanente et un accompagnement dans la dur\\u00e9e justifient des honoraires plus \\u00e9lev\\u00e9s qu'un simple conseil ponctuel. Certains cabinets proposent une consultation gratuite initiale, parfois d'une dur\\u00e9e de quinze minutes, permettant d'\\u00e9valuer la pertinence de l'offre avant tout engagement. Cette premi\\u00e8re rencontre constitue une opportunit\\u00e9 pr\\u00e9cieuse pour juger de la transparence du cabinet sur ses conditions tarifaires et sa volont\\u00e9 de personnaliser r\\u00e9ellement son approche.<\\/p> <h2>Rencontrer et \\u00e9valuer les conseillers potentiels<\\/h2> <p>La dimension humaine du conseil patrimonial ne doit jamais \\u00eatre sous-estim\\u00e9e. Au-del\\u00e0 des certifications et des structures tarifaires, la qualit\\u00e9 de la relation avec votre conseiller d\\u00e9terminera largement la r\\u00e9ussite de votre strat\\u00e9gie patrimoniale. Il est donc indispensable de rencontrer physiquement plusieurs conseillers avant de faire votre choix d\\u00e9finitif.<\\/p> <h3>Pr\\u00e9parer les bonnes questions sur l'exp\\u00e9rience et la m\\u00e9thodologie<\\/h3> <p>La rencontre avec un conseiller potentiel doit \\u00eatre pr\\u00e9par\\u00e9e m\\u00e9thodiquement pour maximiser la pertinence des \\u00e9changes. Il convient d'interroger le professionnel sur son parcours, sa formation initiale et son exp\\u00e9rience concr\\u00e8te dans le domaine de la gestion de patrimoine. Un conseiller disposant d'au moins dix ans d'exp\\u00e9rience aura travers\\u00e9 diff\\u00e9rents cycles de march\\u00e9 et d\\u00e9velopp\\u00e9 une expertise pratique pr\\u00e9cieuse. Il est \\u00e9galement essentiel de questionner sa m\\u00e9thodologie de travail : comment r\\u00e9alise-t-il l'analyse patrimoniale initiale, quelle fr\\u00e9quence de suivi propose-t-il, comment int\\u00e8gre-t-il les \\u00e9volutions r\\u00e9glementaires et fiscales dans ses recommandations. Les questions sur les domaines de sp\\u00e9cialisation permettent de v\\u00e9rifier l'ad\\u00e9quation entre l'expertise du conseiller et vos besoins sp\\u00e9cifiques. N'h\\u00e9sitez pas \\u00e0 demander des exemples concrets de situations similaires \\u00e0 la v\\u00f4tre qu'il a trait\\u00e9es, ainsi que les r\\u00e9sultats obtenus. Cette d\\u00e9marche active d\\u00e9montre votre s\\u00e9rieux et incite le conseiller \\u00e0 adopter une posture transparente.<\\/p> <h3>Tester la qualit\\u00e9 d'\\u00e9coute et la compr\\u00e9hension de votre situation<\\/h3> <p>Au-del\\u00e0 des r\\u00e9ponses techniques, observez attentivement la qualit\\u00e9 d'\\u00e9coute du conseiller et sa capacit\\u00e9 \\u00e0 reformuler votre situation avec pr\\u00e9cision. Un bon conseiller pose davantage de questions qu'il n'apporte de r\\u00e9ponses toutes faites lors de la premi\\u00e8re rencontre. Il cherche \\u00e0 comprendre non seulement votre situation patrimoniale objective mais \\u00e9galement vos aspirations personnelles, vos pr\\u00e9occupations et vos contraintes sp\\u00e9cifiques. La p\\u00e9dagogie constitue \\u00e9galement un crit\\u00e8re d\\u00e9terminant : le conseiller doit \\u00eatre capable d'expliquer des concepts complexes de mani\\u00e8re accessible, sans jargon technique superflu. Les avis clients mentionnent r\\u00e9guli\\u00e8rement l'\\u00e9coute, le professionnalisme, la p\\u00e9dagogie, la r\\u00e9activit\\u00e9 et la qualit\\u00e9 du suivi comme les qualit\\u00e9s les plus appr\\u00e9ci\\u00e9es chez leurs conseillers. Ces t\\u00e9moignages concordants soulignent l'importance de ces dimensions relationnelles dans la r\\u00e9ussite d'un accompagnement patrimonial sur le long terme. M\\u00e9fiez-vous des conseillers qui proposent imm\\u00e9diatement des solutions standardis\\u00e9es sans avoir pris le temps d'une analyse approfondie de votre situation particuli\\u00e8re.<\\/p> <h2>Valider le choix par la confiance et l'accompagnement sur le long terme<\\/h2> <p>La gestion de patrimoine s'inscrit dans une perspective de long terme qui peut s'\\u00e9tendre sur plusieurs d\\u00e9cennies. Le choix d'un cabinet ne se limite donc pas \\u00e0 une transaction ponctuelle mais constitue le d\\u00e9but d'une relation de confiance durable. Cette dimension temporelle impose de v\\u00e9rifier certains crit\\u00e8res sp\\u00e9cifiques avant de s'engager d\\u00e9finitivement.<\\/p> <h3>V\\u00e9rifier les r\\u00e9f\\u00e9rences clients et la r\\u00e9putation du cabinet<\\/h3> <p>La r\\u00e9putation d'un cabinet constitue un indicateur pr\\u00e9cieux de la qualit\\u00e9 de ses prestations dans la dur\\u00e9e. Demandez syst\\u00e9matiquement des r\\u00e9f\\u00e9rences de clients existants que vous pourrez contacter pour recueillir leurs impressions. Les cabinets \\u00e9tablis ne refusent g\\u00e9n\\u00e9ralement pas cette demande et peuvent vous mettre en relation avec des clients dont le profil ressemble au v\\u00f4tre. Les avis en ligne constituent \\u00e9galement une source d'information utile, \\u00e0 condition de les analyser avec discernement. Des plateformes comme Trustindex permettent de consulter des avis v\\u00e9rifi\\u00e9s provenant de sources fiables comme Google. Les classements \\u00e9tablis par des m\\u00e9dias sp\\u00e9cialis\\u00e9s comme le magazine D\\u00e9cideurs offrent une vision compl\\u00e9mentaire, m\\u00eame si ces palmar\\u00e8s restent relativement rares dans le secteur. Certains cabinets ont re\\u00e7u des distinctions professionnelles comme le troph\\u00e9e d'Or du meilleur cabinet de gestion de patrimoine \\u00e0 Paris ou le troph\\u00e9e d'Argent de la finance positive, qui t\\u00e9moignent d'une reconnaissance par les pairs et les instances professionnelles. L'anciennet\\u00e9 du cabinet constitue \\u00e9galement un indicateur de stabilit\\u00e9 : un cabinet cr\\u00e9\\u00e9 il y a plusieurs ann\\u00e9es a d\\u00e9montr\\u00e9 sa capacit\\u00e9 \\u00e0 traverser diff\\u00e9rents contextes \\u00e9conomiques et \\u00e0 fid\\u00e9liser sa client\\u00e8le.<\\/p> <h3>S'assurer de la capacit\\u00e9 d'adaptation aux \\u00e9volutions de votre vie<\\/h3> <p>Votre situation patrimoniale \\u00e9voluera n\\u00e9cessairement au fil des ann\\u00e9es : changement de situation familiale, \\u00e9volution professionnelle, h\\u00e9ritage, acquisition immobili\\u00e8re ou pr\\u00e9paration de la retraite modifient r\\u00e9guli\\u00e8rement les priorit\\u00e9s et les contraintes. Le cabinet choisi doit d\\u00e9montrer sa capacit\\u00e9 \\u00e0 accompagner ces transitions en adaptant continuellement votre strat\\u00e9gie patrimoniale. Cette flexibilit\\u00e9 suppose une offre de services suffisamment large pour r\\u00e9pondre \\u00e0 des besoins diversifi\\u00e9s et une organisation capable de mobiliser des expertises compl\\u00e9mentaires selon les circonstances. Les cabinets qui comptent plusieurs dizaines de clients, voire plusieurs centaines comme certains acteurs majeurs qui accompagnent plus de dix mille familles, disposent g\\u00e9n\\u00e9ralement d'une structure \\u00e9toff\\u00e9e permettant cet accompagnement global. La m\\u00e9diane de dix-sept clients par cabinet et la moyenne de quatre-vingt-huit clients r\\u00e9v\\u00e8lent toutefois une grande disparit\\u00e9 dans le secteur : vingt-deux pour cent des cabinets g\\u00e8rent quatre-vingt-huit pour cent des clients, ce qui repr\\u00e9sente environ quatre cent vingt mille clients. Cette concentration sugg\\u00e8re que les cabinets les plus structur\\u00e9s disposent de moyens sup\\u00e9rieurs pour assurer un suivi de qualit\\u00e9 dans la dur\\u00e9e. Privil\\u00e9giez donc un cabinet qui investit dans ses outils technologiques de suivi patrimonial, propose des rapports d\\u00e9taill\\u00e9s et organise des rendez-vous r\\u00e9guliers pour ajuster votre strat\\u00e9gie en fonction de l'\\u00e9volution des march\\u00e9s financiers, de la l\\u00e9gislation fiscale et de votre situation personnelle.<\\/p>\"}"
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